암호화폐 사기로 인한 손실액은 114억 달러에 달합니다. 사기 행위의 흐름과 그가 시장에 미치는 영향에 대해 알아보겠습니다.

암호화폐 사기 행위의 규모는 엄청나며, 이로 인해 시장의 유동성과 투자자들의 자본이 계속해서 손실되고 있습니다. 2025년에는 미국인들이 많은 손실을 입었습니다.111억 달러가 암호화폐 사기 행위에 사용되었습니다.이는 전년 대비 22%의 증가율을 보여줍니다. 이 수치만으로도 많은 전통적인 금융 범죄로 인한 손실을 훨씬 초과하는 수치입니다. 이는 조직화된 범죄 집단에게 있어 매우 중요한 표적임을 의미합니다.

투자 사기 행위는 이러한 손실의 주된 원인으로, 사이버 관련 사기 신고의 거의 49%를 차지합니다. 이 범주 내에서는…암호화폐 투자 사기 행위가 금전적 손실의 주요 원인이었습니다.이 범죄는 FBI에 보고되었습니다. 이 범죄의 수법은 매우 정교하며, 심리적으로 피해자를 유인하는 방식으로 이루어집니다. 종종 가짜 플랫폼을 이용하여 피해자들을 속여 점점 더 큰 투자를 하게 만든 뒤, 그 후에는 사라지는 방식을 사용합니다.

이 흐름은 디지털 자산의 물리적 인프라까지 직접 연결됩니다. 비트코인 ATM에서 발생하는 사기 거래도 급격히 증가했습니다.2025년 1월부터 11월까지 발생한 손실은 3억 3300만 달러에 달합니다.이는 명백하고 지속적인 증가를 나타냅니다. 이러한 키오스크들은 범죄자들이 피해자들로부터 현금을 빼앗는 데 사용되는 수단이 되고 있습니다. 대부분의 경우, 그들이 받은 돈은 다시 돌려받기 어렵습니다.

배출의 메커니즘

사기 행위는 기술적인 해킹을 통해 이루어지는 것이 아니라, 심리적 조작을 통해 유도된 것입니다. 중요한 통계에 따르면…조사된 암호화폐 관련 사고의 65%는 사회공학적 방법으로 발생했습니다.가짜임을 숨기려는 공격들이 점점 더 늘어나고 있습니다. 이러한 변화는, 주된 공격 수단이 인간의 신뢰를 이용하는 것이라는 것을 의미합니다. 채팅이나 음성 통신을 통해 가짜로 위장된 정당성과 긴급성을 만들어내는 것입니다.

재정적인 영향은 매우 심각하며, 그 피해는 특정 지역에 집중되어 있습니다.각 피해자당 평균 손실액은 62,604달러였습니다.거의 18,600명의 피해자들이 있었으며, 각각의 피해자는 10만 달러 이상의 손실을 입었습니다. 이는 작은 규모의 도난보다는, 생활에 필수적인 금액을 빼앗으려는 목적의 범죄가 진행되고 있음을 나타냅니다.

AI는 이러한 공격들을 더욱 강력하게 만드는 새로운 수단입니다.AI를 활용한 사기 행위는 훨씬 더 효과적이었습니다.기존의 방법들보다 4.5배나 더 많은 돈을 벌어들일 수 있습니다. 이러한 방법들을 활용하면, 빠르게 심리적 조작을 위한 가짜 정보를 만들어낼 수 있으며, 범죄자들은 산업적으로 대규모로 이러한 계획을 실행할 수 있습니다. 모든 과정은 가짜 플랫폼을 통해 시작되어, AI가 각 단계를 더욱 빠르고 효과적으로 처리해줍니다.

시장의 영향과 촉진 요인들

사기 행위의 주된 문제는 단순히 사회적인 문제에 불과하지 않습니다. 이는 암호화폐 시장의 유동성과 자본 기반을 직접적으로 악화시키는 문제입니다. 중요한 비교점은 다음과 같습니다: 사이버를 이용한 사기로 인한 총 손실액…170억 6천만 달러2025년에는 너무 작아질 것입니다.140억 달러에 달하는 암호화폐 도난 사건들Chainalysis에 의해 추적되고 있습니다.

이러한 유출 현상에 직접적인 대응으로서, 규제 압력이 점점 커지고 있습니다. 현재 적어도 17개 주가 비트코인 ATM 관련 규정을 제정했습니다. 이 규정들은 매일 처리될 수 있는 입금액을 제한하는 것을 목표로 합니다. 이러한 조치는 사기범들이 이용할 수 있는 현금 인출 장소를 직접적으로 제한하기 위한 것입니다. FBI의 자료에 따르면, 이 문제의 심각성은 매우 큽니다.3억 3300만 달러의 손실2025년의 처음 11개월 동안만 해도, 사기성 ATM 거래가 발생했습니다. 이러한 주 정부의 조치들은 사기 활동을 억제하기 위한 실질적인 수단으로 작용하고 있습니다.

사전적인 개입 방식은 이러한 문제를 해결하는 데 있어 분명한 길을 제시합니다. FBI의 방법도 그렇습니다.오퍼레이션 레벨 업2024년에 출시된 이 시스템은 실시간으로 피해자를 식별하고 그들에게 통보함으로써, 5억 달러 이상의 사기 손실을 줄이는 데 성공했습니다. 이는 목표를 정해놓고 그에 따라 대응하는 방식이 실질적인 효과를 가져올 수 있음을 보여줍니다. 규제 당국과 법 집행 기관이 사기 행위를 방지하기 위해 ATM의 입금 제한 조치를 강화하고, 적극적인 통보 체계를 구축한다면, 자본의 불안정한 유출을 줄임으로써 시장의 유동성과 투자자의 신뢰도를 크게 향상시킬 수 있을 것입니다.