제재와 CLARITY법의 불확실성 속에서 미국의 암호화폐 정책이 변화하고 있습니다.

• 미국 재무부는 캄보디아에 기반을 둔 초국가적 범죄 조직인 프린스 그룹에 대한 제재를 승인했습니다. 이는 사이버 범죄를 단속하기 위한 보다 포괄적인 조치의 일환입니다.프린스 그룹에 대한 승인
• 갤럭시 리서치는 2026년에 CLARITY 법안이 통과될 가능성이 50%에 불과하다고 밝혔습니다. 이는 정치적 지지가 부족하기 때문이 아니라, 상원의 절차상의 제약 때문이라고 합니다.확률을 낮추었습니다.
• 법 집행 기관과 은행들은 CLARITY 법안에 있어서 심각한 허점이 있다고 경고하고 있습니다. 이러한 허점들을 이용하면 자금 세탁이나 제재 회피가 가능할 수 있습니다.자금 세탁의 위험을 경고합니다.

미국 재무부의 해외자산통제국(OFAC)은 최근 프린스 그룹과 관련된 9명의 개인과 26개 단체에 제재를 가했습니다. 이 조직은 캄보디아에 기반을 둔 주요 국제 범죄 네트워크로, 사이버 범죄와 사기 행위에 깊이 관여하고 있습니다. 이러한 불법 활동으로 인해 2024년에 미국인들은 100억 달러 이상의 손실을 입었습니다. 또한, 이러한 조직들은 합법적인 고용이라는 명목 하에 강제 노동이나 인신매매를 이용하는 방식으로 활동했습니다.

이러한 제재는 자산 압수와 외교적 조치를 통해 동남아시아 지역의 사이버 범죄 활동을 근절하기 위한 조치입니다. 이 조치에는 프린스 그룹과 관련된 중요한 돈세탁 조직인 휴이온 그룹에 대한 규정 개정도 포함됩니다. 이러한 조치는 2025년 10월에 146개 단체에 부과된 제재나, 140억 달러 상당의 비트코인을 압수한 사건 등과 같은 이전의 조치들을 바탕으로 이루어집니다.

이 전략에서 국제적 협력은 여전히 중요한 역할을 합니다. 미국은 영국, 중국, 한국, 싱가포르, 홍콩과 협력하고 있습니다. 베트남과 스리랑카와 같은 지역 파트너들도 이러한 네트워크를 무너뜨이기 위해 수사와 체포 작전을 수행해왔습니다. 캄보디아도 법 집행에 더 많은 노력을 기울이고 있으며, 관련된 사람들의 송환 및 법적 환경의 개선을 통해 이러한 노력을 지원하고 있습니다.

왜 CLARITY 법안의 통과가 불확실한 걸까?

갤럭시 리서치는 2026년에 CLARITY 법안이 통과될 가능성에 대한 예측을 60%에서 50%로 낮췄습니다. 이러한 변화는 양당의 정치적 지지가 줄어든 때문이 아니라, 절차적인 문제들로 인해 발생한 것입니다. 이 법안은 5월에 상원 은행위원회를 통과했지만, 아직 공식적인 형태로 제정되지 않았습니다.

은행 및 농업 위원회의 제안들을 통합하는 일관된 법안이 없다는 것이 주요한 장애물입니다. 연구부서 책임자인 알렉스 쏜은, 상원의 긴급한 의제들 때문에 8월 휴회 전에 법안이 통과될 가능성이 점점 낮아지고 있다고 말했습니다. 존 툰 상원多数당 대표가 7월 초에 법안을 심의하겠다고 약속하지 않는 한, 이 법안은 9월로 미뤄질 수도 있습니다.

9월로의 연기된다면, 중간 선거가 다가오는 시점과 맞아떨어질 것입니다. 그렇게 되면 민감한 투표 일정을 정하는 것이 훨씬 더 어려워집니다. 또한, 정책 관련 논쟁도 계속되고 있습니다. 민주당 의원들은 이해관계 충돌에 대한 규정이 강화되기를 요구하고 있습니다. 직원들 간의 협의는 건설적이지만, 비공식적인 협상만으로는 공식적인 입법 절차를 대체할 수는 없습니다.

CLARITY 법안의 허점들이 보안 위험을 초래할 수 있을까?

법 집행 기관들, 반부패 단체들, 그리고 은행 정책 연구소 등이 모여서 CLARITY 법안에 대한 우려를 표하고 있습니다. 그들은 이 법안이 단일 국가법 체계를 구축하려는 목적에도 불구하고, 자금 세탁 방지 조치에 있어 상당한 허점을 남길 수 있다고 주장합니다. 반면, 비평가들은 분산된 형태의 암호화폐 서비스에 대한 광범위한 면제 조항으로 인해 범죄자들이 자금 흐름을 은폐할 수 있다고 지적합니다.

이들 단체들은 디지털 자산이 마약 밀매, 사기 행위, 랜섬웨어 사용 등에 점점 더 많이 사용되고 있다고 경고합니다. 그들은 규제의 명확성은 공공 안전이나 피해자 보호를 희생시키면서 이루어져서는 안 된다고 주장합니다. 은행정책연구소도 이러한 우려를 공유하며, 의회에 재무장관에게 혼합기와 램퍼를 규제할 권한을 부여해 줄 것을 요청했습니다.

암호화폐 산업에서는 이러한 주장에 반대하는 입장을 취하고 있습니다. 코인베이스의 정책 책임자인 로빈 쿡은, 301조는 자동화된 거래 프로토콜도 전통적인 자금세탁 방지 규정의 적용을 받게 한다고 말했습니다. 블록체인 협회는 이 법안을 지지한다고 밝혔으며, 업계에서 일하고 있는 전직 법 집행관들의 지원도 있었습니다. 그들은 명확한 규칙이 준수를 강화하고, 합법적인 시장 참여자들에게 혼란을 줄일 수 있다고 주장합니다.

트랜스페어런츠 인터내셔널 미국 지부의 책임자인 게리 칼만과 같은 비평가들은 현재의 규제 체계를 “겉만 번지르기”라고 평가합니다. 그들은 가벼운 규제 방식이 위험을 제대로 해결하지 못하면서 오히려 안정감을 주는 착시를 만들어낸다고 경고합니다. 규제의 명확성과 엄격한 집행 사이의 모순은 정책 입안자들에게 있어 여전히 중요한 과제입니다.

코인체크 그룹 N.V.는 2026년 3월 31일에 종료되는 회계연도에 대한 연간 보고서를 제출했습니다. 이 보고서에는 암호화폐 거래소로서의 그들의 운영 방식에 대한 자세한 내용이 담겨 있습니다.연간 보고서인 20-F를 제출했습니다.이 보고서는 회사의 규제 준수 여부와 시장에서의 위치를 평가하기 위해 필요한 재무 및 운영 관련 데이터를 제공합니다. 공개된 기업으로서, 이 보고서에는 위험 요소들, 경영진의 논의 내용, 그리고 감사된 재무제표가 포함되어 있습니다.

주요 관심 분야로는 일본 및 코인체크가 운영하는 다른 지역들의 규제 동향이 있습니다. 또한, 암호화폐 거래소와 관련된 사이버 보안 위험성, 그리고 회사의 유동성과 자금 조달 능력에 대한 내용도 상세히 설명되어 있습니다. 이 보고서는 2026년도 동안 코인체크의 재무 상태를 파악하는 데 중요한 정보를 제공합니다.

행정부가 이러한 노력을 우선시하고 있다는 것은, 행정명령 14390과 FBI의 ‘리프타이드 작전’에서도 확인할 수 있습니다. 이는 지속적인 정치적 결단력의 표현입니다. 앞으로의 조치로는, 범죄 조직들이 다른 지역으로 이동하는 것을 막기 위한 국제적 협력이 확대될 것으로 예상됩니다. 또한, 다국적 범죄 조직에 대항하여 국가들이 적극적으로 조치를 취하도록 압력을 가하는 데에도 계속해서 힘쓸 것입니다.