아베는 AI 에이전트가 V3 및 V4 프로토콜 데이터에 접근할 수 있도록 MCP 서버를 출시했습니다.

• Aave Labs는 Aave V3와 V4에서 실시간 대출 데이터에 대한 표준화된, 보관 없이 접근할 수 있는 모델 컨텍스트 프로토콜 서버를 출시했습니다.
• 이 인프라는 AI 에이전트가 위치 정보를 조회하거나, 위험 시나리오를 시뮬레이션하거나, 비인증된 거래를 처리할 수 있도록 해줍니다. 또한 개인 키를 사용하지 않고도 이러한 작업을 할 수 있습니다.
• 현재 관리팀은 위험 관리자들에게 제한된 V4 위험 통제 기능을 위임하는 것에 대한 투표를 진행하고 있으며, 활성화된 문제들에 대한 긴급 동결 권한도 평가하고 있습니다.
• Aave는 성능이 저조한 6개의 V3 시장을 폐쇄함으로써 전략적 최적화를 실행하는 동시에, 아발란체에서 토큰화된 실제 자산을 위한 V4를 출시하고 있습니다.

Aave Labs는 모델 컨텍스트 프로토콜(MCP) 서버를 공식적으로 출시했습니다. 이를 통해 AI 애플리케이션들이 V3 및 V4 인프라에서 실시간 대출 데이터에 접근할 수 있는 단일하고 표준화된 엔드포인트가 마련되었습니다. 이러한 구조는 이전의 정적 데이터셋과 분산된 제3자 도구들을 사용하는 방식을 대체하며, 대규모 언어 모델과 Aave의 체인상의 시스템 사이의 통합을 가능하게 합니다. 이 서버는 mcp.aave.com에서 접근할 수 있으며, 21개의 블록체인에서 운영되는 Aave V3 시스템뿐만 아니라 에테렐루스와 아발란체에서 운영되는 V4 시스템에도 연결됩니다. 이 서버는 사용자와 AI 에이전트가 시장 데이터를 조회하거나, 월렛 내의 자금 상태를 확인하거나, 건강 관련 정보를 검토하거나, 자본을 투자하기 전에 잠재적인 행동을 시뮬레이션할 수 있는 약 40가지 도구를 제공합니다. 이러한 조치로 Aave는 AI 기반의 탈중앙화 금융 애플리케이션에 필요한 기반 데이터 레이어로서의 역할을 하게 됩니다.

MCP 서버의 아키텍처는 전적으로 비보호적입니다. 이는 에이전트 기반 DeFi 분야에서 발생하는 중요한 신뢰와 보안 문제를 해결하기 위한 방식입니다. 서버는 서명되지 않은 거래를 처리할 수 있지만, 개인 키나 사용자 대신 서명하는 일은 절대 하지 않습니다. 이러한 설계 방식으로 인해 AI 에이전트가 리스크를 관리하고 거래를 처리하는 과정을 담당할 수 있음에도 불구하고, 최종 거래 실행에는 인간의 승인이나 별도의 서명 모듈이 필요합니다. 사용자는 자연어로 질문을 통해 시스템과 상호작용할 수 있으며, 월렛의 상태를 확인하거나 스테이블코인의 공급량을 비교하거나, 실행 전에 결과를 예측하기 위한 시뮬레이션을 할 수 있습니다. 중요한 점은, 어떠한 거래도 자동으로 실행되지 않는다는 것입니다. 모든 준비된 거래는 서명되지 않은 상태로 남아 있어, 사용자의 월렛이 서명 과정을 완료해야 합니다. 이로써 에이전트가 자체적으로 자금을 처리하지 않도록 하고, DeFi의 핵심 보안 원칙인 자기보호 기능을 유지할 수 있습니다.

체인링크는 이러한 AI 에이전트들이 실시간 정보를 얻을 수 있도록 해주는 기반이 되는 데이터를 제공합니다. 이를 통해 처리된 정보의 정확성이 보장됩니다. 아베가 연결 인프라를 구축한 반면, 체인링크의 데이터 계층은 정보 계층을 지원하여 AI 에이전트들이 사용자에게 실시간 환율 및 위험 요소를 정확하게 보고할 수 있도록 합니다. 이러한 발전은 DeFi와 사용자의 상호작용 방식을 크게 바꾸는 것입니다. 자연어로의 상호작용을 통해 기술적 장벽을 낮추면, 복잡한 스마트 컨트랙트 인터페이스에 익숙하지 않은 사용자들도 DeFi 프로토콜을 더 쉽게 사용할 수 있게 됩니다. 이 통합 기능은 시장 데이터, 포지션 관리, 위험 시뮬레이션 등에 필요한 도구들을 제공함으로써 성장하는 DeFi AI 분야를 지원합니다.

비상권력이 Aave의 거버넌스를 어떻게 바꿀까?

아베 DAO 유권자들은 현재 제한된 V4 위험 관리 기능과 비동기적인 비상 상황에서의 역할을 리스크 스태프들에게 위임할지 여부를 결정하고 있습니다. 이 제안에 따르면, 모든 업데이트를 전체 거버넌스 투표를 통해 처리하지 않고도 수행 가능한 변경 사항들이 허용됩니다. 하지만 이 승인만으로는 시스템이 자동으로 작동되지는 않습니다. 아베 랩스는 해당 조치들이 V4 보안위원회를 통해 실제로 구현되어야 한다고 말했습니다. 리스크 스태프들의 계약은 최근 Certora 감사가 마무리되는 단계에 있습니다. 이 제안의 핵심 문제는 현재 부여된 권한과 향후 제공될 기능 사이의 균형입니다. 각 리스크 스태프는 허브와 스포크 방식의 위험 관리 역할과 비상 상황에서의 역할을 받게 되며, 이러한 역할들은 어떠한 지연 없이 수행됩니다.

현재 버전에서는 긴급 상황을 처리하는 기능이 전혀 포함되어 있지 않습니다. 따라서 이러한 권한들은 향후 업그레이드가 이를 지원할 때까지는 아무런 효과도 없게 됩니다. 이러한 설계 방식 덕분에 이후 버전에서는 다른 거버넌스 프로세스를 기다릴 필요 없이 긴급 상황에 대응할 수 있습니다. 더 넓은 권한 설계 방식에서는 V4 컨피uner의 기능들을 다섯 가지 세부 카테고리로 나누었습니다. 그 중 두 가지는 플래그 컨트롤 역할, 한 가지는 목록 관리 역할, 또 하나는 긴급 상황 처리 역할, 그리고 마지막으로 위험 관리 역할입니다. 긴급 상황 관련 권한은 자산을 비활성화하거나 예비 자금을 중단하는 등 단방향적인 안전 조치에만 적용됩니다. 이러한 조치는 스태프들이 되돌릴 수 없습니다. 정상적인 매개변수 업데이트는 36시간에서 72시간의 최소 시간을 요구하며, 이로 인해 금리나 담보 요소와 같은 매개변수의 변화가 제한됩니다. Aave의 거버넌스는 또한 긴급 상황에서 위험이 있는 대출 포트폴리오를 신속하게 동결할 수 있는 권한을 고려하고 있습니다. 이를 통해 공개적으로 알리는 것이 필요하지 않아도 됩니다. 이러한 접근 방식은 DeFi의 투명성과 보안 사이의 균형을 해결합니다. 즉, 공격이 발생했을 때 즉시 정보를 공개하면 공격자에게 방어 전략을 제공할 수 있지만, 지연된 정보 공개는 위협이 통제되는 동안 사용자를 보호할 수 있습니다.

Aave의 V4 확장을 이끄는 전략적 변화는 무엇인가요?

Aave는 프로토콜의 효율성과 위험 프로필을 최적화하기 위해 중요한 구조적 조정을 진행하고 있습니다. DeFi 리스크 관리 서비스인 LlamaRisk의 권고에 따라, Aave는 Sonic, Scroll, zkSync, Metis, Soneium, Aptos라는 6개의 V3 블록체인 시장을 폐쇄할지 여부를 검토하고 있습니다. 이 조치는 급격히 예금이 감소한 50개의 자산 시장을 없애는 것을 목표로 합니다. 특히, 일부 체인에서는 90% 이상의 예금 감소가 발생했습니다. 이러한 조치를 통해 자원을 유동성이 높은 시장에 집중시켜 시스템적 위험을 줄이고 자본 효율성을 향상시키는 것이 목적입니다. 동시에 LlamaRisk는 Aave V3에 대한 예금 한도와 금리 변경을 제안했으며, USDC나 GHO와 같은 인기 있는 자산에 대한 예금 한도를 늘리고, 활용되지 않는 자산에 대한 한도는 줄일 것을 권고했습니다.

2026년 7월 15일, Aave는 Avalanche에서 V4 프로토콜을 출시했습니다. 이로써 Aave는 에테렐루스를 넘어서 다른 플랫폼으로 확장된 첫 사례가 되었습니다. 이 업그레이드를 통해 토큰화된 실제 자산 시장을 지원하기 위한 새로운 대출 인프라가 도입되었으며, 이로써 Aave는 DeFi와 전통적인 금융의 교차점에 위치하게 되었습니다. V4 업그레이드에서는 각 블록체인마다 중앙적인 유동성 허브가 존재하는 하이브와 스포크 구조가 도입되었습니다. Core나 기관용 Prime 마켓과 같은 사용자 친화적인 서비스들은 이 공유된 유동성 허브를 이용하여 유동성을 확보할 수 있으며, 대출-가치 비율과 같은 위험 요소들은 별도로 관리됩니다. 또한, Aave는 Stable Vaults라는 시스템을 도입하여 DeFi와 주류 금융 기술을 연결했습니다. 이러한 Vaults를 통해 월렛이나 결제 애플리케이션과 같은 금융 기술 회사들이 Aave의 DeFi 인프라를 활용하여 고객의 안정화코인 예금에 수익을 제공할 수 있습니다. 이러한 발전은 두 가지 전략을 반영합니다. 즉, 성능이 낮고 수익률이 낮은 분야에서 축소하는 동시에, RWA 토큰화와 금융 기술 파트너십과 같은 고성장 분야로 진출하는 것입니다.