Le plan d’action de Jim Cramer pour 2026 : 5 thèmes, 13 actions, et les transactions à surveiller.

La rotation est plus importante en 2026 que de simplement acheter tout ce qui concerne l’IA.

La stratégie pratique pour l’année 2026 n’est pas de “acheter tout ce qui concerne l’IA”. C’est plutôt de détecter les mouvements de prix avant que le public ne le fasse.

Pourquoi le rapport sur l’emploi est-il important maintenant

Un seul rapport sur les emplois faibles a généré plus d’argent sur Wall Street que presque tous les rapports de résultats d’entreprises. Après celui de la semaine dernière…Rapport de l’industrie en juina montréRalentissement dans l’embaucheDe nombreux gestionnaires de fonds ont commencé à réorganiser rapidement leurs stratégies d’investissement. Pour Cramer, cela ne signifiait pas une crise ; c’était plutôt un signe de changement dans ce que le marché était prêt à payer pour les actifs en question.

Lorsque les grandes sommes d’argent sont transférées, elles se déplacent souvent dans des “baskets” différents. Les entreprises solides peuvent être vendues en même temps que celles plus faibles, ce qui entraîne des déséquilibres. Le point de vue de Cramer est simple : si vous pouvez identifier ces transferts, vous pouvez également repérer les entreprises de qualité qui sont proposées à un prix réduit.

Pourquoi le timing est important : la demande en IA contre l’offre des stocks

Cramer a également prévenu qu’une nouvelle vague de stocks pourrait affecter le marché.Les mega-IPO attendus de SpaceX, Anthropic et OpenAIDans le cadre de cette discussion plus large sur l’IA, les exigences en capital élevé liées aux centres de données exercent une pression sur l’évolution du sentiment des investisseurs. Si l’IA continue à absorber autant de capital, les investisseurs pourraient commencer à regarder avec moins d’intérêt les autres secteurs qui sont restés en retard.

Thème 1 : Le consommateur, l’infrastructure de l’IA et l’exposition financière sélective

Dans la configuration de rotation, il est plus pratique d’acquérir des entreprises liées aux forces restantes du marché, et non toutes les actions que tout le monde vénère déjà.

Le consommateur semble toujours plus résistant que ce qui se dit dans les titres de presse.

Le premier thème de Cramer est celui d’un consommateur incroyablement résilient. L’essentiel n’est pas de “acheter chez tous les détaillants”. Il s’agit plutôt de posséder des entreprises qui continuent à réaliser des dépenses réelles, malgré les craintes selon lesquelles les consommateurs sont épuisés. Pendant la période des résultats financiers, les entreprises du secteur bancaire, des voyages et du commerce de détail ont rejeté cette idée selon laquelle les consommateurs seraient épuisés. C’est pourquoi Cramer a souligné cela.Capital One et American ExpressAux côtés de Ralph Lauren et Williams-Sonoma.

Si les clients continuent d’utiliser des cartes de crédit et d’acheter des vêtements ou des produits ménagers, ces entreprises continuent de générer des revenus. Mais il est important de se méfier : la résilience des consommateurs peut disparaître sans préavis. Pour l’instant, cependant, les données concernant les revenus montrent que les affirmations concernant une baisse des dépenses sont infondées.

Infrastructure IA : favoriser les fournisseurs d’outils

Le prochain produit est également basé sur l’infrastructure, mais cette fois il s’agit de matériel informatique dédié à l’IA. Cramer a dit que les investisseurs devraient se concentrer sur…Les entreprises qui fournissent des équipements à semi-conducteurs, plutôt que celles qui cherchent à éviter cela.Acheter-le. C’est une manière plus disciplinée d’exprimer l’histoire de construction de l’IA : l’expansion des centres de données nécessite des équipements, indépendamment du logiciel IA qui sera finalement choisi.

Le problème est que les outils et les composants apparaissent dès le début du cycle de dépense. Le risque est que les investissements en CAPEX s’accélèrent si les retours ne sont pas aussi rapides qu’attendus. Mais, d’après les données disponibles, il s’agit plutôt d’une approche basée sur des achats ponctuels, plutôt que d’une approche pour des applications complètes.

Les finances fonctionnent mieux lorsqu’elles sont utilisées comme un jeu de rotation et d’activités.

Le troisième thème n’est pas une recommandation générale pour acheter des banques. Il s’agit plutôt de sociétés financières qui peuvent bénéficier si l’activité du marché s’améliore ou si les fonds continuent d’être investis dans des secteurs autre que le secteur technologique très compétitif. Cramer a déjà souligné JPMorgan comme un exemple de grande banque dont la valeur actuelle est plus attrayante après une année difficile pour ce secteur.JPMorgan est évalué à environ 13 fois les bénéfices futurs..

Cela signifie que le secteur financier ne se base plus sur des espoirs de voir se réaliser un contexte macro-économique parfait, mais plutôt sur l’acquisition de entreprises qui peuvent bénéficier d’une amélioration de la valeur des actifs et d’une participation plus importante dans le marché.

Thème 2 : La cybersécurité devient encore plus essentielle à mesure que le marché devient plus dynamique.

Il reste donc deux thèmes qui n’ont pas besoin d’une histoire macro positive pour fonctionner.

La cybersécurité commence à devenir moins discrétionnaire.

CrowdStrike figure sur cette liste, car elle s’intègre directement à la liste de achats plus large de Cramer pour l’année 2026.y compris Capital One, Ralph Lauren, Lam Research, CrowdStrike, Goldman Sachs et Eli LillyDans un marché plus incertain, les dépenses en sécurité pour les entreprises deviennent moins des dépenses technologiques optionnelles, et plus une nécessité pour protéger les données des clients et les systèmes de revenus.

Cela ne signifie pas que toutes les actions liées à la cybersécurité sont des investissements rentables. Cela indique plutôt qu’il existe une logique solide dans cette catégorie d’actions, lorsque les investisseurs commencent à valoriser la demande défensive plutôt que la simple dynamique de marché.

Santé médicale en dehors des hype : J&J comme candidat pour une rotation

Johnson & Johnson n’est pas là parce que le secteur de la santé est automatiquement « sûr ». Il est là parce que Cramer l’a présenté comme une action qui peut bénéficier si l’argent se déplace loin des technologies très compétitives. Il l’a mis parmi les entreprises concernées par cette dernière délocalisation.Rapport sur l’emploi en juin de la semaine dernièreCela a incité les grands investisseurs à se déplacer loin des secteurs qui avaient connu un retard.

Cette distinction est importante. Il s’agit moins d’une suggestion pour “se cacher ici et dormir tranquillement”, qu’d’une invitation à acheter des actions d’entreprises qui disposent de plusieurs sources de revenus. La même logique s’applique aux autres entreprises défaillantes que Cramer a citées en dehors du secteur de l’IA.

La liste des sociétés touchées par les dommages collatéraux : PepsiCo, Starbucks, Constellation et TJX

Considérez la liste de cinq sujets comme les entreprises que vous devez comprendre, et le groupe des dommages collatéraux comme une liste de surveillance tactique pour déterminer le moment opportun. Les premiers contrôles arriveront la semaine prochaine.Johnson & Johnson et PepsiCo commencent leurs résultats financiers en période de baisse.Après que les prix ont changé suite au rapport sur l’emploi de juin de la semaine dernière…Ralentissement dans l’embauche.

Quoi observer avant d'appuyer sur la détente

• Résilience des consommateurs :Les commentaires sur les dépenses et les crédits restent-ils stables entre les banques, les détaillants et les compagnies de voyage ?
• Infrastructure IA :Les commentaires concernant les dépenses de capital restent-ils suffisamment solides pour justifier les fournisseurs d’équipements ?
• Cybersécurité :La demande reste-t-elle stable, alors que les entreprises protègent leurs systèmes plutôt que de réduire leurs budgets de développement logiciel ?
• Confirmer la rotation :Les entreprises défensives et financières affaiblies parviennent-elles à se remettre après les résultats financiers, ou le capital retourne-t-il dans les secteurs où se trouve la leadership en matière d’IA ?

Si ces signaux restent intacts, le plan stratégique de Cramer pour l’année 2026 ressemblera moins à une liste d’idées prometteuses, et plus à un portefeuille conçu pour assurer la durabilité, gérer les perturbations du marché, et cibler les secteurs qui peuvent bénéficier lorsque le marché cesse de valoriser les concentrations de capitaux.