Le compte 401(k) de papa montre 20 000 dollars. Le patron dit que le reste a été retiré. Voici comment vérifier avant de croire cela.

Commencez par les documents relatifs au plan, et non par le récit du patron.

Les affirmations verbales ne suffisent pas pour déterminer les biens. Dans cette situation, le seul chiffre documenté est…$20,000Cela apparaît maintenant. Tout le reste reste non confirmé jusqu’à ce que le plan se manifeste dans ses propres documents. C’est important, car les 401(k) sont…Contribution définieLes comptes concernés sont donc le solde individuel du participant, et non un fonds de retraite distinct.

Ce que l’administrateur doit pouvoir confirmer

Une fois que la mort de la personne concernée est annoncée, le prochain étape est généralement de…Faire une demande pour tous les avantages disponibles.Avec l’administrateur du plan. De là, les documents – pas les conversations dans le couloir – devraient indiquer les droits, le montant et la manière de payer.

Pourquoi vous ne devriez pas attendre

Les administrateurs peuvent publier les annonces nécessaires.électroniquementLes informations relatives aux participants peuvent être demandées par écrit. Plus vous attendez, plus il est probable que ces annonces, déclarations ou messages affichés sur le portail soient oubliés ou archivés.

Demander une déclaration écrite des comptes de l’administrateur du plan.

Envoyez votre demande par écrit àAdministrateur du planUne affirmation verbale selon laquelle le reste serait “retiré” ne suffit pas ; il est nécessaire de disposer de documents prouvant ce qui a été rapporté dans le plan, qui ont reçu des salaires, et comment les fonds ont été distribués.

Quoi demander

• Montant payé ou détenu actuellement.Demandez le montant exact en dollars que le plan a traité ou encore retient.
• Date de paiement ou date de début du traitement.Si une distribution a été effectuée, la date est importante. Si le paiement n’a pas été effectué, le calendrier indique peut-être un retard ou une demande incomplète.
• Où est allé l’argent.Demandez le lieu et la méthode de paiement : virement bancaire ou transfert. En même temps, indiquez le nom de l’utilisateur de cet compte ou de cet instrument financier.

Si l’administrateur ne peut pas documenter la version donnée par le chef, considérez cette version comme non vérifiée, et non comme une vérité officielle.