AUSTRAC a fermé 96 distributeurs automatiques de cryptomonnaies – La mesure contre les distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Australie devient réelle.

AUSTRAC est passé des avertissements à la mise hors ligne des 96 machines de Cryptolink.

L’Australie a passé de l’encouragement aux opérateurs des ATM cryptographiques à leur interdiction d’opérer ces machines. L’AUSTRAC a suspendu l’enregistrement de Cryptolink pendant trois mois à compter du 9 août, et lui a interdit d’opérer ses 96 ATM cryptographiques. Cela représente plus qu’une simple amende : c’est une interruption immédiate du flux d’argent vers les cryptomonnaies.

Pourquoi cette séquence est importante

Le signal plus important est la séquence. AUSTRAC avait déjà accepté uneEntreprise imposableEt une notification de violation d’une valeur de 56 340 dollars a été émise, après avoir identifié des rapports tardifs concernant de grandes transactions en espèces, ainsi que des faiblesses dans les contrôles de risque de Cryptolink. Cette suspension ultérieure indique que l’autorité régulatrice ne considère plus que les améliorations dans le domaine de la conformité soient une garantie suffisante.

Cela ne prouve pas que tout le secteur est terminé. Mais cela montre que AUSTRAC considère les distributeurs automatiques de cryptomonnaies comme une cible prioritaire pour les mesures d’application de la loi. La pression générale est déjà visible.Refus de renouvellementDans le cadre de l’enregistrement d’un autre opérateur, et dans les conditions imposées aux autres fournisseurs.

AUSTRAC cible les distributeurs automatiques de cryptomonnaies comme des moyens suspects de fraude et de blanchiment d’argent.

Les schémas d’utilisation liés aux escroqueries sont essentiels pour les mesures de lutte contre ces pratiques.

Les mesures spécifiques pour chaque opérateur s’accompagnaient de préoccupations plus larges concernant ceux qui utilisaient ces machines. L’AUSTRAC a déclaré que…Les personnes âgées de 60-70 ans représentent 29 % de toutes les transactions en termes de valeur.Quant aux utilisateurs de plus de 50 ans, ils représentaient près de 72 % du montant des transactions. Le régulateur a qualifié ce phénomène de préoccupant, lié à des escroqueries, des fraudes et d’autres activités illégales.

Cela explique pourquoi la réponse a dépassé le cadre des sanctions correctives. L’AUSTRAC a également agi après…Rapports de transactions manquantsEt le fait de ne pas répondre aux demandes d’informations. Pour le régulateur, il ne s’agissait pas seulement du non-respect des règles par un seul opérateur. C’était plutôt que les conversions de cryptomonnaies impliquant beaucoup d’argent créaient une voie de propagation susceptible d’être exploitée par des arnaques.

Des contrôles plus stricts deviennent le modèle opérationnel par défaut.

L’AUSTRAC a répondu par des contraintes pratiques : un plafond de 5 000 dollars pour les dépôts et les retraits en espèces, une surveillance renforcée des clients, des alertes obligatoires concernant les escroqueries, ainsi quune surveillance plus stricte des transactions. Le message est clair : si les opérateurs ne peuvent pas prévenir efficacement les activités frauduleuses, les régulateurs sont prêts à limiter ces restrictions pour tout le monde.

Un deuxième effet se répand dans l’ensemble du secteur. AUSTRAC a également…Refusé de renouveler l’enregistrement d’un opérateur de distributeurs automatiques cryptographiques.Et des conditions sont imposées aux autres fournisseurs. En revanche, les services de valeurs virtuelles de plus grande portée doivent maintenant respecter des exigences plus strictes en matière de contrôle anti-blanchiment d’argent et de contre-terrorisme.Échange d’actifs virtuels contre de l’argentCela souligne l’importance de la qualité des rapports, des contrôles et des obstacles réglementaires qui influencent le jugement du modèle.

La division à long terme : des opérateurs plus forts contre une plus grande résistance à la conformité

Un avantage pour le secteur est que une surveillance plus stricte peut aider les entreprises plus fortes. Si les entreprises moins solides sont limitées, suspendues ou éliminées, les entreprises bien gérées peuvent obtenir un avantage en termes de relations avec les régulateurs, les propriétaires et les partenaires.

Le contraste est également évident. Même les opérateurs responsables peuvent faire face à des marges plus faibles, une expansion plus lente et des coûts de conformité plus élevés, si les régulateurs continuent de réduire les opportunités d’activité dans le secteur du commerce de détail qui dépend beaucoup des liquidités.

Que regarder ensuite

• Est-ce que AUSTRAC utilise plus souvent le refus, les conditions ou la suspension ?
• Est-ce que les nouveaux opérateurs peuvent encore s’étendre sous des règles plus strictes ?
• Les améliorations en matière de rapportage et de suivi réduisent-elles les contraintes opérationnelles directes ?