Les 321 millions de dollars liés aux appels téléphoniques : ce que la confession coupable de Malone Lam peut nous dire aux investisseurs en cryptomonnaies

Mardi, un jeune homme de 22 ans originaire de Singapour a plaidé coupable devant un tribunal fédéral à Washington pour avoir orchestré…L’un des plus grands vols de cryptomonnaies impliquant une seule victime dans l’histoire des États-Unis.La plainte n’est pas l’élément à présenter comme preuve. La preuve, c’est la manière dont l’argent s’est déplacé, et la quantité d’argent que le gouvernement peut connaître sur un registre public.

Commencez par le nombre de bitcoins de la victime, car c’est le seul chiffre qui ne change jamais : 4 100 bitcoins. La valeur en dollars a changé presque chaque fois qu’on l’a notée. Lors du vol en août…En 2024, cela s’est élevé à environ 230 millions de dollars.La couverture des aveux coupables le place à…environ 240 millions de dollarsAvec le prix actuel d’environ 78 400 dollars, ces 4 100 pièces valent environ 321 millions de dollars. Même si les pièces sont identiques, avec différents symboles de dollar… la valeur a changé. Les 4 100 pièces, quant à elles, n’ont jamais changé.

Le vol s’est produit par téléphone. De même, la révélation a été faite par téléphone.

Ce qui est important, c’est la manière dont les pièces de monnaie ont quitté le compte de la victime. Elles n’ont pas été volées par un blockchain défectueux ou par un réseau piraté. Deux personnes ont appelé…Représentés en tant que représentants de Google et de l’exchange Gemini.Il a réussi à convaincre un résident de Washington, D.C. de lui donner accès à son compte bancaire ainsi que les codes de sécurité, et a alors volé l’argent enregistré sur ce compte. La chaîne de commandes a été exécutée comme indiqué ; les dégâts sont survenus lors d’une conversation téléphonique.

Puis vient la phase de blanchiment d’argent. C’est là que l’idée selon laquelle le crypto est anonyme ne tient plus. L’accusation formulée par le gouvernement décrit comment ces pièces sont transmises…Chaînes de peau, passées à travers les mixeursLes fonds ont été transférés entre différentes chaînes financières, et déposés sur des plateformes de change à haut risque – c’est précisément le système vendu comme étant indétectable. Mais tout cela se trouve dans un registre qui ne oublie rien. Les procureurs fédéraux ont décrit les dépenses de manière similaire à celle qu’on utilise pour lire un chèque : une flotte de voitures, une montre valant 2 millions de dollars, des propriétés à Miami, ainsi que des frais de boîtes de nuit qui seraient élevés à des millions de dollars…Expédié à l’intérieur de peluches.

La recherche de preuves a porté ses fruits. Ce qui avait commencé comme une affaire impliquant deux délinquants est devenu…Accusation de racket contre dix-huit personnesils sont assignés des rôles précis : hackers de bases de données, identificateurs de cibles, personnes qui utilisent les techniques de social engineering pour voler de l’argent, ou encore voleurs de dommes qui pénètrent dans les maisons afin de voler des portefeuilles informatiques. Lam est…Le onzième des dix-huit à avouer sa culpabilité.

RICO est le commutateur d’identité.

La décision la plus importante n’était pas un simple acte lié aux portefeuilles financiers, mais plutôt une loi. Le département de la Justice a pris des mesures en conséquence.Loi sur les organisations criminelles influencées et corrompuesEn ce qui concerne le vol, il est nécessaire de considérer la réseau comme une seule entité criminelle, plutôt que comme une série d’actes criminels indépendants. Ce changement de perspective est ce que l’investisseur en crypto devrait noter dans le tableau avant/après.

Avant : une simple volée de pièces, punie par le voleur qui a pris les pièces. Après : une entreprise criminelle, où la personne qui gère le système de retrait de liquidités est aussi exposée que celle qui a effectué l'appel. Les preuves se trouvent juste là, dans les aveux de culpabilité. Un co-défendeur, un employé de blanchisserie, a admis avoir déplacé…au moins 25 millions de dollarsIl s’agit de recevoir une commission de 10 %, en créant des sociétés écrans afin que les revenus obtenus semblent légitimes. Les complices de ce crime de blanchiment sont considérés comme faisant partie du même réseau criminel que le chef de la bande. Selon la logique du crime organisé, les actions liées à ce crime font partie du crime lui-même, et non après coup.

Ce que cela signifie pour votre argent

Lisez cela en deux parties : une partie personnelle et une partie structurelle. Gardez-les séparés.

L’exemple personnel concerne la garde des clés de sécurité, et non les bitcoins. Les 4 100 bitcoins de la victime ont été pris lors du transfert des clés de sécurité – le point faible dans la gestion autonome des clés de sécurité, c’est celui qui peut accéder aux clés, aux codes de deux facteurs ou à la phrase de récupération, et non le logiciel lui-même. Contrairement à un compte bancaire ou à une position en bourse, il n’y a pas de protection de type SIPC ou FDIC pour les cryptomonnaies gérées par soi-même. Si les bitcoins disparaissent, la récupération devient difficile et ne est pas garantie. Toute personne détenant des cryptomonnaies doit examiner avec attention comment ses clés de sécurité sont stockées, et qui pourrait être amené à les donner, tout comme elle examine attentivement les prochaines fluctuations des prix.

L’enseignement structurel concerne l’endroit où l’application de la loi se situe aujourd’hui dans ce secteur. Le cadre juridique régissant les activités de blanchiment d’argent et la série de déclarations de culpabilité indiquent qu’il existe un régime durable, dans lequel les intermédiaires, les points de conversion des liquidités, les facilitateurs sont considérés comme des entités pouvant être poursuivies, et non comme des acteurs passifs. La pression de tarification tombe sur ceux qui ne font pas de vérifications, dans les zones offshore du marché. Avec le temps, cela entraîne une concentration de valeur et de confiance dans les infrastructures de dépôt et d’échange contrôlées, où le respect des règles est essentiel. La condition de rupture est donc l’application effective de la loi : ce régime est durable uniquement si les agences sont disposées à financer le suivi des chaînes de production et les enquêtes. Si cela change, on peut dire que cette conclusion est prématurée, mais pas incorrecte.

Aucun de ces facteurs ne constitue un catalyseur pour les prix. Le prix du Bitcoin se situe autour de 78 400 dollars. Une seule poursuite judiciaire dans un seul cas est quelque chose que le marché peut absorber en un instant. La valeur de cette décision judiciaire est importante : elle rappelle que le risque lié à la garde des cryptomonnaies et aux partenaires concernés est grand, et que le registre dans lequel les voleurs ont essayé de cacher les cryptomonnaies est public – accessible à tout celui qui a le temps de suivre les mouvements des cryptomonnaies.

Il n’est pas nécessaire d’avoir une autorisation pour lire un registre public. Vérifiez vous-même les traces des 4 100 pièces de monnaie ; c’est là tout le but de l’enquête.