La subida de las criptomonedas en Venezuela y el futuro de la evasión de sanciones: un plan de acción para la resiliencia financiera geopolítica

El ecosistema de criptomonedas de Venezuela se ha convertido en un estudio de casos sobre resiliencia financiera en medio del colapso económico y el aislamiento geopolítico. Para 2025, el paíslleva el 11º puesto en el mundo en cuanto a adopción de criptomonedas, impulsado por la hiperinflación, un sistema bancario en ruinas y las sanciones de EE. UU. que han erosionado la confianza en la infraestructura financiera tradicional. Las stablecoins como USDT ahora sustentan las transacciones diarias, desde los pagos salariales hasta el comercio transfronterizo, mientras que Bitcoin y otras criptomonedas sirven como activos especulativos y como protecciones contra la implosión del bolívarsegún el análisis. Este incremento refleja una tendencia más amplia: en las zonas de crisis, los activos digitales no son solo herramientas especulativas, sino también formas de supervivencia económica. Para los inversionistas, la experiencia de Venezuela ofrece una historia de advertencia y un guión para navegar la intersección de la criptomoneda, las sanciones y los mercados emergentes.

La adopción impulsada por la necesidad de las stablecoin

La adopción de las stablecoins en Venezuela se basa en la necesidad. Con una inflación que supera el 1000 % anual en años recientes y con el acceso a dólares estadounidenses que es controlado por el gobierno, los venezolanos han recurrido a USDT y a otras stablecoins para conservar su poder adquisitivo y facilitar las transacciones.según TRM LabsSegún TRM Lab,38% de tráfico web de direcciones IP venezolanasEn 2025, se concentra en las plataformas P2P, que operan con un control mínimo de identidad y evitan los canales bancarios oficiales. Estas plataformas han pasado a ser esenciales para la remisión, las operaciones de pequeñas empresas e incluso los sueldos de funcionarios en algunos sectoresde acuerdo con la investigación.

Este cambio refleja patrones vistos en otras economías sancionadas, como Irán y Rusia.en donde se utilicen activos digitales para eludir los sistemas financieros occidentales. En Venezuela, el gobierno incluso ha comenzado a aceptar USDT en transacciones de petróleo, un movimiento que se ajusta a su estrategia más amplia de crear una infraestructura financiera alternativa independiente de la hegemonía del dólar estadounidense.según análisis. A pesar de que esto ha suscitado alarmas en las agencias de control de EE. UU. —representadas por la incautación de un carguero de petróleo venezolano en 2025—, la realidad es que la mayoría de los venezolanos utiliza la criptomoneda para sobrevivir económicamente de manera legítima, en vez de para evadir la ley.de acuerdo con los informes.

Evasión de las sanciones y el dilema del uso dual

La naturaleza de doble uso del ecosistema criptográfico de Venezuela complica los esfuerzos de control. Por un lado, el Tesoro de EE. UU. y la OFAC han intensificado el escrutinio de las transacciones que implican entidades sancionadas, incluido el uso de criptomonedas por el régimen de Maduro para financiar operaciones estatalessegún los informesPor otro lado, la misma infraestructura soporta las necesidades humanitarias, como las remesas provenientes de la diáspora y el comercio transfronterizo con países vecinos como Colombia y Brasil.de acuerdo con los datosEsta dualidad crea una paradoja de reglamentación: ¿cómo puede contenerse el flujo ilícito sin asfixiar la vía de vida de los ciudadanos comunes?

El gobierno venezolano ha complicado las cosas aún más nacionalizando las operaciones de intercambio y minería de criptomonedas, creando una alternativa respaldada por el estado para las plataformas P2P. Mientras estas iniciativas se enfocan en los esfuerzos para formalizar la economía de las criptomonedas, también permiten al régimen canalizar fondos a través de canales opacos. Por ejemplo,la adopción del USDT para la venta de petróleo en 2024Mirar las tácticas empleadas por Rusia para eludir las sanciones, así como incrementar las preocupaciones acerca de la escalabilidad de tales estrategias en una economía digital globalizada.

Oportunidades de inversión en infraestructura de cripto y herramientas de cumplimiento

Para los inversionistas, la repentina popularidad de las criptomonedas en Venezuela resalta dos oportunidades clave: el desarrollo de infraestructura en geografías de alto riesgo y la creciente demanda de instrumentos de cumplimiento para detectar el elusión de sanciones.

1. Infraestructura criptográfica en zonas de crisis
   A pesar de la incertidumbre reguladora, el ecosistema criptográfico informal de Venezuela ha demostrado una resistencia notoria. Los portafolios móviles, las plataformas de monedas múltiples y los rails (ferrocarriles) de pago descentralizados han florecido en ausencia de servicios bancarios confiables.de acuerdo con el análisisEsto genera oportunidades para los inversores dispuestos a navegar en el riesgo de un entorno regulador fragmentado. Por ejemplo, las empresas que ofrecen soluciones de criptomonedas de bajo costo y sencillas de utilizar, adaptadas a las necesidades de Venezuela, como las plataformas que permiten conversión sin problemas de bolívares a criptomonedas estables, podrían captar una participación de mercado significativa. Sin embargo, el éxito requerirá asociaciones con intermediarios locales y una comprensión fina de la política del país.

2. Herramientas de cumplimiento para geografías de alto riesgo
   La aparición de las criptomonedas en economías sancionadas ha estimulado la demanda de herramientas avanzadas de cumplimiento. En el año 2025, empresas como Sanction Scanner y ComplyAdvantage liderarán el mercado con soluciones impulsadas por IA que detectan tácticas de elusión, como modelos de servicios anidados y flujos entre cadenassegún reportes de la industria. Estas herramientas integran la verificación de sanciones en tiempo real, el seguimiento de los medios negativos y el análisis de comportamiento para distinguir entre transacciones legítimas y actividades ilícitas. Por ejemplo, se utilizan ahora plataformas de análisis marítimo para trazar la ruta de los «cárteles» que se dedican al comercio de petróleo, una táctica de la que se ha aprovechado Venezuela para eludir las sancionesde acuerdo con el análisis. Los inversores en tecnologías de cumplimiento podrían beneficiarse de las prioridades de aplicación cada vez mayores de los Estados Unidos, la Unión Europea y el Reino Unido, que cada vez se concentran más en cerrar las lagunas en los ecosistemas de activos digitales.

Las implicaciones geopolíticas para los mercados emergentes

La experiencia de Venezuela destaca una tendencia general: la cripto está remodelando la arquitectura financiera de los mercados emergentes, en particular en regiones que enfrentan sanciones o desestabilización económica. Conforme los activos digitales se incorporan en el comercio cotidiano, desafían el dominio de los sistemas financieros tradicionales y crean nuevos canales para la diversificación de activos. Sin embargo, esto también plantea cuestiones críticas acerca de la gobernanza, la transparencia y el papel de los reguladores globales en el equilibrio entre la innovación y la aplicación.

Para los inversores, la principal enseñanza es que el aumento de las criptomonedas de Venezuela no es un fenómeno anómalo, sino un antecedente de cómo se usarán los activos digitales en zonas de crisis. El reto radica en identificar oportunidades que se alineen con la resiliencia financiera y con los requisitos de cumplimiento. Independientemente de que sea mediante el desarrollo de infraestructura o de tecnología de cumplimiento, el futuro de las criptomonedas en zonas de alto riesgo se definirá por aquellas personas que puedan navegar la delicada interacción entre la innovación y la regulación.