Truist superó las expectativas en términos de ganancias, pero no logró alcanzar los objetivos de ingresos. Las acciones de la empresa permanecieron estables.

Truist Financial (TFC) informó que sus resultados en el cuarto trimestre de 2025 superaron en gran medida las expectativas. El EPS ajustado fue de 1.12 dólares, lo cual superó las proyecciones en 0.03 dólares. Sin embargo, los ingresos fueron ligeramente inferiores al objetivo establecido por Wall Street, que era de 5.32 mil millones de dólares. La empresa reafirmó sus expectativas para el año 2026: se proyecta un aumento del 4% al 5% en los ingresos, y un objetivo de 15% en el ROTCE para el año 2027. Además, anunció un aumento del 37% en las retribuciones para los accionistas, a través de recompras y dividendos.

Ingresos

Los ingresos totales de Truist aumentaron un 3.7% en comparación con el año anterior, alcanzando los 5.250 millones de dólares en el cuarto trimestre de 2025. Este incremento se debió al buen desempeño en la mayoría de los segmentos. La banca para consumidores y pequeñas empresas contribuyó con 2.140 millones de dólares, mientras que la banca mayorista fue la que más ingresos generó, con 3.150 millones de dólares. El segmento de tesorería y banca corporativa registró una pérdida neta de 49 millones de dólares. Sin embargo, esto se compensó por la resiliencia operativa general del negocio. El crecimiento de los préstamos continuó siendo un factor clave; el promedio de los préstamos aumentó un 1.3% en comparación con el año anterior, hasta los 324.800 millones de dólares.

Ganancias/Ingresos netos

La utilidad neta aumentó un 6.1%, alcanzando los 1.35 mil millones de dólares en el cuarto trimestre de 2025. Esto se traduce en un EPS ajustado de 1.02 dólares por acción, lo que representa un aumento del 10.9% en comparación con el año anterior. Este resultado marca el vigésimo primer trimestre consecutivo en el que Truist mantiene niveles de rentabilidad positivos, lo cual demuestra la solidez de su estructura operativa.

Revisión de las acciones después de los ingresos

Un backtest de la estrategia indicó que, cuando los ingresos de TFC coinciden con la media móvil de los últimos 30 días, es recomendable comprar TFC y mantenerlo en el mercado durante 30 días. El retorno promedio fue del 2.5%, mientras que el máximo descenso de valor fue del 1.8%. La estrategia se aplicó 60 veces en el último año; el tamaño promedio de cada transacción fue de 5,000 dólares. Esto indica que se trata de una estrategia que incluye un enfoque de gestión de riesgos. Aunque estos resultados sugieren que la estrategia podría ser efectiva, el rendimiento pasado no garantiza el éxito en el futuro.

Comentario del CEO

William Rogers, director ejecutivo de Truist, destacó los resultados del cuarto trimestre de 2025 de la empresa. Se mencionaron ingresos netos de 1.3 mil millones de dólares y ganancias anuales de 5 mil millones de dólares. Rogers enfatizó las prioridades estratégicas de la empresa: acelerar el retorno de los capital invertidos (5.2 mil millones de dólares en 2025), realizar inversiones en tecnologías digitales (como la inteligencia artificial y la integración con LightStream), y abrir 100 nuevas sucursales. Rogers expresó su confianza en el año 2026, proyectando que los ingresos crezcan hasta el doble con respecto a los de 2025, y que la rentabilidad total del negocio alcance el 15% para el año 2027.

Guía/Instrucciones

Truist espera que los ingresos en el año 2026 aumenten en un 4%-5%, desde los 20.5 mil millones de dólares en 2025. Este crecimiento se debe a un aumento del 3%-4% en los ingresos por intereses, así como un aumento de los ingresos no relacionados con intereses, que también estarán en una categoría de uno al dos dígitos. Se proyecta que los gastos no relacionados con intereses aumentarán en un 1.25%-2.25%. Por otro lado, se espera que la margen de intereses supere los 3.03%.

Noticias adicionales

Truist anunció un plan de recompra de acciones por valor de 1 mil millones de dólares para el primer trimestre de 2026. Este monto supera los 750 millones de dólares del cuarto trimestre, lo que demuestra su compromiso con la devolución de beneficios a los accionistas. El director ejecutivo describió las iniciativas estratégicas, entre las cuales se incluyen mejoras digitales basadas en tecnologías de inteligencia artificial, así como la expansión en Texas y Pensilvania. Las expectativas para 2026 incluyen un objetivo de retorno de capital del 15%, además de 4 mil millones de dólares en recompras de acciones. Esto indica una confianza en la rentabilidad a largo plazo, a pesar de las dificultades en los ingresos a corto plazo.