Las ganancias obtenidas mediante la recuperación de las pérdidas fiscales cobran mayor importancia a medida que se modifican las disposiciones del Código Fiscal para el año 2026.

• La recolección de pérdidas fiscales es una técnica ampliamente utilizada por los inversores para compensar las ganancias de capital mediante la venta de activos que ya han perdido valor.Reduciendo los ingresos sujetos a impuestos.

• Esta estrategia es especialmente relevante en el año 2026, ya que las distribuciones de ganancias por capital aumentan, y los riesgos relacionados con los impuestos se vuelven más pronunciados.Animando a que más asesores participen en el proceso.Y los clientes también deben centrarse en la planificación que sea más eficiente desde el punto de vista fiscal.

• Asesores que integran el proceso de recuperación de pérdidas fiscalesEl uso de informes de indexación directa ha mejorado la retención y el compromiso con los clientes. Esto demuestra el valor de la personalización de los portafolios de los clientes.

¿Cómo funciona en la práctica el método de “recolecta de ganancias provenientes de las pérdidas fiscales”?

• La recolección de pérdidas fiscales consiste en…Vender inversiones con pérdidasSe utiliza para compensar las ganancias de capital obtenidas de posiciones rentables. Esta técnica es especialmente útil en mercados volátiles.Puede aplicarse durante todo el año.Para adaptarse a las condiciones en constante cambio.

• Para mantener los beneficios fiscales,Los inversores deben cumplir con las regulaciones del IRS.Por ejemplo, la sustitución de un activo vendido por uno casi idéntico dentro de los 30 días podría inhabilitar la posibilidad de obtener una pérdida fiscal.

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• La recolección de pérdidas fiscales también es…Complementado por estrategias más amplias.Al igual que en la optimización de la ubicación de los activos, se trata de colocar diferentes tipos de activos en estructuras de cuentas adecuadas, con el objetivo de minimizar la exposición a los impuestos.

¿Por qué el “recupero de pérdidas fiscales” está ganando atención en el año 2026?

• La creciente importancia de la utilización de las pérdidas fiscales está relacionada con consideraciones más generales relacionadas con la planificación fiscal.Incluye los cambios que se realizarán en el año 2026.Estos cambios están motivando a las personas y familias a reevaluar sus estrategias relacionadas con la jubilación y la transferencia de patrimonios.

• Además,Muchos inversores están tomando más conciencia de esta situación.En cuanto a las implicaciones fiscales de las estrategias de inversión, en particular aquellas que involucran intereses sujetos a impuestos, ganancias a corto plazo y distribuciones de ganancias de capital.

• Asesores que integran herramientas que tienen en cuenta las cuestiones fiscalesLa indexación directa en los informes de las prácticas de estos profesionales contribuye a una mayor retención de clientes y a un aumento en la proporción de activos invertidos por los clientes. Esta tendencia refleja la creciente demanda de una gestión de carteras personalizada y eficiente desde el punto de vista fiscal.

• Como resultado, la estrategia de aprovechamiento de las pérdidas fiscales ya no se considera una estrategia independiente. Ahora, se ha convertido en…Parte de un enfoque más amplio.Para la preservación de la riqueza y la optimización fiscal a largo plazo.

• Aunque los beneficios son evidentes,Los inversores deben mantenerse cautelosos.En cuanto a las implicaciones a largo plazo de la venta de ciertos activos, esto puede afectar la diversificación del portafolio y la gestión del riesgo.