Las ganancias obtenidas mediante la recuperación de beneficios fiscales ganarán impulso en el año 2026, a medida que los asesores busquen estrategias eficientes desde el punto de vista fiscal.

• La utilización de estrategias que permiten obtener ganancias fiscales y otras formas de reducir los costos fiscales está ganando cada vez más atención entre los inversores, quienes buscan maximizar sus retornos después de pagar los impuestos, teniendo en cuenta el aumento en las distribuciones de ganancias por capital. Una parte creciente de los activos en los fondos mutuos tradicionales consiste en ganancias no realizadas, lo cual puede mantener a los inversores atrapados en estructuras menos eficientes.De acuerdo con un estudio realizado sobre fondos de inversión..

• Los asesores financieros se encuentran bajo presión para cumplir con las crecientes expectativas de los clientes en cuanto al planeamiento fiscal. Solo el 25% de los clientes considera que reciben un apoyo adecuado, aunque el 92% espera eso mismo. La indexación directa, que incluye herramientas como la recuperación de pérdidas fiscales, aún no se utiliza de manera suficiente: solo el 18% de los asesores la utiliza.Se proyecta que crecerá a una tasa anual del 12%..

• A medida que los mercados evolucionan y los inversores cobran más conciencia sobre temas fiscales, la integración de estrategias que tienen en cuenta estas consideraciones fiscales en la gestión de carteras se considera un factor clave para diferenciar a los asesores. Los asesores que adoptan estas estrategias…El informe indica que se ha mejorado la retención de clientes y también se ha incrementado su compromiso con la empresa..

¿De qué manera la recolección de beneficios derivados de las pérdidas fiscales beneficia a los inversores?

• La recolección de pérdidas fiscales permite a los inversores compensar las ganancias obtenidas mediante la venta de inversiones que han producido pérdidas. Esto puede reducir el impuesto total que deben pagar los inversores. Esta estrategia es especialmente relevante, teniendo en cuenta que…Casi la mitad de los 28.5 billones de dólares que se encuentran en los fondos mutuos abiertos en Estados Unidos.Se encuentra en cuentas sujetas a impuestos.

• El fenómeno del “bloqueo fiscal” –en el cual los inversores se ven disuadidos de optar por alternativas más eficientes, debido a las ganancias no realizadas– resalta aún más la importancia de estrategias fiscales proactivas.Los asesores están cada vez más orientando a los clientes.Hacia alternativas como los SMAs y los ETFs.

¿Qué papel desempeñan los asesores en la inversión eficiente desde el punto de vista fiscal?

• Los asesores que han integrado completamente herramientas eficientes desde el punto de vista fiscal, como la indexación directa, en sus informes de trabajo, logran mejorar significativamente la satisfacción y retención de los clientes. Además, estos asesores también observan que…Aumento de la participación en el dinero ganado, así como discusiones más significativas sobre la planificación financiera.Con clientes.

• El uso de la indexación directa no se trata únicamente de obtener beneficios fiscales, sino también de personalizar el portafolio de inversiones, garantizar la transparencia y gestionar los riesgos.Estos elementos ayudan a redefinir la propuesta de valor que se ofrece en el ámbito de la asesoría.Y también debería estar alineado con las expectativas del cliente de disfrutar de una experiencia de inversión más personalizada.

• A medida que la industria continúa cambiando hacia una mayor orientación al comercio minorista y a un mayor acceso de los inversores a otras opciones de inversión, los asesores que priorizan la planificación basada en consideraciones fiscales son muy valiosos.En una posición más favorable para satisfacer las necesidades en constante evolución.De esta manera, se pueden mantener los clientes y, al mismo tiempo, se logra una ventaja competitiva.

• Además, los cambios en el código tributario para el año 2026 incluyen la actualización de las deducciones estándar y las exenciones impositivas relacionadas con el impuesto sobre patrimonio.Es necesario destacar aún más la importancia de que las familias participen en este proceso.Es necesario reevaluar sus estrategias de transferencia de riqueza y jubilación.

• Aunque la utilización de las pérdidas fiscales es una herramienta efectiva, forma parte de un conjunto más amplio de estrategias que incluyen el aprovechamiento al máximo de los beneficios fiscales y la ubicación estratégica de los activos.Estos enfoques, en su conjunto, ayudan a los inversores.Reducen su carga fiscal y mejoran los resultados a largo plazo en términos de riqueza.