Advertencia de la SEC: Un flujo constante de estafas que desvía 17 mil millones de dólares en criptomonedas

La magnitud de los fraudes en el sector criptográfico se ha convertido en una verdadera amenaza para la liquidez del mercado. Se estima que…17 mil millones de dólares robados en el año 2025.Esto representa un aumento sorprendente del 1400% en comparación con el año anterior en los casos de estafas por imitación. En estos casos, los estafadores aprovechan la confianza de las personas al imitar entidades oficiales como la SEC. El monto promedio de los pagos en esos casos también ha aumentado significativamente: un 253%, hasta llegar a los 2,764 dólares. Esto indica que estos estafadores apuntan a víctimas más grandes y vulnerables.

La IA ha incrementado enormemente la rentabilidad de estos esquemas fraudulentos. Los datos muestran que las estafas realizadas con ayuda de la IA son 4.5 veces más rentables que las estafas tradicionales. Esto permite a los operadores expandir sus actividades utilizando herramientas como los deepfakes y las herramientas de phishing como servicio. Esta combinación de tácticas, que suele comenzar en chats anónimos, genera un flujo constante de fondos robados hacia carteras ilícitas.

El reciente aviso de la SEC es una respuesta directa a esta amenaza en constante evolución. Al advertir a los inversores sobre los esquemas de falsificación que utilizan marcas oficiales e identidades falsas, la agencia reconoce la sofisticación de estas tácticas destinadas a explotar la confianza de los inversores. El mensaje es claro: el flujo de fraudes no es aleatorio, sino que se trata de un engaño dirigido con el objetivo de extraer capital de los inversores minoristas.

Mecanismos de extracción: de las salas de chat a la fraude postal

Los puntos de contacto iniciales son aquellos que ofrecen bajos costos y un alto volumen de transacciones. Los estafadores comienzan infiltrándose en esos puntos de contacto.Chats de grupo relacionados con inversionesEn las redes sociales, a menudo se presentan como expertos financieros. La SEC advierte explícitamente que estas conversaciones son, con frecuencia, el punto de partida para estafas. Al mismo tiempo, utilizan perfiles falsos en las redes sociales y mensajes de texto para engañar a las personas.Marcas oficiales y identidades falsasEs necesario imitar a los reguladores y ganar credibilidad de inmediato.

La extracción se convierte entonces en una operación de alta importancia y urgencia. Un ejemplo claro de ello es…Estafa de 234,000 dólares por parte de un estafador en el área de correos.En este caso, se utilizó una carta falsa enviada por un fabricante de billeteros de criptomonedas para presionar a la víctima a que revelara su frase secreta de recuperación. Este elemento de correo físico crea una falsa sensación de legitimidad. La FTC señala que esta táctica se está utilizando como herramienta para llevar a cabo estafas.El conflicto en curso que involucia a IránLos estafadores aprovechan los eventos mundiales para presionar a las víctimas y obligarlas a enviar criptomonedas o transferencias bancarias.

El hilo común es la urgencia y la explotación de la confianza de las víctimas. Ya sea a través de mensajes en chats grupales, alertas falsas enviadas por la SEC o cartas falsificadas, el objetivo es llevar a las víctimas rápidamente del estado de escepticismo hacia la acción. Estos canales crean un flujo directo de inversores desprevenidos hacia billeteras ilícitas. La FTC advierte que tales estafas incluyen ahora estrategias como engaños románticos y organizaciones benéficas falsas, todas ellas utilizando el mismo enfoque: la aparente urgencia y la autoridad fabricada.

Impacto sistémico y lo que hay que observar

La circulación ilícita constituye ahora una pérdida medible en los recursos del sistema. En el año 2025, el volumen de criptomonedas que se manejan de forma ilegal alcanzó un nivel sin precedentes.158 mil millonesSe ha capturado el 2.7% de la liquidez criptográfica disponible. Esto representa una transferencia concentrada de capital disponible, aunque su proporción en el volumen total de transacciones disminuyó ligeramente. La escala es enorme; el Departamento de Justicia ha logrado registros impresionantes al respecto.2.5 mil millones en decomisosEn el ejercicio fiscal de 2025, esa cantidad representa solo una pequeña parte del total de robos que se registraron.

Los indicadores clave están cambiando, pasando del volumen total a la dirección de los canales de alto riesgo. Preste atención a los picos en el volumen de transacciones que ocurren en las carteras de alto riesgo recién creadas. Esto indica que se está introduciendo nuevo capital en infraestructuras ilícitas. Al mismo tiempo, supervise la frecuencia con la que esto ocurre.Implementación de kits de phishingY otros herramientas utilizadas para engañar a las personas… Estos son los principales medios a través de los cuales se puede causar la próxima ola de víctimas en el sector minorista. Estas métricas nos indicarán si las operaciones fraudulentas, basadas en técnicas industrializadas, están volviendo a aumentar, después de una breve pausa en sus actividades.

En resumen, la amenaza es sistémica, no periférica. Aunque las incautaciones realizadas por el Departamento de Justicia demuestran una mejora en la capacidad de recuperación, el FBI señala que la cantidad de criptomonedas recuperadas es insignificante en comparación con las pérdidas totales. La verdadera vulnerabilidad radica en la velocidad y el anonimato con los que se lleva a cabo el flujo de criptomonedas. Para el mercado, esto significa una presión constante por parte de los estafadores, además de la necesidad de mantener una vigilancia constante ante cualquier próxima ola de ataques impulsados por la inteligencia artificial.