Riesgos y señales de alerta en el ecosistema de activos criptográficos: un análisis de los fraudes y las medidas regulatorias en 2025

El ecosistema de activos criptográficos, una vez la alabada como una fuerza que democratiza la financiera, ha pasado a ser cada vez más una incubadora de fraude y de excesos especulativos. A partir de finales de 2025, las autoridades reguladoras de EE. UU. han intensificado la vigilancia de los planes que preñan de practicas engañosas, revelando un paisaje lleno de conductas fraudulentas. Este artículo analiza las últimas acciones de aplicación por la Comisión de Valores y Bursatelas (SEC), identifica avisos de peligro sistemáticos y evalúa las implicaciones para los inversores que navegan en este mercado volátil.

El Proceso de Ejecución 2024-2025: Un Estudio de Caso en cuanto a Fraude de Criptomonedas

En un caso de referencia, la SEC acusó a tres plataformas de comercio de criptomonedas-Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. y Cirkor Inc.-junto con cuatro clubes de inversiones (AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. y Zenith Asset Tech Foundation)-de engañar a los inversores con más de $14 millones.Según la demanda presentada por la SECEstas entidades operaron plataformas de negociación falsas y utilizaban las redes sociales y las clubes de inversiones basados en WhatsApp para seducir a víctimas con consejos de inversión generados por IA y promesas de "retornos sustanciales". A los inversores se les indicaba para dirigirse a cuentas de inversión en estas plataformas, donde no se realizó ningún tipo de operación real, y a continuaciónsometido a exorbitantes comisiones de retiroSe le llama muerte súbita y por eso se trata de la desaparición de una persona sin haber hecho nada.

Este caso ilustra una tendencia general más amplia: la weaponización de tecnologías emergentes como la IA y de herramientas de comunicación descentralizadas para explotar la confianza en la innovación.Según lo declaró la SECLas tácticas utilizadas por los acusados “destacan el uso indebido de las redes sociales y de las tecnologías de inteligencia artificial para engañar a los inversores vulnerables”.

Un cambio en la forma de regular las situaciones: de las redadas de cumplimiento de las normativas a la creación de marcos reguladores más sólidos.

Mientras el período 2024-2025 vio un declive del 27% en las acciones de aplicación de la SEC (313 en el FY 2025, el más bajo en una década),la estrategia de la agencia ha experimentado un giro significativoBajo la dirección del presidente Paul Atkins y de la jueza Margaret Ryan, encargada de los asuntos relacionados con la aplicación de las leyes, la SEC ha cambiado su enfoque, pasando de las “inspecciones generales relacionadas con las criptomonedas” a casos de fraude con valores, comercio interno y manipulación del mercado.Esto es "pan y vino"Refleja un reajuste de la política general bajo la administración de Trump. Se da prioridad a la formulación de normativas a través de procedimientos de notificación y comentarios, en lugar de la aplicación de sanciones de forma improvisada.

En particular:El 93% de las medidas de aplicación legal para el año fiscal 2025Esos esfuerzos se iniciaron bajo la dirección del expresidente Gary Gensler, lo cual señaló un marcado desdimestre con la estrategia anterior de la administración, que había enfatizado mucho en la criptografía. En cambio, el nuevo liderazgo se ha enfocado en la creación de una tarea de criptomonedas para elaborar marcos de registro y divulgación, con la intención de establecer líneas reguladoras más claras para la industria.

Los "Bandos Rojos" para los inversores: patrones de engaño

Las medidas de aplicación del decreto para el año 2025 revelan señales de alerta que los inversores deben analizar detenidamente.
1.Falsas plataformas de comercioEntidades que ofrecen herramientas de inversión “basadas en IA” o “potenciadas por blockchain”, pero sin que exista actividad comercial verificable.
2.Reclutamiento a través de redes socialesMarketing agresivo a través de grupos de WhatsApp, canales de Telegram y alianzas con influencers, con el objetivo de crear una falsa sensación de legitimidad.
3.Schema de Pagos AnterioresExigir tarifas adicionales por los retiros de fondos o por servicios “premium”, es una táctica que recuerda a los esquemas Ponzi clásicos.
4.Rendimientos que prometen demasiadoSe habla de altos rendimientos garantizados, con un riesgo mínimo. Esto suele estar relacionado con valores no registrados en el mercado.

Estas tácticas aprovechan la falta de transparencia del mercado cripto y el fascinación del público por la IA y la financiación descentralizada (DeFi).Como señaló un analista del sector:"La fusión de acrónimos sofisticados con técnicas de fraude probadas hace que estas estrategias sean especialmente insidiosas".

Implicaciones para los inversores y el mercado

Las acciones coercitivas de la SEC subrayan una lección importante: los inversores en criptomonedas deben tratar el sector con la misma escepticidad con la que se trata a los mercados tradicionales. El descenso de los registros de coerción no indica una reducción de las fraudes, sino más bien una reasignación estratégica de los recursos reglamentarios. Se recomienda a los inversores que:
-Verifique la legitimidad de la plataformaVerifique si las plataformas de comercio están registradas ante la SEC o la FinCEN.
Me gustaría expresar mi apoyo a la Unión Europea y dejarnos de fantasías.Cuidado con el exceso de expectativas relacionadas con la inteligencia artificial.Comprobar las denuncias de "devoluciones generadas por IA". Las estrategias basadas en IA reales son raras y requieren una verificación de datos robusta.
–Reportar una actividad sospechosaUtilice el número de teléfono de atención al público de la SEC para señalar posibles casos de fraude, especialmente en aquellos casos relacionados con esquemas que se basan en las redes sociales.

Conclusión

Las medidas de aplicación en los años 2024-2025 reflejan las vulnerabilidades del ecosistema de criptomonedas. Mientras que los reguladores se esfuerzan por establecer marcos normativos, los inversores deben mantenerse alerta ante cualquier intento de engaño basado en la novedad tecnológica. La fusión entre la inteligencia artificial, los medios sociales y las finanzas descentralizadas ha generado nuevas vías para la fraude, pero también ofrece herramientas para una mayor diligencia en la evaluación de los riesgos. Mientras que el Equipo de Trabajo sobre Criptomonedas de la SEC busca establecer reglas más claras, la responsabilidad sigue recayendo en los inversores individuales, quienes deben actuar con cautela y con un alto grado de escepticismo.