Los riesgos crecientes relacionados con los crímenes físicos en el ecosistema de criptomonedas y sus consecuencias para la seguridad de los inversores

El sector de las criptomonedas, que en el pasado fue considerado un bastión de descentralización y seguridad, ahora se enfrenta cada vez más a un aumento en los delitos físicos contra los activos digitales. Desde robos de carteras de hardware hasta ataques violentos contra las plataformas de intercambio de criptomonedas, los riesgos se han convertido en una amenaza compleja que requiere la atención urgente de los inversores con grandes patrimonios.La actividad cripto ilícita alcanzó una cantidad récord de 158 mil millones de dólares en el año 2025.Se trata de un aumento del 145–162% en comparación con el año anterior. Los inversores ahora deben enfrentarse no solo a las vulnerabilidades digitales, sino también al creciente peligro de violencia y coerción en el mundo real.

La escalada del crimen físico en el ámbito criptográfico

Los delitos físicos en el ámbito de las criptomonedas han aumentado tanto en términos de escala como de sofisticación. El robo que ocurrió en Bybit en el año 2025, orquestado por hackers norcoreanos, es un ejemplo claro de esta tendencia.Mediante la utilización de una plataforma de multisig con un tercero involucrado.Los atacantes robaron 1.5 mil millones de dólares mediante un ataque en la cadena de suministro, que involucró el uso de técnicas de ingeniería social y el robo de tokens de sesión de AWS. Estos incidentes ponen de manifiesto la vulnerabilidad de incluso los sistemas más avanzados cuando se explotan elementos humanos para cometer ataques.

Más allá de los objetivos institucionales, los inversores individuales también corren cada vez más riesgos. Los “ataques de tipo Wrench”, es decir, el robo físico de las carteras de hardware, se han vuelto algo realmente preocupante.En España, un hombre fue asesinado a bala.Durante un intento por obligarlo a revelar las credenciales de su billetera, las empresas criminales con sede en Estados Unidos combinaron intrusiones cibernéticas con actos de violencia en el mundo real.Invasiones a hogares y secuestrosPara extraer las claves privadas, se utilizan estas tácticas. Estas medidas reflejan una convergencia preocupante entre las amenazas digitales y las físicas. En este contexto, los riesgos no se limitan únicamente a las pérdidas financieras, sino también a la seguridad personal de las personas.

El vacío en materia de seguros y la preparación de los inversores

A pesar del aumento de los riesgos, la adopción de soluciones de seguro relacionadas con las criptomonedas sigue siendo sorprendentemente baja.Los datos de 2025 revelan queEl 89% de los poseedores de criptomonedas en todo el mundo, incluyendo muchas personas con altos ingresos, aún no cuenta con seguro. Esta situación se ve agravada por el estado incipiente del mercado de seguros.Suministro limitado y alta volatilidadLa evaluación de los riesgos es una tarea compleja para los proveedores. Sin embargo, la demanda de soluciones personalizadas está aumentando. Compañías aseguradoras importantes como Chubb, AIG y AXA han entrado en este mercado, ofreciendo productos como cobertura contra robos y ataques cibernéticos, seguros de custodia y seguros contra delitos..

Por ejemplo, Crypto.com tiene…Se obtuvieron 120 millones de dólares en seguros contra delitos y pérdidas monetarias.Para su solución de custodia en los Estados Unidos, esta política cubre tanto el robo durante almacenamiento a temperatura baja como a temperatura alta. Dichas políticas ahora se extienden también a “riesgos especiales”.Ataques de tipo “ransomware” y escenarios de coerción físicaDonde las víctimas reciben una compensación por los pagos de rescate. Sin embargo, a pesar de estos avances…Solo el 42% de los inversores no tienen seguro.Un 23% de los encuestados expresaron su disposición a comprar la cobertura, mientras que otro 26% se mostró reacio a hacerlo. Esta reticencia podría deberse a una combinación de factores diversos.Convicción excesiva en las medidas de custodia personal.Y también la complejidad que implica navegar en un entorno regulatorio en constante cambio.

Estrategias de diversificación para inversores con alto valor patrimonial

Para las personas con un alto patrimonio, la diversificación sigue siendo una herramienta fundamental para mitigar los riesgos.En el año 2025, los inversores institucionalesSe está asignando el 60–70% de las carteras de criptomonedas a activos básicos como Bitcoin y Ethereum. El 20–30% restante se distribuye entre altcoins y stablecoins, con el objetivo de garantizar liquidez e rentabilidad. También están ganando importancia estrategias avanzadas como el trading neutralizado en términos de delta, la cobertura de opciones y la arbitraje de diferencias de precio entre futuros.

Sin embargo, la diversificación por sí sola no es suficiente, sin una seguridad financiera sólida. La integración de análisis en cadena y tecnologías de IA en la gestión de carteras está ayudando a los inversores a predecir y mitigar los riesgos. Pero estos herramientas no pueden reemplazar la red de seguridad financiera que proporciona el seguro.Por ejemplo, los 3 mil millones de dólares en activos digitales.Los 119 ataques cibernéticos ocurridos en la primera mitad de 2025 demuestran la necesidad de contar con defensas en múltiples niveles. Los inversores deben equilibrar las medidas tecnológicas de protección, como la utilización de carteras con múltiples firmas, con planes de seguro que cubran tanto las amenazas digitales como las físicas.

El camino a seguir: Políticas y evolución del mercado

El mercado de seguros criptográficos se encuentra en un punto de inflexión crítico.Propuestas legislativas como la “Ley de Claridad de Valores”.Podría reducir las incertidumbres legales y fomentar una mayor participación de las compañías de seguros en este ámbito. Al mismo tiempo, las agencias de aplicación de la ley están utilizando herramientas como la ley RICO para desmantelar las redes del crimen organizado.Tratar el robo de criptomonedas como parte de un ecosistema más amplio.De actividades criminales.

Para los inversores, el mensaje es claro: la era de la autosuficiencia en materia de seguridad criptográfica está llegando a su fin.Como lo demuestra el robo de Bybit y el aumento en los ataques de tipo ransomware…Los riesgos ya no se limitan a las vulnerabilidades digitales. Las personas con alto patrimonio deben dar prioridad al seguro como componente indispensable en sus estrategias de gestión de riesgos, incluso cuando el mercado se vaya madurando.

Conclusión

El rápido crecimiento del ecosistema criptográfico ha superado la capacidad de este para enfrentar los riesgos relacionados con los delitos físicos que existen en su infraestructura. Aunque las soluciones de seguros y las estrategias de diversificación ofrecen vías para mejorar la resiliencia, su adopción sigue siendo desigual. Para los inversores con altos patrimonios, es imperativo actuar de manera proactiva: asegurarse una cobertura integral y diversificar sus carteras mediante medidas tecnológicas y financieras. En un mundo donde un monedero de hardware robado puede llevar a un secuestro…Los riesgos nunca han sido tan altos.No hay ningún problema en ello.