El aumento del riesgo relacionado con la ingeniería social en el ámbito de las criptomonedas: implicaciones para la seguridad de los inversores y la protección de sus activos

El ecosistema de las criptomonedas ha sido, durante mucho tiempo, un campo de batalla para la innovación y los riesgos. Sin embargo, en los últimos tres años, ha surgido una nueva y peligrosa amenaza: la utilización de técnicas de ingeniería social como herramientas para cometer ataques cibernéticos. Entre los años 2023 y 2025, el costo financiero de estos ataques ha aumentado significativamente.Pérdidas que superan los 4.04 mil millones de dólares, solo en el año 2025.El ataque cibernético perpetrado por la RPDC contra ByBit, que costó 1.500 millones de dólares, fue llevado a cabo gracias a personal informático comprometido y operaciones cibernéticas patrocinadas por el estado. Este caso sirve como un recordatorio de cuán sofisticados y destructivos pueden ser estos ataques.Según Chainalysis.Para los inversores, las implicaciones son claras: sin una mitigación del riesgo estratégico y sin la capacidad de resistir a las adversidades, incluso los criptoactivos más prometedores también pueden ser vulnerables a la explotación por parte de quienes buscan aprovecharse de ellos.

La evolución de las tácticas de ingeniería social

Los ataques de tipo ingeniería social en el ámbito criptográfico han evolucionado desde esquemas rudimentarios de phishing hasta operaciones muy sofisticadas y complejas. En el año 2025…Los ataques de tipo “phishing” dirigidos a los usuarios de criptomonedas aumentaron en un 40%.En la primera mitad del año, esto se logra principalmente a través de sitios de intercambio falsos. Los atacantes ahora utilizan herramientas avanzadas, como los modelos de lenguaje de gran capacidad, para crear imitaciones convincentes.Haciendo que sea más difícil para los usuarios distinguir entre las diferentes opciones.Entre las interacciones legítimas y las maliciosas.

Los actores patrocinados por el estado, como la República Popular Democrática de Corea, también han cambiado su enfoque, pasando de ataques de amplio alcance a ataques precisos contra las infraestructuras institucionales. El ataque al sistema ByBit, por ejemplo…Acceso explotado a los sistemas críticos por parte de personas con acceso privilegiado.Al mismo tiempo, se evitan las medidas de seguridad tradicionales.Las carteras personales constituyen el 23.35% de los casos de compromiso de la información contable.De todas las actividades relacionadas con el robo de fondos, lo que destaca a mediados de 2025 es la creciente importancia que se le da a los usuarios individuales. Estas tendencias reflejan un cambio fundamental: los atacantes ya no solo apuntan a las plataformas, sino también a las personas y los procesos que interactúan con ellas.

Implicaciones para la seguridad de los inversores y la resiliencia de las instituciones.

El impacto financiero de estos ataques es abrumador. En el año 2025…Solo los fraudes representaron una cantidad de 1.37 mil millones de dólares.En pérdidas, mientras que el FBI informó que…Las víctimas de las estafas relacionadas con inversiones en criptomonedas han perdido más de 6.500 millones de dólares.En el año 2024, las consecuencias son aún más graves para los inversores institucionales.Para el año 2025, el 55% de los fondos de inversión tradicionales…El porcentaje de personas que tienen acceso a activos digitales ha aumentado, pasando del 47% en el año 2024. Esta rápida adopción de tecnologías digitales ha superado el desarrollo de marcos de seguridad robustos. Como resultado, las carteras de inversión quedan expuestas tanto a amenazas externas como a vulnerabilidades internas.

Los cambios en las regulaciones han complicado aún más la situación. Aunque las políticas favorables a las criptomonedas han acelerado la adopción institucional, también han generado lagunas en cuanto a la aplicación de dichas políticas.Un informe de 2025 sobre las tendencias en la aplicación de las leyesSe señala que los reguladores ahora dan prioridad a los riesgos relacionados con el fraude, el lavado de dinero y la ciberseguridad. Para los inversores, esto significa enfrentar dos desafíos al mismo tiempo: cumplir con las regulaciones en constante evolución, y al mismo tiempo protegerse de ataques cada vez más sofisticados.

Mitigación estratégica: Tecnología, educación y gobernanza

Para enfrentar estos riesgos, es esencial adoptar un enfoque integral y multidisciplinario.Medidas de seguridad tecnológicaSiguen siendo la primera línea de defensa. Las soluciones de almacenamiento en frío, las carteras de hardware y la autenticación de múltiples factores, junto con la verificación biométrica, ya no son opcionales, sino que se han convertido en elementos fundamentales. Las instituciones también deben adoptar herramientas de análisis del blockchain para…Monitorear los patrones de transacción y detectar anomalías.En tiempo real.

Educación para los inversoresEs igualmente crítico el aumento del uso de billeteras personales. El hecho de que los usuarios individuales sean a menudo el punto más débil demuestra que esa es una vulnerabilidad importante. Los expertos recomiendan…Entrenamiento regular para identificar intentos de phishing.Se trata de verificar la autenticidad de las plataformas y proteger las claves privadas. Por ejemplo:El informe de mitad de año de Chainalysis para el año 2025 destaca que…Es necesario que los usuarios estén al tanto de las nuevas tácticas utilizadas por los delincuentes, como los deepfakes generados por la IA, que se usan en escenarios de falsificación de identidad.

En el aspecto institucional,Marcos de gobiernoDebe seguir las normas de la financiación tradicional. Esto incluye una evaluación rigurosa de los proveedores externos, protocolos para la clasificación de activos, y el cumplimiento de las obligaciones relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero, el conocimiento del cliente y el conocimiento de las transacciones.Según el análisis de la industria…La tokenización, aunque ofrece ventajas en términos de eficiencia operativa, también introduce nuevos riesgos que deben ser tomados en consideración.Estrategias de gestión de riesgos adaptadas a cada situación..

Conclusión: Construir un futuro resiliente

El rápido crecimiento de la industria criptográfica ha superado su capacidad para defenderse contra los ataques de tipo ingeniería social. Sin embargo, las herramientas y estrategias para mitigar estos riesgos están al alcance de todos. Al combinar tecnologías avanzadas, educación proactiva y gobernanza institucional, los inversores pueden convertir la vulnerabilidad en resiliencia. Como demuestran el ataque de ByBit y otros incidentes similares, el costo de la inacción ya no es algo hipotético; se trata de una realidad que se mide en miles de millones de dólares. Para aquellos que actúan ahora, el futuro del inversión en criptomonedas puede ser tanto rentable como seguro.