Aumenta el riesgo de accesorios ilegales de criptomonedas y estafas de falsificación mediante IA en 2025

En el sector de las criptomonedas, en el año 2025, se enfrentó un aumento sin precedentes en los estafas que se realizaban con el uso de la inteligencia artificial, así como en los fraudes relacionados con la imitación de identidades. Estos factores transformaron radicalmente el modo en que se evalúa el riesgo de inversión.Según un informe de Chainalysis…En 2025, los estafas relacionados con criptomonedas alcanzaron la cantidad de 17 mil millones de dólares en activos robados. Esto representa un aumento del 253% en comparación con el año anterior. Las pérdidas de los individuos también aumentaron, pasando de 782 dólares en 2024 a 2,764 dólares en 2025. Este crecimiento exponencial, impulsado por herramientas de IA como los deepfakes, las técnicas de phishing y la IA generativa, ha obligado a inversores e instituciones a reconsiderar los marcos tradicionales de gestión de riesgos.

Volatilidad del mercado y vulnerabilidad de los inversores

Los fraudes que utilizan tecnologías de IA han introducido nuevos factores de volatilidad en los mercados de criptomonedas. La fraude por personificación, por ejemplo…Se espera que crezca en un 1.400% de aquí a 2025.Resultó ser 4.5 veces más rentable que los métodos tradicionales. Los estafadores utilizaron identidades sintéticas y tecnologías de clonación de voz para simular la voz de entidades confiables como Coinbase y E-ZPass. Por ejemplo, una operación de fraude por valor de 16 millones de dólares, en la cual se utilizaron datos privilegiados para engañar a los usuarios, fue un caso típico de estafa. Además, hubo también casos de estafas relacionadas con la imitación de la voz de E-ZPass durante tres años.Se obtuvieron 1 mil millones de dólares al imitar las agencias encargadas de la recaudación de impuestos.Estas tácticas, combinadas con los planos de “corte de cerdos”, donde las víctimas son engañadas en plataformas de inversión falsas con retornos elevados, han erosionado la confianza en los activos digitales.

Los estudios empíricos revelan además que…a que los inversores en criptomonedas tengan un mayor riesgoLos inversores tradicionales son más propensos a convertirse en víctimas de estafas financieras. La naturaleza descentralizada y pseudónima de las transacciones criptográficas ha agravado este riesgo, permitiendo que los estafadores utilicen redes complejas de lavado de dinero y stablecoins para ocultar los flujos ilícitos.según Forbes.

Respuestas de Instituciones de Inversores

Los inversores institucionales han respondido reorganizando sus protocolos de evaluación de riesgos. Para principios de 2025…Más del 60% de las instituciones integraron herramientas de cumplimiento impulsadas por IAEn sus estrategias criptográficas, se aprovechan las capacidades de detección de fraudes en tiempo real y el monitoreo continuo de los requisitos de verificación del cliente. Estas herramientas ahora dan prioridad a ciertas tareas.biometría comportamental, inteligencia del dispositivo y modelos de aprendizaje automático adaptativosPara contrarrestar las identidades sintéticas generadas por la IA, se están utilizando sistemas de IA para simular escenarios de fraude y probar las medidas defensivas necesarias.Las supervisión en persona de los participantes garantiza la transparenciaEn las decisiones automatizadas.

Sin embargo, la sofisticación de las estafas con IA ha superado a algunas defensas. Los estafadores usan ahora la IA para evitar los controles de que la persona sea real y llevar a cabo cadenas de estafas de múltiples etapas, obligando a las instituciones a adoptar estrategias de defensa colaborativas. Plataformas como FRAML (Fraud–AML alignment) han surgido para facilitar la interculturalidad de la inteligencia,Permite la identificación en tiempo real de las amenazas que están surgiendo.Aunque en otras zonas, la mayoría de las escuelas no se realizan actividades de este tipo.

Adaptaciones regulatorias y coordinación global

Los reguladores jugaron un papel fundamental en la formación de la respuesta a la fraude impulsada por IA. La regulación de la UE de Mercados de Activos Criptográficos (MiCA) y el Acto de GENIUS de EE.UU. establecieron marcos para abordar riesgos impulsados por IA,Exige la implementación de herramientas más eficaces para lograr una mayor cumplimiento de las normativas, así como una mejor coordinación a nivel transfronterizo.El Financial Action Task Force (FATF) subraya la intercambio de información en tiempo real para combatir tecnologías no regulares, mientras que el Comité de BasileaEstándares prudenciales actualizados para incorporar evaluaciones de riesgos basadas en la inteligencia artificial.¿Tiene una cuenta de Xing?

Entre los logros notables se encuentra la captura por parte del Reino Unido de 61,000 bitcoines, además de la recuperación de 15 mil millones de dólares relacionados con la organización criminal Prince Group.Según ChainalysisSin embargo, persisten los desafíos: la capacidad de la IA para automatizar actividades fraudulentas a gran escala, junto con el uso de stablecoins para fines de lavado de activos.Ha hecho que el seguimiento de actividades ilegales sea cada vez más complejo..

El futuro de la evaluación de riesgos en una era de estafas inteligencia artificial

A medida que los agentes de fraude inteligentes se vuelven algo común en la sociedad, los marcos de evaluación de riesgos deben evolucionar para poder detectar los sistemas criminales autónomos.Verificación continua de identidad, evaluaciones de riesgos basadas en la red y autenticación de múltiples capasAhora, estos son elementos fundamentales en escenarios de alto riesgo. Mientras tanto, las alianzas entre el sector público y el privado, así como los modelos de gobernanza relacionados con la IA, serán cruciales para armonizar los estándares mundiales.

Para los inversores, la lección es clara: el aumento de los golpes de ciberescándalos por inteligencia artificial en 2025 pone de relieve la necesidad de una gestión de riesgos dinámica y adaptativa. Aunque los avances regulatorios y tecnológicos ofrecen esperanza, la solidez del sector criptográfico dependerá de su capacidad para mantenerse a la vanguardia de los fraudes en una carrera armamentista definida por la inteligencia artificial.