Aumento del crimen relacionado con las criptomonedas y la supervisión regulatoria: Implicaciones para la volatilidad del mercado y las inversiones en valores de seguridad

El ecosistema de las criptomonedas en el año 2025 se encuentra en una encrucijada. Por un lado, los activos digitales continúan redefiniendo la forma en que se manejan las finanzas a nivel mundial, posibilitando transacciones transfronterizas sin precedentes y innovaciones financieras de gran importancia. Por otro lado, el sector enfrenta un aumento en la actividad delictiva y una reevaluación de las regulaciones, lo que crea un entorno volátil que está influyendo en las prioridades de inversión. Para los inversores, la interacción entre estas fuerzas –las tendencias relacionadas con el crimen cibernético y las respuestas regulatorias– se ha convertido en un factor crucial para la inversión en tecnologías de ciberseguridad y cumplimiento normativo.

El panorama de amenazas cada vez más graves

En el año 2025,El crimen relacionado con las criptomonedas alcanzó un nivel récord: 154 mil millones de dólares.En las transacciones ilícitas, se observa un aumento del 162% con respecto al año 2024. Los stablecoins son los principales responsables de esta actividad ilícita.Representa el 84% de todas las transacciones delictivas.Impulsados por su utilidad en las transferencias transfronterizas y debido a su menor volatilidad, los actores con respaldo estatal, como Corea del Norte, Rusia e Irán, han profesionalizado sus operaciones. Utilizan infraestructuras criptográficas para evitar sanciones y cometer robos a gran escala. Por ejemplo, los hackers vinculados a Corea del Norte…Robó 2 mil millones de dólares en el año 2025.Con el ataque cibernético de Bybit, se logró un robo digital de casi 1.5 mil millones de dólares, lo que convierte a este incidente en el mayor robo digital de la historia.

La diversificación de las actividades ilícitasDesde los ataques de tipo ransomware y las transacciones en el mercado darknet, hasta las estafas que utilizan la inteligencia artificial para crear falsificaciones de imágenes… Todo esto ha complicado aún más el panorama de amenazas. Estos esquemas combinan técnicas de ingeniería social con falsificaciones generadas por la inteligencia artificial.Han causado pérdidas de múltiplos miles de millones.Mientras tanto…Los ataques de tipo “phishing” dirigidos a usuarios de criptomonedas aumentaron en un 40% en el año 2025.Principalmente, a través de sitios de intercambio falsos.

Respuestas regulatorias: Un cambio en las prioridades de aplicación de las normativas

Los organismos reguladores han respondido a esta crisis con una combinación de medidas represivas y ajustes en las normativas aplicables. El Departamento de Justicia de los Estados Unidos incautó más de 15 mil millones de dólares provenientes de una red que se dedicaba al fraude en el comercio de cerdos. Además, la SEC también ha tomado medidas al respecto.Rebautizó sus Activos Criptográficos y su Unidad de Ciberseguridad como Unidad de Cibertecnologías y Tecnologías Emergentes (CETU).Se está enfocando en la protección de los inversores y en las conductas ilegales relacionadas con ciberdelincuencia. Bajo el nuevo liderazgo, la SEC ha…Se ha ido hacia un enfoque más centrado en los aspectos básicos.Se da prioridad al daño real, en lugar de las infracciones técnicas. Además, se descartan los casos de gran importancia que involucran a plataformas como Coinbase y Binance.

A nivel mundial,La regulación de los mercados de criptoactivos en la UE, establecida por el Reglamento MiCA, y la ley GENIUS de los Estados Unidos, relacionada con las stablecoins.Se han introducido marcos de cumplimiento más estrictos. Estas regulaciones…Se requiere que los stablecoins cuenten con una reserva de activos líquidos del 100%.Se tratan los activos digitales con el mismo nivel de supervisión que los instrumentos financieros tradicionales. FINRA también ha…Se emitieron directrices para las firmas miembro.Se enfatiza la diligencia y las revisiones en cadena para distinguir los activos criptográficos de los valores tradicionales.

Motivadores de inversión en áreas defensivas: Tecnologías de ciberseguridad y cumplimiento normativo

La combinación entre el aumento de la criminalidad y las exigencias regulatorias ha impulsado un crecimiento exponencial en las inversiones en tecnologías de ciberseguridad y de cumplimiento normativo.Para el año 2025, se proyecta que los gastos en ciberseguridad a nivel mundial aumentarán en un 12.2%.Se espera que la cantidad exceda los 377 mil millones para el año 2028. Los principales factores que contribuyen a este aumento son:

1. Encriptación y protección de datosCon…El 72% de las organizaciones informó que los efectos de las infracciones se han reducido.Después de implementar el cifrado, la protección de los datos se ha convertido en una necesidad fundamental.
2. La IA y el aprendizaje automático en la prevención del lavado de activosLas instituciones financieras están adoptando soluciones basadas en la inteligencia artificial para el monitoreo en tiempo real y el análisis predictivo.Se espera que el 90% de las personas utilicen estas tecnologías en el año 2025..
3. Expansión de RegTech: Se proyecta que el mercado global de tecnologías de regulación financiera superará los 22 mil millones de dólares.Para mediados de 2025, esto se logrará gracias a los sistemas de control de activos y verificación de identidad basados en la tecnología blockchain, así como a los protocolos automatizados para garantizar el cumplimiento de las normativas.
4. Pruebas de penetración y resiliencia cibernéticaLos Estados Unidos y la Unión Europea ahora…Se debe realizar pruebas de penetración en las bolsas de criptomonedas.Bajo la Ley de Secretos Bancarios (Bank Secrecy Act, BSA) y la Ley de Resiliencia Operativa Digital (Digital Operational Resilience Act, DORA), respectivamente.

Implicaciones en el mercado: Volatilidad y oportunidades

Aunque la incertidumbre regulatoria y las actividades delictivas han contribuido a la volatilidad del mercado, también presentan oportunidades para los inversores. La profesionalización de los actos delictivos relacionados con las criptomonedas y el aumento de los actores respaldados por el estado han obligado a las instituciones a adoptar programas de cumplimiento de calidad institucional.Creando demanda por soluciones avanzadas de ciberseguridad.Por ejemplo:La integración de la cadena de bloques en los procesos de AML/KYC.Se espera que represente el 15% de los procedimientos relacionados con el cumplimiento de las normas hasta el año 2025. Esto destaca el potencial transformador del sector en este campo.

Sin embargo, los inversores deben afrontar los riesgos. Los cambios en las regulaciones, como la reducción de la fuerza coercitiva por parte de la SEC, podrían disminuir temporalmente la presión relacionada con el cumplimiento de las normativas. No obstante, la trayectoria a largo plazo sigue siendo clara: a medida que aumente la adopción de criptomonedas, también crecerá la necesidad de contar con defensas sólidas.

Conclusión

El panorama de los criptoactivos en el año 2025 está marcado por una doble narrativa: el riesgo y la resiliencia. El aumento de la criminalidad y las regulaciones estrictas no son simplemente desafíos, sino también factores que impulsan la innovación en los sectores relacionados con la ciberseguridad y la tecnología de cumplimiento normativo. Para los inversores, este entorno dinámico requiere una atención estratégica hacia aquellos sectores que podrán beneficiarse de la combinación entre la mitigación de amenazas y la adaptación a las regulaciones. A medida que la industria se vuelve más madura, aquellos que se alinean con los principios defensivos de esta nueva era estarán en la vanguardia de un mercado en constante transformación.