Aumento de los fraudes relacionados con criptomonedas y adopción institucional de estas tecnologías: Cómo enfrentar los riesgos y lograr la resiliencia regulatoria

El ecosistema de criptomonedas ha entrado en una fase crucial. Esto se caracteriza por un aumento en las actividades fraudulentas, así como por una redefinición de las estrategias utilizadas por los inversores institucionales. Mientras que los estafadores aprovechan la rápida innovación del sector, los reguladores y los participantes del mercado se esfuerzan por establecer marcos que equilibren la innovación con la protección de los inversores. Este artículo analiza el panorama actual de las fraudes relacionados con criptomonedas, sus consecuencias financieras, y cómo la adopción de criptomonedas por parte de los inversores institucionales está siendo influenciada por estrategias de mitigación de riesgos y capacidades regulatorias en la infraestructura de blockchain.

La creciente amenaza de los fraudes relacionados con criptomonedas

Entre los años 2023 y 2025, la fraude relacionada con las criptomonedas ha aumentado tanto en términos de escala como de sofisticación.Según un informe de TRM Labs…En el año 2024, más de 10.7 mil millones de dólares fueron enviados a esquemas fraudulentos. Este es un descenso del 40% en comparación con 2023, pero sigue siendo una cifra impresionante. Entre los casos de gran importancia, se pueden mencionar…El procesamiento de los ejecutivos de Celsius NetworkPara organizar un esquema similar al de Ponzi, es necesario destacar los riesgos sistémicos que representan los actores no regulados. Mientras tanto, los reguladores estatales de Estados Unidos han…Se informó de un “aumento significativo” en el número de investigaciones.Se trata de activos digitales; en el año 2023, se registraron 343 casos relacionados con este tema. Además, hubo un aumento paralelo en las acciones legales contra tácticas como los estafas relacionadas con la manipulación de activos digitales.

La Comisión de Valores y Bolsa de los Estados Unidos ha intensificado su atención en los últimos meses. En diciembre de 2025…La agencia encargada se llevó tres plataformas de comercio criptográfico.Además, hubo cuatro clubes de inversión que engañaron a los inversores minoristas, robándoles 14 millones de dólares mediante consejos de inversión generados por algoritmos y plataformas de comercio financiero falsas. Otro caso también involucró…Un ciudadano canadiense que organizó todo esto… con una suma de 18 millones de dólares.En las ofertas de valores fraudulentas, se destaca la capacidad de los cripto-fraudes para expandirse a nivel mundial. Estas medidas de aplicación de la ley reflejan un esfuerzo regulatorio más amplio para frenar la desinformación y proteger a los inversores en un mercado cada vez más complejo.

Adopción institucional: un equilibrio difícil de lograr

A pesar de los riesgos, la adopción institucional de criptomonedas sigue aumentando, gracias a la claridad regulatoria y los avances en la infraestructura necesaria para su uso. Para el año 2025…Más del 70% de las jurisdicciones ya cuenta con regulaciones relacionadas con las stablecoins.Con la Ley GENIUS de los Estados Unidos y la regulación sobre mercados de criptoactivos en la Unión Europea (MiCA), se establecen nuevos estándares de transparencia y responsabilidad. Estos marcos legales sirven para garantizar que las empresas cumplan con los requisitos necesarios.Animó a las instituciones financieras a lanzar iniciativas relacionadas con activos digitales.El 80% de las jurisdicciones analizadas informaron la existencia de tales actividades.

Las normas de capital revisadas por el Comité de Basilea para las exposiciones relacionadas con criptomonedas han cambiado.Además, se indicó que la postura del gobierno era cada vez más flexible.Se trata de un avance hacia la participación institucional. Sin embargo, este progreso no está exento de desafíos.Interpretaciones divergentes de las regulacionesEn particular, en la Unión Europea, existe el riesgo de que se creen situaciones de arbitraje regulatorio. Además, persisten los problemas de implementación en los proyectos relacionados con la tokenización.

Mitigación de riesgos: Innovaciones en el área de la inteligencia artificial e infraestructura

Las instituciones están recurriendo cada vez más a la tecnología para mitigar los riesgos.Los sistemas basados en IA ahora permiten la detección en tiempo real de fraudes.Y también la gestión del riesgo algorítmico. Sin embargo, siguen existiendo cuestiones éticas relacionadas con la privacidad de los datos. La Red Beacon…Una plataforma de intercambio de información totalmente nativa para criptomonedas.Con el apoyo del 75% del volumen total de criptomonedas en todo el mundo, y gracias a la colaboración de más de 60 agencias de aplicación de la ley, esta herramienta se ha convertido en un instrumento crucial para combatir el crimen financiero.

La resiliencia de la infraestructura blockchain también ha mejorado.Marcos de respuesta proactiva a incidentesLas organizaciones ahora dan prioridad a las auditorías de contratos inteligentes, los análisis en tiempo real y los protocolos previamente aprobados, con el fin de poder responder rápidamente ante cualquier tipo de violación de seguridad.Las empresas de ciberseguridad ofrecen servicios avanzados.Como el análisis de penetración y la investigación forense relacionada con las cadenas de bloques, todo esto sirve para prevenir las vulnerabilidades. Estas medidas son esenciales.Los estafadores utilizan métodos fraudulentos que se basan en la inteligencia artificial.Y también herramientas de phishing como servicio.

El camino por recorrer: Resiliencia regulatoria y tokenización

La tokenización de activos se ha vuelto una herramienta importante para su adopción por parte de las instituciones. Para el año 2025…Fondos del mercado monetario y materias primas en formato de tokensHabían alcanzado los 8 mil millones y 3.5 mil millones de dólares, respectivamente. Las instituciones tradicionales, por su parte, participaban cada vez más en las cadenas de bloques públicas. Sin embargo…El ataque cibernético de Corea del Norte contra BybitExpone las debilidades de la infraestructura no regulada. Esto sirve para recordar a los interesados que la vigilancia es de suma importancia.

La resiliencia regulatoria dependerá de la consistencia a nivel mundial. Aunque la SEC y NYDFS han proporcionado orientación de apoyo, los marcos regulatorios fragmentados pueden obstaculizar la innovación. Las instituciones deben manejar esta situación de manera adecuada.Alineándose con las defensas de múltiples capas.Esas estrategias combinan aspectos técnicos, legales y operativos.

Conclusión

El aumento de los fraudes relacionados con criptomonedas no ha disuadido a las instituciones de adoptar esta tecnología. Por el contrario, esto ha acelerado el desarrollo de marcos de gestión de riesgos y regulaciones sólidas. A medida que el sector madure, la interacción entre la innovación y la supervisión será la clave para determinar su trayectoria futura. Para los inversores, lo importante es utilizar herramientas basadas en la inteligencia artificial, adoptar la tokenización y fomentar regulaciones armonizadas que promuevan tanto el crecimiento como la seguridad.