El auge de las stablecoins en la financiación ilícita y sus implicaciones para los sectores relacionados con la prevención del blanqueo de capitales y el cumplimiento de las normas relacionadas con las criptomonedas

El auge de las stablecoins ha transformado el panorama de los activos digitales. Pero con este crecimiento viene también un aspecto negativo: su uso cada vez más frecuente en actividades financieras ilícitas. De 2023 a 2025, las stablecoins…Explicado.Impulsados por su papel en los pagos y transferencias transfronterizas, estos aumentos han generado una necesidad urgente de soluciones avanzadas para la lucha contra el lavado de dinero y el cumplimiento de las normativas legales. Esto ha posicionado a las empresas dedicadas al análisis de datos basado en la cadena de bloques y tecnologías relacionadas como principales beneficiarias de este ecosistema en constante desarrollo.

El alcance del problema: Los stablecoins como herramienta para la financiación ilícita

Los stablecoins, en particular Tether (USDT), se han convertido en un medio preferido para las actividades delictivas, debido a su estabilidad de precios y su amplia adopción. Entre los años 2023 y 2025, Tether…Se congeló.Relacionado con actividades ilícitas, un contraste marcado con las acciones de Circle en el mercado español.109 millones de dólaresDurante ese mismo período, hubo períodos de congelación en el mercado. Las acciones agresivas de Tether, como la eliminación de las tokens dañadas y la emisión de nuevas copias de las mismas, ponen de manifiesto la magnitud del problema y la necesidad de tomar medidas proactivas para cumplir con las regulaciones. Mientras tanto, los criminales aprovechan métodos transráncales, como las bolsas descentralizadas, los puentes transráncales y los servicios de intercambio de criptomonedas sin requisitos de verificación de identidad.Lavar a través de…Español:

La naturaleza fragmentada de las redes blockchain agrava los desafíos relacionados con la prevención del lavado de dinero. Los criminales transfieren fondos entre redes blockchain incompatibles (por ejemplo, el modelo UTXO de Bitcoin frente al modelo basado en cuentas de Ethereum).Evitando los métodos tradicionales de cumplimiento.Están diseñados para entornos de cadena única. Esta complejidad se ve agravada por el rápido crecimiento de las transacciones relacionadas con stablecoins: el volumen total de dichas transacciones está en aumento constantemente.Excedido.Con un aumento en el suministro de $5 mil millones a $305 mil millones en cinco años.

Cambios regulatorios y el surgimiento de la infraestructura de cumplimiento normativo

Los reguladores están adaptándose a esta nueva realidad. El Consejo de Supervisión de la Estabilidad Financiera de los Estados Unidos adoptó un tono más suave en su informe de 2025.Enfatizando lo siguiente:Como marco para mitigar los riesgos de las stablecoins, al mismo tiempo que se fomenta la innovación. De manera similar, la regulación de los Mercados de Criptoactivos de la UE (MiCA) también tiene un papel importante en este contexto.Establecer un estándar global.Para la supervisión de las stablecoins. Estos desarrollos indican un cambio hacia la integración de las criptomonedas en la financiación tradicional, pero también destacan la necesidad de una infraestructura de cumplimiento sólida.

Lo central de esta transición es…Empresas de análisis de blockchain y tecnologías regulatoriasHerramientas que permiten rastrear transacciones entre cadenas, identificar redes ilícitas y automatizar la generación de informes relacionados con las normativas antiblanqueo de dinero. Por ejemplo, el Banco de Compensaciones Internacionales (BIS) cuenta con tales herramientas.Se propuso…Para evaluar el riesgo que representan los criptoactivos antes de su conversión a moneda fiat, aprovechando la transparencia de la cadena de bloques para evitar flujos ilícitos.

Oportunidades de inversión: Empresas líderes en análisis y tecnologías regulatorias relacionadas con el blockchain

La demanda de soluciones que garanticen el cumplimiento de las regulaciones ha impulsado el crecimiento de las empresas dedicadas al análisis de la cadena de bloques y a la tecnología regulatoria. A continuación, se presentan tres de las empresas más destacadas en este campo.

1. Chainalysis
2. Posición en el mercadoUn líder en el área de análisis de cadenas de bloques, ChainalysisAsignar las transacciones de criptomonedas a entidades del mundo real.Ayudando a las agencias gubernamentales y a las instituciones financieras.
3. FinanzasLevantado.536.6 millones de dólaresA lo largo de varias rondas.ProyectadoPara el año 2024.

4. InnovaciónLas herramientas desarrolladas con inteligencia artificial reducen los casos de resultados positivos falsos y facilitan la generación de informes relacionados con el cumplimiento de las normativas. Además, las colaboraciones con organismos encargados de hacer cumplir la ley (por ejemplo, el Tesoro de los Estados Unidos) aumentan la credibilidad de dichas herramientas.De acuerdo con los informes de la industria.Español:

5. Elíptico

6. Posición en el mercadoUn pionero en el cumplimiento de las normas relacionadas con criptomonedas; las herramientas de Elliptic.Ayuda a las empresas que trabajan con activos digitales a detectar y prevenir los delitos financieros.Español:
7. FinanzasLevantado.104 millones de dólaresEn cuanto a la financiación, incluyendo…Ronda de financiación Serie C por 60 millones de dólaresEn el año 2021De acuerdo con los datos de financiación.En el año 2025, su ingresos alcanzaron18.4 millones de dólaresCon 167 empleados.Como se informó.Español:

8. InnovaciónLas recientes alianzas con HSBC y JPMorgan destacan su atractivo para entidades financieras. Además, sus capacidades de rastreo entre cadenas también son muy importantes.Abordar redes ilícitas fragmentadasEspañol:

9. ComplyAdvantage

10. Posición en el mercadoUtiliza el aprendizaje automático para…Optimizar los procesos de prevención del blanqueo de dinero.Reduciendo los tiempos de integración y los casos de falsos positivos.
11. FinanzasGenerado.27.3 millones de dólares en ingresosEn 2024, aumentará.21.6 millones de dólares en el año 2023 De acuerdo con los informes de la empresa.Español:
12. InnovaciónSus modelos de IA se adaptan a los cambios en las normativas legales.Lo convierte en una solución escalable.Para instituciones globales.

El futuro de la conformidad: IA, pruebas de conocimiento cero y soluciones en la nube

La próxima fase de innovación en materia de cumplimiento será impulsada por…IA,Pruebas de conocimiento cero (Zero-Knowledge Proofs, ZKPs)Y…Soluciones basadas en la nubePor ejemplo, los ZKPs.Permit la realización de análisis que respeten la privacidad.Permitiendo así a las empresas verificar la legitimidad de las transacciones, sin exponer datos sensibles. Plataformas de regtech basadas en la nube.Se proyecta que crecerá.Ofrecen soluciones escalables y flexibles para el monitoreo en tiempo real.

Conclusión: Un horizonte de inversión rentable

La interacción entre el crecimiento de las monedas estables, la supervisión regulatoria y la innovación tecnológica crea una oportunidad de inversión interesante para las empresas que se dedican al análisis de cadenas de bloques y tecnologías relacionadas con el cumplimiento normativo. A medida que la financiación ilícita evoluciona, también deben cambiar los instrumentos utilizados para combatirla. Empresas como Chainalysis, Elliptic y ComplyAdvantage no solo enfrentan los desafíos actuales, sino que también contribuyen a determinar el futuro del cumplimiento normativo en un mundo descentralizado. Para los inversores, esto representa una gran oportunidad de crecimiento en un sector que podría convertirse en una piedra angular de la infraestructura financiera mundial.