¿Pueden los blockchains públicos detener las transferencias de fondos ilícitos? Un análisis de los flujos de datos.

La magnitud de los flujos financieros ilícitos puede ahora ser cuantificada a través de las incautaciones realizadas en el pasado. Las autoridades han interceptado más de…22 mil millones en criptomonedasEn solo dos meses de este año, se ha producido un aumento significativo en el volumen de activos involucrados en actividades criminales. Este volumen no es algo nuevo, sino que representa una realidad constante y creciente que va acompañando al propio desarrollo de esta clase de activos.

La naturaleza de los ataques ha cambiado drásticamente. Los criminales ya no se centran en atacar las carteras individuales de los inversores, sino que buscan atacar plataformas institucionales y entidades que gestionen activos de gran valor. El incentivo para esto es claro: estas entidades poseen activos de alto valor, lo que les permite obtener beneficios mucho mayores. Como resultado, amenazas sofisticadas como la ingeniería social y el cambio de número de identificación de teléfonos móviles ahora se dirigen hacia la infraestructura operativa de las instituciones financieras, en lugar de seguir los métodos típicos de engaño dirigidos a inversores minoristas.

Esta situación expone una vulnerabilidad crítica. Las bases de datos centralizadas, que almacenan los datos de los usuarios y los registros de transacciones, se convierten en objetivos principales cuando los controles de seguridad son débiles. El riesgo no se limita solo a los ataques externos, sino también a las amenazas internas. Esto se puso de manifiesto en incidentes como el anteriormente mencionado.Violación de datos por parte del IRSLa concentración de información financiera delicada en un único punto de fallo crea un objetivo de gran valor para los atacantes, quienes buscan aprovechar tanto la información como los activos del sistema.

La ventaja del flujo en la cadena de bloques: Seguir vs. Prevenir

La ventaja principal de las cadenas de bloques públicas es innegable. El registro público inmutable que genera esta tecnología proporciona una evidencia indiscutible para las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. De este modo, los sistemas utilizados por los criminales se convierten en herramientas para su captura. Esto no es algo teórico; las autoridades ya han confiscado más de…22 mil millones de dólares en fondos ilícitosEn solo dos meses de este año, se logró una obra histórica, gracias a esta transparencia.

Sin embargo, esta ventaja también tiene sus desventajas. El blockchain por sí solo no puede prevenir los crímenes; su eficacia depende en gran medida de la aplicación consistente de las leyes y de datos precisos. Como señala un análisis:La cadena de bloques por sí sola no puede prevenir completamente los delitos.La tecnología proporciona las herramientas necesarias para llevar a cabo los registros, pero para atrapar a los criminales es preciso que haya voluntad humana e institucional para actuar en consecuencia. Sin eso, el rastro permanente de los crímenes se convierte en una simple historia sin sentido, y no sirve como disuasión alguna.

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Esta brecha entre el potencial y la práctica se ilustra a través de los obstáculos que surgen en la adopción de esta tecnología en la realidad. El Servicio de Alguaciles de los Estados Unidos, encargado de gestionar las criptomonedas confiscadas, ha enfrentado repetidos fracasos en sus intentos de adquisición de dichas criptomonedas, además de hallazgos de auditoría sin resolver. Una empresa recientemente solicitó una investigación por parte del Departamento de Justicia sobre esta agencia, basándose en acusaciones creíbles relacionadas con las prácticas de la misma.Más de 40 millones de dólares en criptomonedas incautadas.Se trata de casos en los que los bienes son transferidos de manera ilegal. Estos fallos en el control y la supervisión por parte del gobierno revelan un problema grave: incluso con tecnologías perfectas, los sistemas humanos y procesales deben ser sólidos para poder funcionar eficazmente.

Catalizadores y riesgos: Lo que hay que tener en cuenta

El impulso regulatorio hacia la modernización está ganando fuerza, pero la implementación de estas medidas todavía se retrasa. Las recientes acciones ejecutivas, como la orden emitida para crear un grupo de trabajo encargado de eliminar el fraude, han generado una mayor urgencia en esta dirección. Un nuevo informe de la Government Blockchain Association proporciona una guía práctica sobre cómo utilizar la tecnología blockchain en áreas como las adquisiciones federales, los subsidios y la logística. Este alineamiento entre las directivas políticas y la tecnología disponible es un factor positivo que indica una posible tendencia hacia la adopción sistemática de esta tecnología.

El riesgo principal es que las soluciones basadas en la cadena de bloques puedan ser utilizadas para detectar fraudes de bajo valor, mientras que los flujos ilícitos más importantes siguen circular por canales de acceso inestable. Como señala un análisis, la tecnología blockchain por sí sola no puede prevenir completamente los delitos, si no se cuenta con una aplicación legal consistente y con datos precisos. Existe el peligro de que esta tecnología se utilice para combatir casos de corrupción de menor importancia en el ámbito de los gastos públicos, mientras que las actividades criminales más graves siguen sin ser detectadas.22 mil millones de dólares en fondos ilícitos incautados en dos meses.Se opta por utilizar monedas de privacidad u otros protocolos que no permiten el rastreo de las transacciones. Este enfoque limitaría el impacto general en los flujos ilícitos en general.

Los factores clave que merecen atención son la adopción por parte del gobierno de la tecnología blockchain para el seguimiento de activos y la transferencia de fondos decomisados a registros públicos. El informe GBA detalla cómo agencias como el Ejército de los Estados Unidos y HHS ya están utilizando esta tecnología en el control de cadenas de suministro y financieras. La verdadera prueba será si estos proyectos pueden extenderse para abarcar activos de alto valor, y si los criptoactivos decomisados se transfieren regularmente a cadenas públicas y transparentes, para que pueda haber supervisión sobre ellos. Las incautaciones históricas demuestran que existe una ventaja en el uso de esta tecnología; la próxima fase será convertir esa ventaja en una norma obligatoria.