El fundador de OKX defiende los bloqueos de activos después de que un usuario admita haber comprado cuentas para fines de verificación de identidad.

Star Xu, fundador y director ejecutivo de OKX, ha defendido las políticas de congelación de activos de la plataforma, después de que un usuario acusara a la plataforma de haber bloqueado 40,000 dólares en stablecoins. El usuario, cuyo nombre en las redes sociales es “Captain Bunny”, dijo que los fondos eran necesarios para cubrir los gastos médicos de su padre anciano.De acuerdo con el informe.Español:

El usuario admitió haber adquirido cuatro cuentas a finales de 2023; estas cuentas estaban registradas a nombre de otras personas. Esta práctica se utiliza comúnmente para eludir las restricciones que afectan a los usuarios en la China continental. Según el usuario, los sistemas de seguridad de OKX posteriormente exigieron el uso del reconocimiento facial para acceder a las cuentas, algo que no fue posible debido a la falta de coincidencia entre la verificación de identidad y los datos presentados.Como se detalla en el informe del incidente.Español:

Star Xu, fundador de OKX, afirmó que transferir el control del cuenta a alguien que no sea el titular verificado sería una grave negligencia en cuanto a la seguridad de los activos de los usuarios y a las responsabilidades de la plataforma. La bolsa exige que todos los usuarios utilicen la plataforma con verificación de nombre real. Además, la compra y venta de cuentas viola explícitamente los términos del contrato de servicio.De acuerdo con la política de la plataforma.Español:

¿Por qué OKX congeló los activos?

OKX detalló tres condiciones bajo las cuales el usuario podría recuperar acceso a los activos congelados. En primer lugar, las personas que vendieron las cuentas que cumplieron con los requisitos de verificación KYC deben renunciar expresamente a la propiedad de los fondos. En segundo lugar, las cuentas deben estar libres de cualquier congelamiento judicial o investigación por parte de las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. Finalmente, las cuentas deben contener pruebas verificables de la procedencia de los fondos, que cumplan con los requisitos regulatorios.Como se detalla en la política.Español:

La congelación de activos forma parte de la estrategia de cumplimiento de OKX, encaminada a respetar las regulaciones relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Estas políticas tienen como objetivo garantizar el funcionamiento legal de la plataforma y la seguridad de los usuarios.Como parte de su marco de cumplimiento.Español:

¿Cómo reaccionó el mercado?

La mayoría de los inversores en criptomonedas expresaron su apoyo a las políticas de OKX, incluso si eso significaba mantener congelados los cuatro cuentas adquiridas. Un inversor señaló que ninguna plataforma de intercambio abriría una “puerta trasera” para tales actividades, ya que ello podría llevar a comportamientos fraudulentos.De acuerdo con el análisis del mercado.Español:

La situación destaca la creciente importancia de cumplir con los requisitos de identificación de los usuarios en las bolsas de criptomonedas a nivel mundial. Por ejemplo, en India, las nuevas regulaciones exigen que los usuarios de criptomonedas realicen verificaciones mediante selfies, verificación de su ubicación y autenticación de sus cuentas bancarias. Estas medidas tienen como objetivo prevenir el lavado de activos y la evasión fiscal.Como informaron los medios de comunicación empresariales.Español:

¿Qué están observando los analistas a continuación?

Los analistas están observando si el enfoque de OKX creará un precedente para otras plataformas. Este incidente refuerza la necesidad de que los usuarios comprendan y cumplan con los protocolos de identificación de nuevos usuarios y prevención de operaciones financieras ilegales. A medida que la supervisión regulatoria se intensifica, se espera que las plataformas adopten procesos de verificación más estrictos para reducir los riesgos.De acuerdo con los observadores del sector.Español:

Los organismos reguladores, como la Unidad de Inteligencia Financiera de la India, también han introducido normas similares, enfatizando las verificaciones de identidad en tiempo real y los datos de geolocalización. Estas medidas se ajustan a los esfuerzos mundiales por someter a las bolsas de criptomonedas al mismo marco regulatorio que a las instituciones financieras tradicionales.Como informaron los medios de comunicación empresariales.Español:

Las implicaciones más generales para la industria de las criptomonedas incluyen un aumento en los costos operativos y una mayor complicación para los usuarios, especialmente para las bolsas más pequeñas. La necesidad de cumplir con normativas más estrictas podría llevar a la consolidación o a la salida de algunas bolsas del mercado, como señalan los observadores del sector. Aunque el cumplimiento de las normativas puede disuadir las actividades ilícitas, también puede ralentizar el crecimiento de los usuarios y la innovación a corto plazo.De acuerdo con el análisis financiero.Español:

En general, el incidente de OKX destaca la dificultad que existe para equilibrar la conveniencia de los usuarios con los requisitos regulatorios en el sector criptográfico. A medida que más jurisdicciones adoptan medidas similares, las plataformas de intercambio tendrán que adaptar sus políticas, manteniendo al mismo tiempo la confianza y el compromiso de los usuarios.