El CEO de OKX aborda las restricciones de la cuenta y enfatiza la conformidad

OkX, un líder en intercambio de criptomonedas, ha aportado recientemente claridad sobre sus medidas de cumplimiento y control de riesgos en respuesta a las preocupaciones de los usuarios acerca de las restricciones de la cuenta y las demandas de verificación. El director ejecutivo, Star Xu, abordó estos problemas y destacó la importancia de estos procedimientos para cumplir con los requisitos regulatorios globales.

Xu explicó que el equipo de cumplimiento de la bolsa, que consta de más de 600 miembros, se dedica a prevenir actividades ilegales como el financiamiento del terrorismo, la trata de personas, el tráfico de drogas, el lavado de dinero, el fraude y la manipulación del mercado. Tales medidas son cruciales para que OKX cumpla con las obligaciones legales en varias jurisdicciones en las que opera. El CEO también reconoció el desafío de los «positivos falsos», en los que a usuarios legítimos se los detecta erróneamente como riesgosos a pesar de su comportamiento normal. Señaló que ni siquiera las bases de datos y tecnologías avanzadas de la industria pueden lograr una precisión del 100% en las determinaciones de cumplimiento.

La aplicación intercambia datos basándose en múltiples factores de riesgo, y el uso de VPN en regiones restringidas es un factor desencadenante importante para la solicitud de verificación adicional. Los usuarios que usan los navegadores Tor o que tienen vínculos potenciales con países sancionados o figuras políticas enfrentan mayores solicitudes de documentos, incluida la prueba de dirección, el historial de residencia y la verificación de empleo. Xu explicó que muchos proveedores de servicios adoptan una estrategia de «identificación agresiva», y las autoridades reguladoras a menudo alientan a las plataformas a optar por el lado de la precaución. Esta es la razón por la que los usuarios que cumplen con los requisitos a veces reciben solicitudes para «demostrar que tu papá es tu papá».

Las restricciones de la cuenta de OKX pueden incluir la congelación de activos, advertencias, solicitudes de documentación adicional, suspensión de las funciones de la cuenta o cancelación de cuentas por violaciones de la política. En los casos relacionados con sanciones o actividades terroristas, el intercambio tiene la obligación legal de congelar los activos involucrados. La plataforma integra bases de datos de terceros con modelos internos de análisis de comportamiento para identificar cuentas potencialmente riesgosas. Xu enfatizó que el sistema de cumplimiento comienza internamente con políticas de tolerancia cero para la mala conducta de los empleados, incluido el tráfico de información privilegiada y las violaciones de los intereses de los clientes.

El cumplimiento orientado al cliente incluye verificación de identidad, monitoreo de transacciones, detección de sanciones y detección de manipulación del mercado. El sistema revisa automáticamente la actividad del usuario frente a las listas de seguimiento globales y los requisitos reglamentarios. Los usuarios marcados para una verificación adicional reciben solicitudes de documentación de origen de fondos, prueba de dirección e historial de empleo. Xu aseguró a los usuarios que el envío de documentos veraces no comprometería la seguridad de la cuenta para aquellos que no estuvieran involucrados en actividades ilegales. También destacó los rigurosos controles de acceso a los datos y las protecciones de privacidad de los documentos presentados, y señaló que la divulgación indebida tendría graves consecuencias legales para la plataforma.

Xu aclaró además que solo alrededor del 1% de los usuarios recibirán consultas sobre fondos o información de residencia. Aseguró a los usuarios que no habrá ninguna situación en la que no puedan retirar fondos, abordando las preocupaciones sobre las restricciones de la cuenta y las demandas de verificación. Esta declaración tiene como objetivo tranquilizar a los usuarios acerca del compromiso del intercambio con el cumplimiento y la seguridad del usuario, al tiempo que reconoce los desafíos planteados por los falsos positivos y la necesidad de procesos de verificación estrictos.