Nexo recibió una multa de 500 mil dólares por ofrecer préstamos en criptomonedas arriesgados.

Los reguladores de California han multado a la empresa de préstamos en criptomonedas Nexo con 500,000 dólares, por haber emitido préstamos respaldados en criptomonedas sin licencia, a más de 5,000 residentes del estado. El Departamento de Protección y Innovación Financiera de California afirmó que Nexo no evaluó adecuadamente la capacidad de los prestatarios para pagar sus deudas, los niveles de deuda y su historial crediticio.De acuerdo con los resultados de las investigaciones regulatorias.La sanción representa el último desafío regulatorio para Nexo, que en los últimos años ha enfrentado numerosas medidas de aplicación de la ley en los Estados Unidos.

Nexo también debe transferir todos los fondos de los residentes de California a una filial estadounidense autorizada dentro de 150 días. La empresa no ha respondido a las solicitudes de comentarios.

DFPI enfatizó que los prestamistas deben cumplir con la ley y evitar prácticas de préstamo riesgosas. También señaló que los préstamos respaldados por criptomonedas son…Sometidos a los mismos estándares.Como préstamos tradicionales.

Los préstamos sin licencia ocurrieron entre julio de 2018 y noviembre de 2022. Durante ese período, Nexo expandió su negocio de préstamos antes de retirarse del mercado estadounidense debido a las presiones regulatorias. Desde entonces, la empresa ha suspendido sus productos de préstamo tradicionales para clientes en Estados Unidos.Ofreciendo únicamente servicios de préstamos respaldados por criptomonedas en el extranjero.¡No!

¿Por qué sucedió esto?

La DFPI constató que Nexo emitió al menos 5,456 préstamos sin licencia a residentes de California, a través de su entidad con sede en las Islas Caimán. La empresa no evaluó los detalles financieros relevantes de dichos préstamos.Aumenta el riesgo de incumplimiento de las obligaciones.Los reguladores señalaron la falta de políticas de suscripción y el incumplimiento de las leyes estatales relativas a los préstamos.De acuerdo con los informes regulatorios.No.

No es la primera vez que Nexo enfrenta escrutinio regulatorio en los Estados Unidos. En el año 2023, la empresa pagó 45 millones de dólares como compensación a la SEC y a las autoridades reguladoras estatales debido a su producto “Earn Interest”.Se consideró que se trataba de una oferta de valores no registrada.Nexo también enfrentó cargos penales en Bulgaria; sin embargo, esos cargos fueron posteriormente retirados. La empresa presentó posteriormente una demanda de arbitraje por valor de 3 mil millones de dólares contra la República de Bulgaria.Según los informes…¿Qué pasa?

¿Qué estarán observando los analistas a continuación?

Los observadores del sector están preocupados por el historial de cumplimiento de Nexo y por la posibilidad de que se tomen más medidas regulatorias contra él. Kadan Stadelmann, de Komodo Platform, señaló que la falta de verificaciones de crédito y de comprobación de los ingresos en los préstamos respaldados por criptomonedas es un problema importante.Aumenta el riesgo sistémico.Él enfatizó que el marco regulatorio de California está diseñado para proteger a los consumidores contra las situaciones de incumplimiento de obligaciones, y también para evitar una crisis financiera similar a la del año 2008 en el ámbito de las criptomonedas.Como muestra el análisis regulatorio…¡No!

Los acuerdos de no aceptación ni negación que utiliza Nexo han permitido que la empresa evite las declaraciones legales que podrían llevar a demandas por parte de los accionistas o a obstáculos regulatorios en el futuro.De acuerdo con el análisis legal.Sin embargo, Stadelmann advirtió que la empresa podría enfrentar un mayor escrutinio y una supervisión regulatoria más estricta si volviera a entrar en el mercado estadounidense.

Nexo ha indicado su intención de volver al mercado estadounidense. Sin embargo, este movimiento enfrenta ahora una mayor vigilancia, debido a la multa recibida recientemente. La empresa ha buscado establecer alianzas importantes y expandirse a nivel internacional. Entre sus esfuerzos se encuentra el patrocinio del Abierto de Australia durante varios años. Además, en abril de 2025, Nexo organizó un evento en Bulgaria, en el cual participó Donald Trump Jr.Según los informes…No hay nada que traducir.

¿Qué será lo siguiente para Nexo?

Esta multa se suma a la lista cada vez más extensa de desafíos regulatorios que enfrenta Nexo en los Estados Unidos. La empresa ahora debe cumplir con los requisitos de préstamo establecidos por el estado de California, al mismo tiempo que lucha para adaptarse a los cambios en el panorama regulatorio. Con una administración más favorable hacia las criptomonedas en Washington, es posible que Nexo encuentre oportunidades para volver al mercado.Bajo nuevas condiciones.No hay ningún problema en eso.

El resultado de los esfuerzos de Nexo por cumplir con las normativas será objeto de estrecha atención por parte de los inversores y las autoridades reguladoras. La capacidad de la empresa para enfrentar estas dificultades determinará sus perspectivas a largo plazo en el mercado estadounidense, así como su reputación en la industria criptográfica mundial.Según los análisis del sector.¡No!