Cómo enfrentar la imprevisibilidad del mercado: La importancia de invertir basándose en tendencias para el año 2025

Los mercados financieros de 2025 desafearon todas las expectativas, experimentando un constante cambio en la volatilidad, en las correlaciones entre los diferentes activos, y en la capacidad de respuesta inesperada de los mercados. El mercado bursátil estadounidense se recuperó rápidamente después de una caída inicial. El Índice de Mercado de Morningstar US logró una recuperación significativa.subirán en más de 17 % para mediados de diciembre del 2025Mientras tanto, las acciones internacionales tuvieron un rendimiento superior, debido a la debilidad del dólar. Los bonos, que durante mucho tiempo se consideraron una clase de activos estancada, también tuvieron un rendimiento positivo.Regresó casi el 7% para el añoOfrece un lastre crucial durante las operaciones de venta de acciones. El oro también lo hace.¡Felicidad con un 26% de ganancia!Impulsados por los temores relacionados con la inflación y las tensiones geopolíticas. Sin embargo, estos resultados destacan una verdad fundamental: los mercados son inherentemente impredecibles. Las predicciones de los expertos a menudo no tienen en cuenta la interacción entre los cambios macroeconómicos, la incertidumbre normativa y las dinámicas comportamentales.

Los límites de la prevención y el ascenso de la inversión basada en las tendencias

El año 2025 puso de manifiesto la fragilidad de los modelos tradicionales de pronóstico. Por ejemplo, las acciones de pequeña capitalización, que habían aumentado en valor después de las elecciones en Estados Unidos en 2024…continuará tener bajo rendimiento en 2025Debido a los desequilibrios en el sector y al mercado, que se inclina hacia las acciones tecnológicas de gran capitalización, desarrolladas con base en la inteligencia artificial. De igual manera, existe una correlación negativa entre las acciones y los bonos, como ha ocurrido en el pasado.Se desmorona con las expectativas de inflaciónLas fuerzas macroeconómicas globales han llevado a que ambas clases de activos se encuentren en una situación positiva. Estos desarrollos ponen de manifiesto un defecto fundamental en la previsión especulativa: esta suele asumir relaciones estáticas y resultados lineales, mientras que los mercados reales están influenciados por fuerzas no lineales e interconectadas.

Su filosofía de inversión, que se basa en estrategias de largo plazo, de bajo coste y disciplinadas emocionalmente, ofrece un contrapunto al caos de pronósticos especulativos. Bogle afirma que el mercado bursátil es "una gran distracción de la actividad de la inversión",En lugar de eso, abogan por una forma de propiedad pasiva.de cartera diversificada. En 2025, este enfoque demostró ser eficaz:Los datos de SPIVA revelaron que más del 90%…Los fondos de grandes capitales que se administran activamente tuvieron un rendimiento inferior a los índices de referencia durante 15 años, incluso en un período de mayor volatilidad. Al minimizar las comisiones y enfocarse en el compounding, los principios de Bogle permitieron a los inversores soportar la turbulencia del mercado sin caer en las trampas emocionales del vendedor panico o el exceso de negociación.

Integración del análisis técnico y la tendencia de seguimiento

Mientras la filosofía de Bogle enfatiza la paciencia y la simpleza, el comportamiento inestable de los mercados de 2025 sugiere que la combinación de estrategias pasivas con análisis técnico y estrategias de tendencia podría mejorar la resiliencia. Las estrategias de tendencia, que aprovechan los movimientos de precio en una dirección, han demostrado ser eficaces en áreas de nicho. Por ejemplo, las materias primas como café y platino mostraron fuerzas de tendencia en 2025, conLos precios del café han aumentado un 8.73%.por limitaciones de oferta y compra especulativa. Del mismo modo, el TTU Trend Barometer, un indicador de la fuerza de la tendencia del mercado,Disminuyó a un 41%.El bache y la aleación de formas, es una señal de que el ambiente es complicado para aquellos que siguen tendencias, pero también hace hincapié en la importancia de la capacidad de adaptación.

Un estudio de caso proveniente de la comunidad de Bogleheads ilustra esta integración. Un inversor modificó el portafolio tradicional de 60/40, asignando más fondos a instrumentos de futuros gestionados y a herramientas de cobertura de riesgos extremos, como el ETF CAOS.que se enfocan en capturar las movimientos de direcciónManteniendo al mismo tiempo una disciplina a largo plazo. Este enfoque híbrido combinaba el énfasis de Bogle en la diversificación y el control de los costos, con la flexibilidad necesaria para responder a las señales del mercado. En períodos de volatilidad, como aquellos provocados por anuncios arancelarios de los Estados Unidos…esta estrategia mitigó las pérdidasSe utiliza la información relacionada con las tendencias para ajustar la exposición al riesgo.

Disciplina emocional como marco para el éxito

La clave para combinar los principios de Bogle con el análisis técnico radica en la disciplina emocional. A medida que los mercados fluctuan, los inversores deben adherirse a reglas predefinidas, en lugar de reaccionar a los movimientos a corto plazo. Por ejemplo, el principio de Bogle: “Es mejor invertir durante el tiempo que esté presente en el mercado, en lugar de intentar aprovechar las oportunidades en el momento en que el mercado está en baja”.coincide con el enfoque de la tendenciaSe puede capturar el movimiento sostenido, incluso cuando este se contradice con las creencias convencionales. En el año 2025, los inversores que se adhirieron a estrategias sistemáticas, como la reequilibración de las carteras basadas en indicadores técnicos, lograron obtener mejores resultados que aquellos que intentaron aprovechar los momentos adecuados para invertir en el mercado.

Al igual que, la volatilidad de 2025 subrayó la importancia de la gestión de riesgos. El índice de futuros VIXEl precio de las rosas aumentó un 6.52% debido a las incertidumbres en la política comercial.Esto refleja una mayor ansiedad de los inversores. En este punto, la insistencia de Bogle en la asignación de activos, tal como la adaptación de la exposición a bonos de acuerdo a la edad, brindó un marco de estabilización. Al integrar señales de seguimiento del pronóstico en esta estructura, los inversores podrían ajustar dinámicamente niveles de riesgo sin abandonar las metas a largo plazo.

Conclusión: Un nuevo paradigma para el año 2025 y años posteriores.

El mercado de 2025 reafirmó lo que Bogle dijo hace décadas: la predicción es un asunto incierto y la disciplina emocional es un aliado poderoso de los inversionistas. Aunque el análisis técnico y las estrategias de tendencia ofrecen herramientas para navegar la volatilidad, su efectividad depende de una base de sencillez, bajo costo y paciencia. A medida que las tensiones geopolíticas, las transformaciones económicas impulsadas por IA y los experimentos políticos continúan remodelando los mercados, la fusión de los principios de Bogle con estrategias adaptativas basadas en tendencias puede ser el camino más óptimo para el futuro. En un mundo donde las predicciones "expertas" suelen fallar, la lección de 2025 es clara: mantente invertido, mantente diversificado, y déle a las tendencias de largo plazo del mercado un tiempo para trabajar para ti.