Cómo enfrentar los riesgos relacionados con las estafas criptográficas: La importancia de la diligencia y el cumplimiento de las normativas en 2025

El mercado de criptomonedas, que ahora es una piedra angular de la economía mundial, ha experimentado un crecimiento exponencial desde el año 2023. Sin embargo, este desarrollo ha estado acompañado por un aumento en los casos de fraude y un mayor escrutinio por parte de las autoridades reguladoras. Mientras los inversores buscan obtener rendimientos en este entorno volátil, es crucial comprender cómo interactúan los marcos de cumplimiento normativo con las tácticas de fraude que surgen con el tiempo. Este artículo analiza el panorama regulatorio, destaca los casos de fraude de gran importancia y presenta estrategias prácticas para mitigar los riesgos.

Evolución regulatoria: una espada de doble filo

Los últimos dos años han visto un cambio significativo en la regulación de las criptomonedas a nivel mundial. Estados Unidos aprobó…La Ley GENIUS en el año 2025,Establecer un marco federal para las stablecoins.Y las distingue de los valores o mercancías. Esta legislación ha establecido un estándar para jurisdicciones como Japón, la UE y Hong Kong.Finalizando sus propias reglas relacionadas con las stablecoins.A nivel estatal, en Nueva York…Programa BitLicenseY también de California.Ley de Activos Financieros Digitales (DFAL) Se deben imponer requisitos estrictos en materia de lucha contra el lavado de dinero, seguridad cibernética y protección de los derechos de los consumidores.Por el contrario, estados como Hawái y Utah han optado por una supervisión mínima.Creando un conjunto de obligaciones que deben cumplirse en forma coherente.No hay necesidad de traducir este texto.

A nivel internacional, elRegulación de los mercados de criptoactivos en la Unión Europea (MiCA)Ha pasado de la teoría a la práctica.A partir de enero de 2026, la MiCA exige que los remitentes y beneficiarios de las transacciones se identifiquen.Y controles más estrictos para las carteras autogestionadas que tengan fondos superiores a 1,000 euros. Brasil…Ley de Activos CriptográficosTiene lo mismo.Designó a su banco central como el organismo encargado de supervisar las criptomonedas.Con sanciones para quienes cometan fraudes o actúen en el área de lavado de dinero. Mientras tanto, China continúa prohibiendo las actividades relacionadas con las criptomonedas.Subraya la divergencia en los enfoques regulatorios a nivel mundial.¿Qué significa eso?

Estos desarrollos reflejan un consenso creciente.La claridad en las regulaciones es esencial para evitar el fraude.Pero, como…La Junta de Estabilidad Financiera advirtió que…Los estándares inconsistentes en diferentes jurisdicciones pueden dar lugar a prácticas regulatorias ilegales y a financiamiento ilícito.Hackeo de Bybit a principios de 2025Relacionado con Corea del Norte.Ejemplifica cómo las plataformas sin regulación pueden convertirse en conductos a través de los cuales se realizan las transacciones.Para fines de lavado de dinero.

Estudios de caso: El costo de la complacencia

El período 2023-2025 se ha visto marcado por casos de fraude de gran importancia, lo que demuestra la urgencia de que se cumplan las normas de diligencia debida en este ámbito.Terraform LabsLa empresa que está detrás de la stablecoin colapsada UST se enteró en agosto de 2025 de que su cofundador, Do Kwon, había admitido haber cometido fraude por medio de transferencias bancarias y manipulación de valores. El Departamento de Justicia de los Estados Unidos también tomó medidas al respecto.Se alega que Kwon presentó una información incorrecta sobre las funcionalidades del producto.Del ecosistema de cadenas de bloques de Terraform, se crea una falsa ilusión de descentralización.

De manera similar,Celsius NetworkSe trataba de una plataforma de préstamos criptográficos que colapsó debido a un esquema similar al de Ponzi. Su exdirector ejecutivo, Alex Mashinsky…Condenado por fraude con valores y mercancías.Mientras que el Departamento de Justicia destacó las distorsiones que la plataforma causaba en la representación de su situación financiera. En otro caso…OKXUno de los mayores exchanges de criptomonedas.Se declaró culpable de operar un negocio de transferencia de dinero sin licencia.Y acordaron pagar multas sustanciales.

Más allá de los fracasos institucionales…Inversores individualesLos retos que enfrentamos son cada vez más complejos. Los fraudes basados en imágenes deepfake generadas por la IA, los ataques de phishing y las manipulaciones en el mercado DeFi se han vuelto cada vez más sofisticados. Por ejemplo…Los estafas relacionadas con deepfakes en 2025 engañaron a las víctimas.Se trata de la transferencia de fondos mediante la usurpación del papel de personas de confianza. Los ataques de phishing suelen…Equipos de soporte que imitan las acciones de los usuarios, guiándolos en su uso del sistema.Se trata de sitios web fraudulentos que intentan robar las credenciales de los wallets de los usuarios.

Due Diligence: Una obligación estratégica

Para poder enfrentar estos riesgos, los inversores deben adoptar un enfoque de diligencia debida que abarque múltiples aspectos. En primer lugar…Analizar los aspectos fundamentales del proyecto.Verifique la legitimidad de los documentos técnicos, las historias de auditoría y los antecedentes de los equipos involucrados. Por ejemplo, el colapso de HashFlare, un esquema Ponzi que valió 577 millones de dólares.Lo que lo precedió fueron afirmaciones vagas sobre operaciones de minería.Los inversores que habían evaluado la transparencia operativa de la empresa podrían haber evitado las pérdidas.

En segundo lugar,Aprovechar las herramientas regulatorias al respecto.El Tesoro de los Estados UnidosFormulario 1099-DA,Se ordena a los corredores de activos digitales que informen los detalles de las transacciones.Mejora la conformidad fiscal y la transparencia en las operaciones financieras. De igual manera, la Unidad de Activos Criptográficos y Ciberseguridad de la SEC también ha hecho contribuciones importantes en este sentido.Se ha intensificado la aplicación de sanciones contra las plataformas.Existen vulnerabilidades de ciberseguridad en muchos sistemas. Los inversores deben dar prioridad a aquellos intercambios y servicios que cumplen con estos estándares.

En tercer lugar,Se adoptan medidas técnicas de protección.Se recomienda utilizar carteras de hardware en lugar de carteras de software. También es importante habilitar la autenticación de múltiples factores y evitar compartir claves privadas. Los ataques de tipo phishing suelen aprovechar prácticas de seguridad inadecuadas.Realizar una evaluación técnica exhaustiva es algo muy importante.Como análisis financiero.

Por último…Manténgase informado sobre las regulaciones mundiales.La normativa MiCA de la UE y la Ley de Activos Criptográficos de Brasil están modificando las expectativas en cuanto a la necesidad de cumplir con las regulaciones. Los inversores que operan en diferentes jurisdicciones deben adaptarse a estos cambios.Es necesario monitorear estos cambios para evitar problemas legales.No hay nada que traducir.

Conclusión: Equilibrar la innovación y la precaución

El potencial del mercado de criptomonedas sigue siendo indudable, pero los riesgos que conlleva requieren un enfoque disciplinado por parte de los inversores. Los marcos regulatorios como la GENIUS Act y MiCA son cruciales para reducir el fraude en este sector. Sin embargo, estos marcos no son infalibles. Los inversores deben complementar estos esfuerzos con una rigurosa diligencia, tratando las inversiones en criptomonedas con la misma atención que las inversiones en activos tradicionales.Como demuestran las acciones de aplicación de la ley del Departamento de Justicia…El costo de la complacencia es elevado. Para el año 2025 y en adelante, el lema para los inversores en criptomonedas debe ser:Innovar con valentía, pero verificar sin piedad.No.