El auge de los brókers de activos múltiples está transformando la gestión del riesgo relacionado con los colaterales para los prestamistas.

Esto se debe a la continua declinación en los mercados inmobiliarios comerciales desde el año 2019.Notas de S&P Global RatingsEl descenso de los alquileres y las altas tasas de vacantes son factores importantes que contribuyen a esta tendencia. El Banco de Asia Oriental informó recientemente sobre esto.Una pérdida significativa en la evaluación del valor.En sus propiedades de inversión, esto destaca la gravedad del problema. Esta disminución es especialmente aguda para los bancos pequeños.Más vulnerables a los cambios en el mercado..

La Liberty Company ha lanzado una solución integral para la protección de los activos colaterales, denominada Liberty Collateral Protection (L.C.P.). Esta solución tiene como objetivo enfrentar los crecientes riesgos relacionados con los portafolios financieros.Integra el seguro establecido por el prestamista.Se trata de una solución que combina la cobertura de bienes inmuebles propiedad de las instituciones, así como el seguro de protección de garantías (CPI), en un único marco de gestión. El L.C.P. está diseñado para que las instituciones que lo administran puedan gestionar todo esto de manera eficiente.Portafolios de gran tamaño, que abarcan múltiples estados.Bajo expectativas regulatorias más estrictas. El programa ofrece acceso a varios operadores con calificación A.Aumentar la flexibilidad en los precios.Y las estructuras de cobertura.

En el espacio DeFi, Grvt, una bolsa de futuros perpetuos descentralizada, ha integrado el protocolo de préstamo de Aave. Esto permite a los comerciantes utilizar este protocolo para operar en el mercado.Ganancias en la colateral que utilizan para obtener beneficios.Mientras se mantienen las posiciones abiertas. La integración reduce…Costo de oportunidad de la garantía de margenPor lo general, esta moneda permanece inactiva en los mercados financieros. En caso de liquidación…Se pueden retirar fondos.Desde Aave, en aproximadamente 10 minutos.

¿Por qué sucedió esto?

El mercado inmobiliario en Hong Kong ha estado bajo una presión constante desde el año 2019. Los alquileres han disminuido, mientras que las tasas de vacantes han aumentado. S&P realizó un análisis al respecto.Dos escenarios de estrésIncluye también una descuento del 50 por ciento en el valor de las garantías, basado en las ventas recientes en el mercado secundario. Esto ha creado un entorno difícil para los bancos, especialmente para las instituciones más pequeñas.Sufre una tensión aún mayor.Debido a su limitada capacidad para asumir las pérdidas relacionadas con la evaluación de los activos.

La nueva solución de la Liberty Company refleja una tendencia general: los prestamistas buscan manejar los riesgos asociados a las garantías de manera más integral y escalable. El programa está dirigido por Jose Fontes, y cuenta con el apoyo de Chris Bowers y Kayla Dowell.Con el objetivo de proporcionar…Préstamos con protección personalizable y preparada para cumplir con los requisitos legales. A diferencia de los modelos tradicionales de único operador, el L.C.P.Ofrece mayor flexibilidad.En cuanto a los precios y la capacidad de almacenamiento, esto varía según el tipo de garantías utilizadas.

¿Cómo reaccionaron los mercados?

La integración del protocolo de préstamos de Aave por parte de Grvt ha sido bien recibida por los operadores y proveedores de liquidez. Este paso permite que monedas estables como el USDT se puedan utilizar en las piscinas de préstamo de Aave.Generando rendimientos basados en la demanda de préstamos.Ahora, los operadores pueden obtener tanto las ganancias provenientes de los préstamos como una parte de las tarifas de la plataforma.Aumento de la eficiencia del capitalEsta innovación forma parte de una tendencia más general en el ámbito de DeFi.Reducen la fricción y el costo de oportunidad.Asociado a las garantías de margen.

Las expectativas regulatorias en relación a la gestión de riesgos relacionados con los colaterales también han aumentado. Esto ha motivado a los prestamistas a utilizar herramientas y marcos más sofisticados para gestionar estos riesgos. La solución propuesta por Liberty Company está diseñada para funcionar como una extensión de los equipos de gestión de riesgos y servicios de los prestamistas.Alineándose con sus necesidades operativas.El programa es compatible con las instituciones que se encargan de la gestión de dichos sistemas.Portafolios de gran tamaño, que abarcan varios estados.En aquellos lugares donde el control, la visibilidad y la capacidad de adaptación son fundamentales.

¿Qué estarán observando los analistas a continuación?

El continuo declive en la valoración de los activos garantizados por los bancos de Hong Kong genera preocupaciones respecto a su estabilidad financiera.Los escenarios de estrés elaborados por S&P destacan…Es necesario que los bancos desarrollen capacidades de resiliencia para enfrentar nuevos shocks en el mercado. Los bancos pequeños, en particular, podrían necesitar esto.Apoyo adicional para la navegación.La situación económica actual es bastante desfavorable.

Se espera que la nueva solución de Liberty Company gane en popularidad, a medida que más prestamistas busquen simplificar su gestión del riesgo relacionado con los colaterales. La capacidad de este programa para…Integra varias funciones relacionadas con los seguros y el cumplimiento de las normas legales.Convertirlo en un marco único es una diferenciación clave. Los analistas estarán observando esto con atención.¿Qué tan efectiva es la solución?Puede abordar la creciente complejidad de los portafolios de garantías.

En el espacio DeFi, la integración del protocolo de préstamos de Aave por parte de Grvt es un paso importante hacia la reducción del costo de oportunidad de las garantías utilizadas para los préstamos. El éxito de esta integración dependerá de…Aceptación por parte del usuario y rendimientoDe los mercados de préstamos de Aave. Los operadores y los proveedores de liquidez estarán muy relacionados entre sí.Se supervisan los rendimientos generados.Gracias a esta nueva función.

En general, el auge de los brókers que manejan múltiples activos está transformando la forma en que los prestamistas y comerciantes gestionan los riesgos relacionados con las garantías. Desde el sector bancario tradicional hasta el mundo de las tecnologías financieras descentralizadas…Están surgiendo nuevas herramientas y marcos de trabajo.Para enfrentar los desafíos en constante cambio relacionados con la evaluación y protección de los activos colateral.