La campaña global contra las estafas relacionadas con criptomonedas y sus implicaciones para la regulación y aplicación de leyes en relación con los activos digitales

Los últimos tres años han visto un cambio significativo en la forma en que se aborda el crimen relacionado con las criptomonedas a nivel mundial. Las operaciones de aplicación de la ley a nivel transnacional, gracias a los avances en el análisis de datos relacionados con la cadena de bloques y la colaboración transfronteriza, no solo han desmantelado redes criminales, sino que también han redefinido el panorama de la confianza institucional en los mercados de activos digitales. Desde el desmantelamiento por parte de Europol de una red de fraude valorada en 700 millones de euros, hasta la detención por parte de Estados Unidos y Tailandia de una estafa por valor de 12 millones de dólares en USDT, estas acciones han puesto de manifiesto un hecho crucial: el futuro de las criptomonedas está íntimamente ligado al desarrollo de las políticas de aplicación de la ley y regulación.

El aumento en la aplicación de las leyes: una nueva era de coordinación

En los años 2023-2025, las agencias de aplicación de la ley de toda Europa, Asia y América lanzaron operaciones coordinadas contra los fraudes relacionados con criptomonedas, aprovechando la transparencia de las plataformas blockchain para rastrear los flujos ilícitos. La operación llevada a cabo por Europol en 2024, dirigida contra una red que explotaba plataformas de inversión falsas, es un ejemplo de este cambio. Al coordinar las inspecciones en Chipre, Alemania y España, las autoridades lograron confiscar activos y detener a los responsables.Demostrando el poder de la compartición de datos en tiempo realDe manera similar, la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito de Columbia, en colaboración con el Grupo de Acción del Centro contra los Engaños,Se desmanteló el complejo de estafas de Tai Chang.En Birmania, existía una red que había engañado a estadounidenses, robándoles millones de dólares. Estas operaciones no eran aisladas; reflejaban una tendencia generalizada entre las agencias de utilizar herramientas de análisis basadas en blockchain para rastrear la actividad criminal.Una capacidad que ha crecido exponencialmente desde el año 2023.Español:

Sin embargo, los éxitos en la aplicación de las leyes también han revelado vulnerabilidades sistémicas.El ciberataque de Bybit en 2025Los casos en los que se explotaba infraestructura no regulada para blanquear fondos destacaron los riesgos que implica una supervisión fragmentada. Estos incidentes han obligado a los reguladores a dar prioridad a la coordinación transfronteriza.Como se ha señalado en las repetidas instrucciones del Grupo de Acción Financiera (FATF).Para establecer estándares armonizados con el fin de evitar la especie regulatoria.

Claridad regulatoria y confianza institucional: una relación simbiótica

La intensificación de las medidas contra los fraudes ha acelerado el desarrollo de regulaciones relacionadas con las criptomonedas. El año 2025 marca un punto de inflexión en este proceso.Los Estados Unidos revocaron la ley SAB 121 en enero de 2025.Ese reglamento, que impedía a los bancos mantener activos criptográficos, eliminó un obstáculo importante para la adopción de las criptomonedas por parte de las instituciones financieras. Este cambio regulatorio ocurrió al mismo tiempo que la iniciativa “Strategic Bitcoin Reserve”.Señal de confianza del gobierno de los Estados Unidos en el BitcoinComo un activo nacional. Mientras tanto, la regulación de los mercados de criptoactivos en la UE (MiCA) y la ley GENIUS de los Estados Unidos para las stablecoins.Se establecieron nuevos estándares de transparencia.Y la rendición de cuentas.

La confianza institucional se ha fortalecido aún más debido al aumento del número de intermediarios que actúan de manera conforme a las normas establecidas.La Red de SeñalesPlataforma de intercambio de información en tiempo real, respaldada por más del 75% del volumen global de criptomonedas, se ha convertido en un elemento clave para la colaboración entre las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. Las instituciones financieras, que en el pasado eran cautelosas con los riesgos relacionados con las criptomonedas, ahora han comenzado a utilizar activos digitales como parte de sus carteras de inversión diversificadas.Con el 80% de las jurisdicciones que informan…Nuevas iniciativas relacionadas con activos digitales para el año 2025. Este cambio no es simplemente especulativo; refleja una recalibración de los marcos de gestión de riesgos.Como lo demuestra la reevaluación realizada por el Comité de Basilea.Reglas de prudencia para las exposiciones relacionadas con criptomonedas.

Desafíos y el camino por recorrer

A pesar de los avances, las dificultades siguen existiendo.Un estudio realizado en 2024 con oficiales de la fuerza policial.Se han descubierto marcadas diferencias en el conocimiento relacionado con criptomonedas. Muchos departamentos carecen de las herramientas y la formación necesarias para investigar los delitos digitales. Este vacío resalta la necesidad de una inversión continua en capacidades técnicas, especialmente a medida que los fraudes evolucionan para aprovechar las vulnerabilidades del sistema financiero descentralizado (DeFi) y las transacciones entre cadenas de bloques.

Además, la divergencia regulatoria sigue siendo un obstáculo. Aunque los Estados Unidos y la Unión Europea han desarrollado marcos para las stablecoins,Jurisdicciones como Rusia y algunas partes del sudeste asiático.Se quedan atrás en comparación con los demás, lo que crea un entorno favorable para las actividades ilícitas. El ataque a Bybit, que tuvo origen en una jurisdicción con una supervisión deficiente…Ejemplifica los riesgos que implica la aplicación desigual de las normas legales.Español:

Conclusión: Un futuro basado en la confianza

La campaña mundial contra los estafas relacionados con las criptomonedas no solo ha debilitado las redes criminales, sino que también ha impulsado un renacimiento en la regulación. Al alinear las medidas de aplicación legal con los estándares de cumplimiento en constante evolución, las autoridades han creído un entorno donde el confianza institucional puede florecer. Sin embargo, el camino hacia el futuro requiere una continua innovación en la colaboración transfronteriza y en la preparación técnica. Como demuestran los hitos regulatorios del año 2025, el futuro de las criptomonedas no se trata únicamente de tecnología; se trata de confianza, transparencia y la determinación colectiva de construir un ecosistema financiero digital más seguro.