Transferencia de patrimonio entre generaciones y su impacto en la liquidez en criptomonedas: Un factor estructural que favorece la adopción a largo plazo.

La transferencia de riqueza entre generaciones —la más grande de la historia— ya ha comenzado a transformar los flujos de capital a nivel mundial, con consecuencias importantes para la liquidez de las criptomonedas. A medida que los baby boomers pasen aproximadamente 84 billones de dólares en activos a las generaciones milenial y Z durante las próximas dos décadas, las preferencias de inversión de las generaciones más jóvenes estarán impulsando un cambio estructural hacia los activos digitales. Esta reasignación de capital no es simplemente una tendencia a corto plazo, sino un factor positivo a largo plazo para la adopción de criptomonedas, gracias a las dinámicas comportamentales, institucionales y regulatorias.

Comportamiento de inversión generacional: Un catalizador para la demanda de criptomonedas

Los miembros de la generación milenial y la generación Z, quienes a menudo son denominados “nativos digitales”, presentan un perfil de riesgo y una estrategia de asignación de activos completamente diferentes en comparación con las generaciones anteriores.Según un estudio realizado por el Bank of America Private Bank en 2024…El 72% de los inversores entre los 21 y los 43 años cree que las acciones y bonos tradicionales por sí solos no pueden generar retornos superiores al promedio. En comparación, solo el 28% de los inversores mayores de 44 años piensa lo mismo. Este escepticismo hacia los mercados convencionales ha llevado a que los inversores más jóvenes se centren en otras opciones de inversión.Asignar el 31% de sus carteras.A activos alternativos y criptomonedas, en comparación con solo el 6% para los inversores más antiguos.

La magnitud de este cambio es asombrosa. Si el Gran Transferencia de Riqueza ocurriera hoy en día…Se estima entre 160 mil millones y 225 mil millones de dólares.Podría fluir hacia los mercados de criptomonedas, generando una presión de compra diaria de entre 20 y 28 millones de dólares durante los próximos 20 años. Esta demanda se ve aún más amplificada por la creciente aceptación de las criptomonedas en las inversiones con un enfoque socialmente responsable. Las generaciones más jóvenes priorizan los criterios ESG (Medioambientales, Sociales y de Gobernanza), alineando sus carteras con los objetivos de sostenibilidad.Soluciones de segundo nivel eficientes en términos de energía, desarrolladas por Crypto.Y los activos verdes en formato “tokenizado” también están siendo cada vez más utilizados en diversas aplicaciones.

Adopción institucional e infraestructura de liquidez

La maduración de las métricas relacionadas con la liquidez en el sector en los años 2024-2025 resalta la credibilidad institucional del sector.El interés en los derivados en la cadena de bloques se ha triplicado.Se espera que esta cifra alcance casi los 90 mil millones de dólares para el año 2025, gracias a plataformas como Hyperliquid y al resurgimiento de las bolsas descentralizadas perpetuas. Mientras tanto, los fondos cotizados en bolsa de Bitcoin en los Estados Unidos, como el IBIT de BlackRock…Atrajo un flujo neto de 24.9 mil millones de dólares.Solo en el año 2025, estas criptomonedas representarán el 70% del volumen de transacciones. Estos desarrollos reflejan una aceptación institucional más amplia de las criptomonedas, acelerada por la claridad regulatoria derivada de marcos como la ley GENIUS de Estados Unidos y la normativa MiCA de Europa.

Las oficinas de gestión de patrimonios, que ya eran cautelosas tras el mercado bajista posterior a 2022, también han comenzado a participar en esta situación.La aprobación de los fondos cotizados en bolsa de Bitcoin en Estados UnidosA principios de 2024, la implementación de MiCA en Europa redujo las incertidumbres regulatorias, lo que motivó a los inversores conscientes de los riesgos a invertir en criptomonedas. Para el año 2025…El 86% de los inversores institucionalesHubo exposición a activos digitales o se planificaron asignaciones de fondos; el 59% de las instituciones destinó más del 5% de sus activos totales a criptomonedas. Esta participación institucional ha profundizado los grupos de liquidez, permitiendo una mayor precisión en la determinación de precios y reduciendo la volatilidad. Este es un factor crucial para la adopción generalizada de criptomonedas.

Dinámicas de liquidez y resiliencia del mercado

La interacción entre el comportamiento de las diferentes generaciones y las actividades institucionales está transformando la dinámica de la liquidez en el sector cripto. Los mercados predictivos, liderados por plataformas como Kalshi y Polymarket…He visto que la tecnología está siendo adoptada por el público general.Kalshi supera a Polymarket en volumen de negociación y se expande a mercados globales a través de Solana y Base. Stablecoins.Ahora, su circulación supera los 300 mil millones de dólares.Además, refuerza la liquidez al servir como un puente entre los activos tradicionales y los digitales.

Sin embargo, las dificultades persisten. La naturaleza única de la herencia de criptoactivos, como la gestión de claves privadas y las ambigüedades legales, sigue siendo un obstáculo. Instituciones como el Xapo Bank están abordando este problema mediante herramientas como la función “Beneficiarios de Bitcoin”.Pero una adopción más amplia de tales soluciones.Es fundamental garantizar una transferencia fluida de la riqueza entre las generaciones.

Conclusión: Un cambio estructural en los mercados financieros

La transferencia de riqueza entre generaciones no es simplemente una inevitabilidad demográfica, sino también una fuerza transformadora para la liquidez en el sector cripto. El apetito de los inversores jóvenes por la innovación, junto con la infraestructura de calidad institucional y los avances regulatorios, crean un ciclo autoperpetuante de demanda y oferta. Aunque persisten desafíos como los problemas logísticos relacionados con las herencias y la volatilidad del mercado, la trayectoria a largo plazo es clara: los activos digitales se están convirtiendo en una parte integral de la asignación de capital a nivel mundial. Para los inversores, esto representa una oportunidad estructural única: una oportunidad que surge una vez en una generación para participar en un sistema financiero redefinido por la redistribución del capital entre generaciones.