Los objetivos de precios de FICO han aumentado significativamente, debido a que los accionistas venden sus participaciones y el ratio de beneficio sobre activos disminuye a niveles negativos.

Análisis a futuro

Los analistas han fijado objetivos de precio para Fair Isaac. Wells Fargo ha elevado su objetivo a 2,500 dólares, mientras que Jefferies lo ha fijado en 2,200 dólares. Por su parte, Zacks ha rebajado su recomendación de “compra” a “mantener la posición actual”. La valoración promedio sigue siendo “Compra moderada”, con un objetivo de precio de 2,092.15 dólares. Los inversores institucionales, como Sawgrass Asset Management y Norges Bank, han aumentado sus participaciones en las acciones de Fair Isaac durante el tercer trimestre. En cambio, Whittier Trust ha reducido su posición en las mismas acciones en un 24.9%. Los analistas proyectan un EPS de 24.15 dólares para este año, aunque los detalles específicos del primer trimestre no están claros.Los resultados de Q3 superaron las expectativas: el EPS fue de 7.74 dólares, y los ingresos ascendieron a 515.8 millones de dólares, lo que representa un aumento del 13.6% en comparación con el año anterior. Sin embargo, la empresa registró una tasa de retorno sobre la capitalización negativa, del 43.97%.

Revisión de los resultados históricos

Los resultados de Fair Isaac para el cuarto trimestre de 2025 mostraron ingresos de 515.75 millones de dólares, un beneficio neto de 155.01 millones de dólares, un EPS de 6.48 dólares por acción y un beneficio bruto de 424.57 millones de dólares. El aumento de los ingresos en comparación con el mismo período del año anterior fue del 13.6%. La margen neto fue del 32.75%, aunque la rentabilidad empresarial permaneció negativa. La participación de las instituciones financieras en las acciones aumentó; el 85.75% de las acciones fueron poseídas por fondos de cobertura y otros inversores.

Noticias adicionales

Las ventas internas aumentaron a finales de 2025. El director ejecutivo, William J. Lansing, y el director financiero, Steven P. Weber, redujeron sus participaciones en el negocio, en un 18% y 33.71%, respectivamente. La directora Eva Manolis vendió el 60.23% de sus acciones. Inversores institucionales como Brown Advisory y Edgewood Management aumentaron sus posiciones en la empresa. En cambio, la participación de Whittier Trust disminuyó a 5,372 acciones. Los analistas siguen divididos en opiniones: nueve recomendaciones de “Comprar” y cinco recomendaciones de “Tranquilo”.

Resumen y perspectivas

El fuerte crecimiento de los ingresos de Fair Isaac y la actitud optimista de los analistas indican un potencial de aumento de las ganancias. Esto está respaldado por la compra por parte de instituciones y la demanda del producto. Sin embargo, las ventas por parte de personas dentro de la empresa y el ROE negativo son factores que resaltan los riesgos. El ratio P/E de 58.08 y el PEG de 1.65 indican preocupaciones en cuanto a la valoración de la empresa. Aunque las proyecciones para el EPS en 2026 son positivas, la ejecución y las condiciones del mercado determinarán los resultados finales. Se justifica una perspectiva alcista, pero los inversores deben mantenerse atentos a las actividades de personas dentro de la empresa y a las tendencias del ROE.