Los objetivos de precios de FICO han aumentado significativamente, debido a que los accionistas venden sus participaciones y el ratio de beneficio sobre activos disminuye a niveles negativos.

Análisis a futuro

Los analistas han fijado objetivos de precios para Fair Isaac. Wells Fargo ha elevado su objetivo a 2,500 dólares, mientras que Jefferies lo ha fijado en 2,200 dólares. Por su parte, Zacks ha rebajado su recomendación de “buena compra” a “mantener la posición actual”. La recomendación general sigue siendo “Comprar moderadamente”, con un objetivo promedio de 2,092.15 dólares. Los inversores institucionales, como Sawgrass Asset Management y Norges Bank, han aumentado sus participaciones en Fair Isaac durante el tercer trimestre. Por otro lado, Whittier Trust ha reducido su posición en Fair Isaac en un 24.9%. Los analistas proyectan un EPS de 24.15 dólares para este año, aunque los detalles específicos del primer trimestre no están claros.Los resultados de Q3 superaron las expectativas: el EPS fue de 7.74 dólares, y los ingresos ascendieron a 515.8 millones de dólares, lo que representa un aumento del 13.6% en comparación con el año anterior. Sin embargo, la empresa informó un retorno sobre el patrimonio negativo del 43.97%.

Revisión del rendimiento histórico

Los resultados de Fair Isaac para el cuarto trimestre de 2025 mostraron ingresos de 515.75 millones de dólares, un beneficio neto de 155.01 millones de dólares, un EPS de 6.48 dólares por acción, y una ganancia bruta de 424.57 millones de dólares. El aumento en los ingresos fue del 13.6% en comparación con el mismo período del año anterior. La margen neto fue del 32.75%, aunque la rentabilidad empresarial siguió siendo negativa. La proporción de acciones en manos de instituciones financieras aumentó; el 85.75% de las acciones estaban en manos de fondos de inversión y otros inversores.

Noticias adicionales

Las ventas internas aumentaron a finales de 2025. El director ejecutivo, William J. Lansing, y el finanzero, Steven P. Weber, redujeron sus participaciones en el negocio, en un 18% y 33.71%, respectivamente. La directora Eva Manolis vendió el 60.23% de sus acciones. Inversores institucionales como Brown Advisory y Edgewood Management aumentaron sus posiciones en la empresa. En cambio, la participación de Whittier Trust disminuyó a 5,372 acciones. Los analistas siguen divididos entre sí: nueve recomendaciones de “Comprar” y cinco recomendaciones de “Mantener”.

Resumen y perspectivas

El fuerte crecimiento de los ingresos de Fair Isaac y la actitud optimista de los analistas sugieren un potencial de aumento de valor. Esto está respaldado por las compras institucionales y la demanda del producto. Sin embargo, las ventas por parte de los accionistas y el ROE negativo destacan los riesgos. El ratio P/E de 58.08 y el PEG de 1.65 indican preocupaciones en cuanto a la valoración del negocio. Aunque las proyecciones para el EPS en 2026 son positivas, la ejecución y las condiciones del mercado determinarán los resultados finales. Se justifica mantener una postura alcista, pero los inversores deben monitorear las actividades de los accionistas y las tendencias del ROE.