El FATF advierte que el uso indebido de criptomonedas alimenta las finanzas ilícitas. Insta a los países a implementar nuevas medidas contra esto.

El Grupo de Trabajo sobre Acciones Financieras (Financial Action Task Force o FATF) ha emitido una advertencia según la cual el uso indebido de las criptomonedas está contribuyendo al desarrollo de actividades financieras ilícitas en todo el mundo. La organización insta a los países a adoptar medidas más estrictas para combatir el lavado de dinero y la financiación terrorista. En particular, se enfoca en la aplicación de las normas relacionadas con las monedas estables y la regulación del sector financiero descentralizado.Según un informe reciente…Las actualizaciones recientes destacan una creciente convergencia en los enfoques regulatorios a nivel mundial. Varias jurisdicciones han adaptado sus leyes para cumplir con los estándares establecidos por el grupo FATF.

El FATF destacó el papel que desempeñan los proveedores de servicios de activos virtuales en la prevención del crimen financiero. Exhortó a estos proveedores a recopilar y compartir datos de transacciones a través de las fronteras. La Regla de Viajes, cuyo objetivo es garantizar la transparencia, ha sido adoptada parcialmente: en 2025, el 73% de las jurisdicciones elegibles habían promulgado leyes relevantes al respecto. Sin embargo, solo una jurisdicción lo ha hecho realmente.Totalmente conforme. La organización también ha indicado que planea proporcionar orientación específica sobre las stablecoins y los servicios DeFi. Esto significa que se espera una mayor vigilancia en el corto plazo.

Irán sigue siendo una preocupación central en las nuevas evaluaciones de riesgos realizadas por el FATF. El país se encuentra en la lista negra desde 2019, y ahora está sujeto a más medidas restrictivas, como restricciones en las transacciones bancarias y en las operaciones relacionadas con activos virtuales. Se espera que estas medidas aumenten su aislamiento financiero y sus dificultades económicas.Combinar las sanciones estadounidenses..

¿Por qué ocurrió esto?

El FATF identificó a las stablecoins y a los proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero como riesgos sistémicos que requieren un monitoreo y aplicación más estrictos. Estos activos digitales se están considerando como instrumentos monetarios transfronterizos, y no simplemente como tokens experimentales. La nueva metodología de evaluación enfatiza los resultados de la aplicación de las normas legales, en lugar del simple cumplimiento de las reglas.De acuerdo con el análisis del FATF..

La organización también destacó la importancia de tener información sobre las transacciones entre pares y los flujos de dinero en monedas estables. Este cambio refleja un esfuerzo global por evitar el arbitraje regulatorio y asegurar que los marcos de control de activos financieros se adapten a las tecnologías financieras en constante desarrollo.Como se detalla en las actualizaciones regulatorias..

¿Qué estarán observando los analistas a continuación?

Los analistas están monitoreando la efectividad de la Regla de Viajes y cómo las VASP responden al aumento en el escrutinio. En la reunión plenaria del FATF celebrada en febrero de 2026, se añadieron más países a su lista gris; ahora, el número de jurisdicciones incluidas en esa lista asciende a 23. Estas clasificaciones afectan la forma en que las instituciones financieras y las VASP ajustan sus prácticas de evaluación de riesgos y de diligencia debida.De acuerdo con los informes de cumplimiento..

El enfoque en los riesgos de exposición indirecta, como la utilización de proveedores de servicios incluidos en listas grises para el procesamiento de fondos, también ha llevado a la necesidad de implementar marcos de cumplimiento más dinámicos y configurables. Se insta a las instituciones financieras a abandonar los métodos tradicionales de selección y adoptar programas basados en información de inteligencia, que permitan detectar tácticas sofisticadas para evitar las regulaciones.Como se señaló en los análisis recientes….

¿Cómo afectará esto los mercados mundiales?

Las listas negras y grises actualizadas de FATF tienen consecuencias directas para las instituciones financieras y los VASPs. Las estrategias de cumplimiento se están reajustando para que se ajusten a estas evaluaciones de riesgos, especialmente en el ámbito de los activos digitales. En los entornos relacionados con criptomonedas, los riesgos pueden surgir debido a las interacciones entre cadenas o a las estructuras de carteras anidadas.Esto implica la necesidad de una supervisión más rigurosa de las transacciones..

Los bancos y los intermediarios financieros están adaptando sus procedimientos de diligencia debida con respecto a los clientes de VASP, para asegurarse de que cumplan con las expectativas regulatorias en constante cambio. El marco MiCA de la Unión Europea y las reformas más amplias relacionadas con la lucha contra el blanqueo de dinero también están influyendo en el panorama regulatorio.Enfatizando la necesidad de adaptabilidad..

Las instituciones que no implementan programas de cumplimiento eficaces corren el riesgo de enfrentarse a problemas legales y de reputación negativa. Además, pueden enfrentar sanciones secundarias por haber colaborado con entidades sancionadas. Esto es especialmente importante para aquellas jurisdicciones que operan en entornos de alto riesgo o que tienen que lidiar con redes financieras complejas.Como se destacó en las evaluaciones recientes….

La atención dirigida a la eficacia de las medidas de cumplimiento probablemente aumentará en los próximos años, a medida que evolucione la arquitectura de control de activos malintencionados. El endurecimiento de las regulaciones, especialmente en lo que respecta a las stablecoins y las transacciones transfronterizas, indica un cambio a largo plazo en la forma en que los mercados globales abordan las normas relacionadas con el uso de criptomonedas.Según los expertos del sector….