Los planes del FATF para la recuperación de activos involucran los riesgos que implican las stablecoins y los activos virtuales ubicados en el extranjero.

El Grupo de Trabajo sobre Acciones Financieras (Financial Action Task Force, FATF) ha publicado informes en los que destaca los riesgos que implican las stablecoins, las billeteras no alojadas y los proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero, en la facilitación de actividades financieras ilícitas.De acuerdo con el informe específico del FATF..

El informe del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, publicado en marzo de 2026, describe las crecientes dificultades que se presentan en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación relacionada con actividades terroristas, debido al uso de las tecnologías financieras emergentes.Como se detalla en el informe del Congreso..

Estos informes destacan la necesidad urgente de actualizar los marcos regulatorios y lograr una mayor cooperación internacional, con el objetivo de reducir las vulnerabilidades en el ecosistema de activos virtuales.De acuerdo con el análisis del FATF..

Los stablecoins y las carteras no alojadas están siendo cada vez más utilizados para fines criminales, debido a su anonimato y a la falta de información geográfica e identitaria en las cadenas de bloques públicas.Como informa MEXC. Los informes indican que estos herramientas se utilizan en el 84% de las transacciones ilícitas relacionadas con activos virtuales. En su mayoría, estas herramientas se emplean para lavar los ingresos obtenidos a través del ciberdelito y otros bienes ilícitos.De acuerdo con los hallazgos del FATF..

Los proveedores de servicios de activos virtuales ubicados en zonas fuera de las jurisdicciones tradicionales representan un riesgo adicional, debido a la escasa supervisión regulatoria y a su carácter descentralizado. Estas entidades pueden facilitar el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas nucleares, al operar fuera de la jurisdicción de los reguladores financieros tradicionales.De acuerdo con el informe del FATF..

Los informes sugieren que las recomendaciones del FATF, como la Recomendación 15, deberían aplicarse a todos los participantes en el ecosistema de monedas estables, con el objetivo de mejorar la supervisión.Tal como se recomienda en el informe específico.La colaboración internacional también se considera un factor clave para abordar la naturaleza transfronteriza de las transacciones de activos virtuales.De acuerdo con las directrices del FATF..

¿Cuáles son los principales riesgos en el ecosistema de las stablecoins?

Los stablecoins presentan riesgos únicos, ya que se utilizan ampliamente para actividades ilícitas, como el tráfico de drogas, la trata de personas y la financiación del terrorismo.De acuerdo con el análisis del FATF.Las transacciones de tipo P2P entre carteras no custodiales son particularmente problemáticas. Estas transacciones permiten que los fondos se transfieran sin la necesidad de intermediarios, lo que dificulta el rastreo de las partes involucradas en la transacción.Según lo informa MEXC..

La interoperabilidad entre cadenas de bloques es otra dificultad. Los fondos pueden estar dispersos en múltiples cadenas de bloques, debido a las bolsas descentralizadas y los puentes cruzados entre cadenas de bloques. Esto complica aún más el trabajo de los organismos encargados de hacer cumplir la ley.De acuerdo con los hallazgos del FATF..

¿Cómo se pueden fortalecer los marcos regulatorios?

Se insta a los reguladores a que implementen los estándares del Grupo de Acción Financiera (FATF), a fin de garantizar que las VASPs ubicadas en el extranjero cumplan con las medidas relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.De acuerdo con las directrices del FATF.Los informes destacan la necesidad de actualizar las estrategias de prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo, a fin de enfrentar los cambios en el panorama de las transacciones de activos virtuales.Como se detalla en el informe del Congreso..

El informe del Tesoro de los Estados Unidos también destaca la importancia de fortalecer las capacidades técnicas de las agencias reguladoras, a fin de que puedan comprender mejor y responder de manera más eficaz a las amenazas relacionadas con los activos virtuales.Como se detalla en el informeSe requiere un esfuerzo coordinado entre los diferentes sectores para prevenir la financiación relacionada con la proliferación y proteger los sistemas financieros de cualquier tipo de explotación.Según el informe del Congreso..

Las recomendaciones en conjunto abogan por un enfoque multifacético para enfrentar las vulnerabilidades que plantean las stablecoins y los VASPs ubicados en el extranjero. Esto incluye la aplicación de regulaciones adecuadas, actualizaciones tecnológicas y cooperación internacional con el objetivo de crear un ecosistema financiero más seguro.Tal como se recomienda en el informe específico..