Riesgos cambiantes en la inversión criptográfica: ¿cómo las estafas impulsadas por IA se dirigen a los inversores minoristas?

El mercado de criptomonedas siempre ha sido un juego de alto riesgo, pero en 2025, los riesgos se han transformado en una nueva frontera: las estafas impulsadas por IA. Estos fraudes ya no son obra de hackers solitarios con kits básicos de phishing. En su lugar, aprovechan la IA generativa de vanguardia, las falsificaciones profundas y la clonación de voz para crear engaños hiperrealistas a gran escala. Para los inversores minoristas, hay mucho en juego.Según un informe deLos ingresos por estafas criptográficas alcanzaron los $9900 millones en 2024 y se espera que se superen los $12000 millones en 2025, con estrategias impulsadas por IA que impulsan gran parte del crecimiento.

La carrera armamentista de IA en el fraude

Los estafadores están empleando la IA como arma para eludir las medidas de seguridad convencionales. Las herramientas generativas de IA crean ahora identidades sintéticas, personas falsas e incluso plataformas comerciales fraudulentas que imitan proyectos legítimos.Una actualización de mediados de año de 2025 por notas de Chainalysisque el 23,35% de la actividad de fondos robados se dirigió a billeteras personales, con $8.5 mil millones en criptografía robada actualmente en cadena. Entretanto, las plataformas de estafa como servicio como Huione Guarantee han visto un aumento de ingresos del 1900% entre 2021 y 2024, democratizando el acceso a herramientas de fraude impulsadas por IA.De acuerdo con un informe.

El hackeo de ByBit por parte de la RPDC de 1.500 millones de dólares en 2025, un ataque cibernético patrocinado por el estado, ejemplifica la sofisticación de estas amenazas. Pero no escapan los inversores individuales. Los "ataques de llave", que implican coerción física para acceder a las tenencias de criptomonedas, hanSe disparó durante las corridas alzas de Bitcoin, explotando la volatilidad emocional de los momentos de alto valor.

Deepfakes y clonación de voces: la nueva ingeniería social

La tecnología deepfake ha transformado la forma en que los estafadores manipulan la confianza. En 2024, un video deepfake de Elon Musk durante una transmisión en vivo solicitó $5 millones en donaciones criptográficas en 20 minutos.De acuerdo con un informePara 2025, los archivos de deepfake habían saltado de 500 000 en 2023 a 8 millones, con tasas de detección humana del 0,1 % de falsificaciones de alta calidadcayendo en picado al 24,5%.

La clonación de voces es igualmente insidiosa. Un caso de Hong Kong en el 2025 vio a los estafadores usar voces generadas por IA para hacerse pasar por gerentes financieros,Engañando a las víctimas para que transfieran $18.5 millones. Estos ataques requieren únicamente 30 segundos de audio para crear imitaciones convincentes. Mientras tanto, el estafador romántico impulsado por IA en Hong Kong que utiliza personas sintéticas para atraer a las víctimas a billeteras fuera de la plataformaneto $46 millonesantes de que las autoridades invadiesen.

Los inversores minoristas de banderas rojas deben reconocer

Las tácticas están cambiando; lo mismo que las banderas rojas. Este es lo que debe vigilar:

1. Promesas poco realistasLos estafadores a menudo usan IA para generar "retornos garantizados" o "oportunidades exclusivas".Un informe de 2025 de la NASAA indicaque el 67% de las víctimas de estafas habían invertido en criptografía durante menos de un año, lo que las hacía susceptibles a los lanzamientos impulsados por FOMO.

2. Personas y plataformas falsas: Son comunes los "directores ejecutivos" o "bots comerciales" generados por IA. En un caso, un imitador del proyecto DeFi dirigió a una víctima a un sitio fraudulentode donde perdieron la frase semilla de su billeteraSegún un informe.

3. Phishing y inyección rápidaLos estafadores explotan a los agentes de IA mediante ataques de inyección inmediata, incrustando falsos recuerdos en los LLM para manipular las transaccionesDe acuerdo con un cronograma de seguridadAtaques de phishing dirigidos a criptógrafosaumentó un 40% en 2025, a menudo a través de correos electrónicos o chatbots generados por IA.

Salvaguardar el capital en un entorno de fraude de alta tecnología

La buena noticia es que los inversores pueden protegerse a sí mismos, si saben donde buscar.

• Almacenamiento en frío y autenticación multifactor (MFA)Almacenar las criptomonedas en billeteras offline y habilitar MFA en todas las cuentas son pasos fundamentales.Una guía de 2025 de Lowenstein sugiereEl almacenamiento frío reduce los riesgos de seguridad informática en un 90%.

• Verificación independiente: Siempre compruebe las oportunidades de inversión a través de fuentes fiables como la base de datos EDGAR de la SEC o la de BrokerCheck de la FINRASegún una guía.

• Evite compartir datos confidenciales: Nunca divulgue una clave privada o una frase de recuperación, ni siquiera si un «equipo de soporte» insiste en que es urgenteSegún un informe.

• Educación y escépticoSi una oferta suena demasiado buena para ser verdad, es probable que lo sea.El Informe de las amenazas cibernéticas 2025 de Kroll enfatizaque el 73% de los adultos estadounidenses han experimentado fraude en línea, lo que destaca la necesidad de vigilancia.

El camino por delante

Los estafos impulsados por IA llegaron para quedarse, pero no son invencibles.Economía de EE. UU. se prepara para $40 mil millones en fraude de IA para 2027, los inversores deben adaptarse. La clave es la combinación de salvaguardas tecnológicas con la toma de conciencia conductual. Después de todo, el fraude más sofisticado es tan eficaz como la psicología humana que explota.

Por ahora, el mensaje es claro: En la era de la IA, la confianza es un lastre.