El paquete de sanciones de la UE tiene como objetivo restringir el sector de criptomonedas a 1,600 entidades rusas.

• La UE adoptó su 20º paquete de sanciones contra Rusia, ampliando significativamente las restricciones en relación con los bancos de terceros países, los agentes de pago y los activos cripto.Caminos de evasión cercanos.
• El paquete de sanciones del 21º año implementa unaProhibición de la propiedad rusaLos roles en materia de gobernanza en las empresas de criptoactivos con sede en la UE entrarán en vigor a partir de agosto de 2026.
• Estas medidas exigen que los proveedores de servicios relacionados con activos criptográficos cumplan con los estándares y principios de gobernanza propios de los bancos, a fin de que se alineen con las instituciones financieras tradicionales.
• Las transacciones con once plataformas de terceros específicos que se identifican como aquellas que facilitan la elusión de sanciones, ahora están bloqueadas.
• Los objetivos de este cambio son evitar las vías de transacción, prohibiendo las transacciones con entidades que utilicen el sistema de mensajería SPFS de Rusia.

La Unión Europea ha aumentado su presión económica sobre Rusia a través de dos conjuntos de sanciones simultáneas, lo cual cambia fundamentalmente el panorama regulatorio relacionado con los activos digitales. El 20º conjunto de sanciones representa un cambio significativo en la estrategia de aplicación de las medidas, ya que se centra en medidas contra la evasión de regulaciones, relacionadas con los servicios financieros y los activos cripto. Este enfoque identifica explícitamente a los activos cripto como vectores de alto riesgo, exigiendo que los proveedores de servicios relacionados con activos cripto implementen controles estrictos, que antes estaban reservados para los bancos tradicionales.

¿Cómo intenta la UE evitar el uso de criptomonedas?

El 20º paquete de sanciones incluye prohibiciones en todo el sector contra las transacciones con proveedores de servicios de criptoactivos rusos y plataformas descentralizadas que se utilizan para evadir las restricciones. Las prohibiciones específicas incluyen la stablecoin RUBx, la Digital Rouble y la exchange kirguisa TengriCoin, donde se utilizó la stablecoin A7A5 respaldada por el gobierno ruso. El paquete también afecta a 20 bancos rusos adicionales, lo que hace que el número total de bancos rusos sancionados sea de 70.

Es crucial destacar que esta es la primera vez que la UE autoriza a bancos de terceros países a facilitar el evadir las restricciones o a utilizar el sistema de mensajería SPFS de Rusia. Las medidas impiden las transacciones con agentes de pago y estructuras de netting que permiten a entidades rusas eludir los canales bancarios tradicionales. Esta expansión cierra efectivamente las brechas que permitían a las entidades rusas utilizar infraestructura financiera fuera de la UE para evadir las restricciones.

¿Cuáles son las implicaciones para las empresas de criptomonedas?

El paquete de sanciones del 21 de ese mes impone una prohibición completa sobre la participación de Rusia en los cargos de propiedad y gobernanza de las empresas de criptomonedas con sede en la UE, a partir del 25 de agosto de 2026. Esta restricción, establecida en el artículo 5b del Reglamento del Consejo, amplía las medidas anteriores, abarcando todo el ámbito de los servicios regulados por MiCA. Para cumplir con esta normativa, las empresas deben examinar detenidamente los registros de accionistas y los registros de propiedad real, en lugar de depender únicamente en la revisión de las partes involucradas en las transacciones.

El paquete de medidas incluye prohibiciones de transacciones para once entidades de terceros países, entre las cuales se encuentran HTX, EXMO y Rapira, que están enumeradas en el Anexo XLV. Estas plataformas son consideradas responsables de facilitar las sanciones de la UE contra Rusia. El paquete de medidas abarca también catorce plataformas relacionadas con criptomonedas en seis jurisdicciones diferentes; las fechas de aplicación varían, lo que requiere un seguimiento preciso para garantizar el cumplimiento de las normas. Un ejemplo práctico de este cumplimiento es la orientación dada por Kraken a su entidad en Irlanda, que bloquea las transferencias hacia las plataformas mencionadas y rechaza las transferencias desde dichas plataformas.

¿Qué nuevas obligaciones de cumplimiento existen para los CASPs?

La aplicación de sanciones se ha centrado en las funciones financieras. Los activos cripto ahora se consideran vectores de alto riesgo. Las entidades financieras y los CASPs deben implementar controles de sanciones de nivel bancario. La responsabilidad de la dirección superior se ha convertido en una obligación regulatoria fundamental. Las instituciones financieras y los CASPs deben actualizar las listas de selección, revisar las relaciones de corresponsalía existentes y evaluar su exposición a activos cripto y stablecoins, en busca de vínculos indirectos con Rusia o Bielorrusia.

Es necesario mejorar el monitoreo de los flujos de pago atípicos y fortalecer las medidas de supervisión de las transacciones, con el fin de detectar las formas de evasión de sanciones. El paquete introduce un nuevo procedimiento que permite al Consejo prohibir todas las transacciones con proveedores de criptomonedas en terceros países que sistemáticamente no logran evitar la elusión de sanciones. Al mismo tiempo, la Comisión ha extendido el plazo para las consultas relacionadas con el MiCA hasta el 30 de septiembre de 2026, abordando también las cuestiones relacionadas con las reservas de stablecoins y la inclusión de activos financieros en el ecosistema DeFi. Estas medidas, en conjunto, refuerzan el entorno regulatorio, asegurando que los proveedores de activos digitales cumplan con los mismos estándares estrictos que las instituciones financieras tradicionales.