Los riesgos cada vez mayores relacionados con las estafas en el sector de las inversiones en criptomonedas y la importancia de que los inversores realicen una evaluación exhaustiva de los riesgos.

El mercado de criptomonedas, que una vez fue considerado como una frontera de la innovación financiera, se ha convertido en un lugar donde abundan los casos de fraude y el escrutinio regulatorio. En los años 2023-2024…El IC3 del FBI informó que la cantidad era de 9.3 mil millones de dólares.Las pérdidas causadas por estafas relacionadas con criptomonedas han aumentado un 66% en comparación con el año anterior. Esto demuestra la necesidad urgente de que los inversores adopten medidas de protección adecuadas. A medida que las estafas se vuelven más sofisticadas, pasando de esquemas simples a sistemas de inversión fraudulentos, la responsabilidad de los inversores para llevar a cabo una evaluación minuciosa de los riesgos sigue siendo incluso mayor que nunca.

El alcance del problema: una verdadera tormenta de fraude y vulnerabilidades.

Según el informe del IC3 del FBI, de 2024La fraude en el ámbito de las inversiones representa ahora un valor de 5.8 mil millones de dólares en las pérdidas relacionadas con las criptomonedas. Los adultos mayores son los principales víctimas de este tipo de fraude. Las personas de 60 años o más informaron haber sufrido pérdidas por más de 2.8 mil millones de dólares. A menudo, estas personas caen víctimas de tácticas manipuladoras disfrazadas de relaciones románticas o asociaciones financieras. Estos datos no son simplemente estadísticas; reflejan una falla sistémica en la educación de los inversores y en la gestión de riesgos.

Los reguladores han respondido con medidas de aplicación coercitiva enérgicas.La SEC presentó 583 acciones de aplicación de la ley.En el ejercicio fiscal de 2024, se logró una sentencia importante por un monto de 4.500 millones de dólares contra Terraform Labs y su fundador, Do Kwon. Este caso es uno de los mayores casos de fraude con valores en la historia de Estados Unidos. Significa que comienza una nueva era de responsabilidad para los proyectos criptográficos que explotan la confianza de los inversores.

Aberturas regulatorias y la necesidad de cumplir con las normativas de manera proactiva

Aunque las medidas de aplicación son cruciales, tienen una naturaleza reactiva.Las recientes directrices de la SECLa regulación relacionada con la custodia y el cumplimiento de las normas en materia de criptomonedas, como la exigencia de que los corredores implementen controles de acceso y sistemas de gestión de claves privadas, demuestra un cambio hacia una estrategia proactiva para la mitigación de riesgos. Mientras tanto, la H.R.4763, un marco propuesto para la regulación de activos digitales…Busca aclarar las cuestiones relacionadas con la supervisión.Se asigna a la CFTC y a la SEC la autoridad conjunta sobre los mercados de criptomonedas. Este esfuerzo legislativo tiene como objetivo cerrar las lagunas jurisdiccionales que los estafadores han aprovechado durante años.

Sin embargo, la claridad en las regulaciones por sí sola no es suficiente.Las medidas de aplicación de la ley adoptadas por la SEC en el año 2024También se constató una falta general de cumplimiento con las reglas relativas a la registración de datos y la comunicación fuera de los canales establecidos. Como resultado, se impusieron sanciones por valor de más de 600 millones de dólares. Estas infracciones destacan la necesidad de que los inversores examinen no solo los activos que poseen, sino también la integridad operativa de las plataformas y los asesores que las gestionan.

Análisis de riesgos para los inversores: un enfoque multifacético

Para los inversores individuales, la diligencia debida debe ir más allá de los gráficos de precios y de las opiniones del mercado.Un guía para el año 2024, elaborado por expertos en cumplimiento de sanciones.Se enfatiza la importancia de la diligencia debida en las operaciones dentro del sector cripto. Esto incluye la verificación de los socios comerciales con respecto a listas de sanciones globales y bases de datos de personas políticamente expuestas. Esto es especialmente importante en un mercado donde los actores ilícitos a menudo operan en diferentes jurisdicciones, donde la supervisión es insuficiente.

Los pasos clave para los inversores incluyen: 1.Tecnología y evaluación de equipos:Revisar el documento informativo de un proyecto.El equipo de desarrollo y el protocolo de consenso son herramientas importantes para evaluar la legitimidad del proyecto.Alineación regulatoria:Determine si un activo criptográfico es…Se clasifica como un activo o mercancía, ya que eso determina los estándares de cumplimiento aplicables.Protocolos de seguridad:Utilice la autenticación de múltiples factores.Almacenamiento a temperatura baja para las posesiones, y herramientas de informes fiscales para mitigar los riesgos.Conciencia sobre las señales de alerta roja:Eviten proyectos que prometan retornos irrealistas.Incluso si carecen de indicadores claros de fraude.

Protecciones mejoradas: desde el almacenamiento en frío hasta el monitoreo continuo.

Las reglas de custodia establecidas por la SECPara los activos criptográficos que requieren controles de acceso robustos y protocolos de respuesta a incidentes, se ofrece un plan de acción para la protección de los inversores. De manera similar…La operación “Level Up” del FBIEse proyecto logró recuperar 286 millones de dólares en pérdidas potenciales, gracias a la identificación de 4,300 víctimas de fraude criptográfico. Esto demuestra la importancia de una intervención rápida. Los inversores deben adoptar una actitud similar de vigilancia, tratando los activos digitales con la misma atención que las inversiones tradicionales.

Para los inversores institucionales, las consecuencias son aún más graves.La resolución de la SEC para el año 2024El hecho de que Silvergate Capital cometiera errores en materia de cumplimiento con las normas BSA/AML destaca los riesgos que surgen debido a una supervisión inadecuada en el sector bancario relacionado con criptomonedas. Las instituciones deben integrar los aspectos relacionados con el cumplimiento con estas normas en sus operaciones principales.Implementación de controles para la prevención de lavado de dinero.Y también, la incumplimiento de las sanciones se convierte en parte del flujo diario de trabajo.

Conclusión: Se necesita estar alerta en un mercado de alto riesgo.

El panorama del sector cripto ya no es como el de la “Wild West”. Se trata de un entorno regulado y lleno de riesgos, donde el fraude y los incumplimientos de las normas legales pueden tener consecuencias graves. A medida que el FBI y la SEC intensifican sus esfuerzos en la aplicación de las leyes, los inversores deben dar prioridad a la diligencia y a las medidas de protección. Esto incluye no solo evaluar la tecnología y los equipos que respaldan los proyectos criptográficos, sino también adherirse a las normativas regulatorias en constante cambio. En un mercado donde las pérdidas pueden ser irreversibles, la regla de oro debe ser:No invierta en algo que no puedes comprender o verificar.No hay ningún problema en ello.