Edward Jones invierte en herramientas financieras basadas en la inteligencia artificial, con el objetivo de abordar el traslado de riqueza por valor de 124 billones de dólares.

• Edward Jones Ventures está invirtiendo en herramientas de planificación financiera basadas en la inteligencia artificial, con el objetivo de simplificar procesos financieros complejos, como los pagos relacionados con la herencia y la planificación para el cuidado a largo plazo.
• Estas herramientas tienen como objetivo abordar el traslado de riqueza por valor de 124 billones de dólares, así como satisfacer las crecientes necesidades de los clientes en cuanto a soluciones financieras sofisticadas.
• El departamento de negocios actualmente apoya a 15 empresas. Hay 10 productos que se encuentran en fase de prueba o comercialización. Además, más del 70% de los asesores financieros de Edward Jones participan en este proyecto.
• Las herramientas basadas en la IA combinan la automatización con el conocimiento humano. Se centran en áreas como la planificación de patrimonios, la asesoría empresarial y la simplificación de los procedimientos fiscales.

En los últimos dos años, el sector de servicios financieros ha evolucionado rápidamente como respuesta a la enorme transferencia de riqueza entre las diferentes generaciones. Edward Jones se encuentra en la vanguardia de este cambio, utilizando la inteligencia artificial e innovaciones para ayudar a las familias y a los asesores financieros a tomar las decisiones financieras más importantes de la vida. La división de inversión de la empresa, Edward Jones Ventures, ha dado un paso importante al invertir en startups que ofrecen soluciones avanzadas en materia de planificación de sucesiones, cuidado a largo plazo y propiedad de negocios. Estas herramientas no solo simplifican procesos complejos, sino que también buscan mejorar la experiencia del cliente, proporcionando servicios más personalizados y eficientes.

¿Por qué Edward Jones invierte en herramientas de planificación financiera basadas en la inteligencia artificial?

Edward Jones está tomando una decisión estratégica al invertir en la inteligencia artificial, con el objetivo de enfrentar los desafíos específicos relacionados con la transferencia de riqueza por valor de 124 billones de dólares. A medida que más clientes buscan manejar asuntos financieros complejos, como la gestión de bienes y la planificación de atención médica a largo plazo, se ha incrementado la necesidad de soluciones tecnológicas escalables. Estas herramientas reducen la carga administrativa, proporcionan información más rápida y permiten que los asesores ofrezcan orientación más personalizada a sus clientes.La atención que la empresa presta a las plataformas basadas en inteligencia artificial no se limita a la eficiencia. También se trata de crear un ecosistema que ayude a establecer relaciones duraderas con los clientes y a garantizar su satisfacción financiera.

El departamento de negocios ya ha logrado éxitos con sus inversiones. Por ejemplo, Alix simplifica los procesos de liquidación de activos, combinando la automatización con el apoyo humano. En cambio, Brillian ofrece asesoramiento empresarial y planificación financiera personalizada para los propietarios de negocios. Grantd ayuda en la compensación de las acciones, mientras que Waterlily utiliza análisis predictivos para optimizar la financiación de cuidados a largo plazo. Estas herramientas están siendo activamente probadas por más del 70% de los asesores financieros de Edward Jones. De esta manera, se asegura que estas herramientas cumplan con las necesidades reales de los clientes antes de su implementación a gran escala.

¿Cuáles son las implicaciones de las inversiones en IA realizadas por Edward Jones para los inversores y asesores?

Para los inversores, la adopción de la tecnología de inteligencia artificial por parte de Edward Jones representa un cambio significativo en la industria de la gestión de patrimonios. Esto indica que las empresas de asesoramiento tradicionales ahora compiten con las startups de tecnología financiera, adoptando tecnologías para mejorar la calidad del servicio al cliente y la eficiencia de los asesores. Es probable que esta tendencia continúe, ya que cada vez más clientes buscan soluciones digitales que se adapten a sus objetivos financieros y estilo de vida.

Por otro lado, los asesores de inversión se benefician de estos herramientas, ya que tienen acceso a plataformas poderosas que mejoran su capacidad para atender a los clientes. Por ejemplo, Aboon es una empresa tercera que maneja planes 401(k). Esta empresa simplifica la gestión de cuentas de jubilación para los propietarios de negocios y sus empleados. Al integrar estas herramientas en sus procesos de trabajo, los asesores pueden dedicar más tiempo a la planificación estratégica y menos tiempo a tareas administrativas. Esto puede llevar a una mayor satisfacción por parte de los clientes y a tasas de retención más altas.

El éxito de estos herramientas de IA también depende de su capacidad para escalar y adaptarse a nuevos desafíos. Por ejemplo, a medida que la población envejece y los costos relacionados con la atención a largo plazo aumentan, plataformas como Waterlily se volverán cada vez más valiosas para ayudar a los clientes a planificar para gastos inesperados. De manera similar, a medida que surgen más startups en el ámbito de la tecnología financiera, Edward Jones Ventures probablemente continuará expandiendo su portafolio para mantenerse al día con las tendencias del mercado.

¿Qué deben observar los inversores en los próximos meses?

En el futuro, los inversores y los observadores del sector deben prestar atención a cómo funcionan estas soluciones impulsadas por la inteligencia artificial en entornos reales. El Innovación Summit de la empresa, así como otros eventos colaborativos, indican que Edward Jones está comprometida a fomentar una cultura de mejora continua e innovación. Esto podría llevar a nuevas alianzas, lanzamientos de nuevos productos, o incluso adquisiciones en el ámbito de las tecnologías financieras.

Otra área que debe ser tenida en cuenta es el entorno regulatorio. A medida que la IA se vuelve más común en la planificación financiera, podrían surgir nuevas reglas o estándares que afecten la forma en que estos herramientas son desarrolladas y utilizadas. Edward Jones necesitará mantenerse ágil y proactivo para poder adaptarse a estos cambios y así mantener su ventaja competitiva.

Por último, merece la pena monitorear la reacción del mercado en general ante los herramientas de planificación financiera basadas en la inteligencia artificial. Si estas herramientas resultan exitosas, podrían influir en la forma en que otras empresas aborden el uso de tecnologías y servicios para clientes. Esto podría impulsar aún más la inversión en el sector tecnológico financiero y acelerar la adopción de la inteligencia artificial en toda la industria.

En general, la inversión de Edward Jones en herramientas de planificación financiera basadas en la inteligencia artificial es una estrategia orientada al futuro. Esto permite que la empresa pueda brindar un mejor servicio a sus clientes durante un período crítico relacionado con la transferencia de riqueza. Al combinar la tecnología con la experiencia humana, Edward Jones no solo aborda los desafíos actuales, sino que también siente las bases para el crecimiento e innovación en los servicios financieros en el futuro.