Decodificando la relación entre el IPC, la inflación y las ganancias: Puntos estratégicos para entrar en el mercado en una situación post-Diciembre de 2025.

El byplay entre los datos de inflación, la política de la Reserva Federal y los ingresos de las instituciones bancarias ha sido un marco importante de la estrategia de inversión. Como entramos en 2026, la reunión del comité de mercado abierto de diciembre de 2025 y las siguientes actividades económicas ofrecen una lente crítica a través del cual evaluar las oportunidades en los mercados.El IPC básico ha disminuido hasta un nivel récord en cuatro años: 2.7% anualmente.La reducción del tipo de la Fed en 25 puntos básicos y las divergentes respuestas sectoriales a la desaceleración monetaria requieren que los inversores descompongan esta relación para identificar puntos de entrada prácticos.

Tendencias de la inflación: Un desafío moderado pero persistente

El Servicio de Estadísticas Laborales reportó que:El IPC central aumentó un 2.7% en comparación con el mismo mes del año anterior, en diciembre de 2025.la disminución en los precios de las viviendas y de la atención médica, que está provocando una reducción de precios.Las previsiones de inflación revisadas de la Fed son de un 3.0% para el año 2025 y un 2.5% para el año 2026.Todavía persisten, sin embargo, riesgos, en particular, de los impuestos, como lo indica la caracterización de la inflación como "bastante elevada" por parte del FOMC.Se espera que alcance su pico a principios de 2026.Como se puede ver, en este caso el botón de Preguntas y respuestas se encuentra a la derecha del título del artículo, debajo del título.

Esta dinámica crea un equilibrio delicado: mientras que las presiones de desinflación justifican reducciones de los tipos de interés, la doble misión de la Fed –fomentar el empleo y mantener la estabilidad de precios– implica que la política monetaria seguirá siendo reactiva en relación con los datos que se presenten en el futuro. Para los inversores, esto significa que deben concentrarse en aquellos sectores que estén a salvo de los shocks inflacionarios a corto plazo, y que puedan beneficiarse de condiciones monetarias favorables.

La política del Fed: un camino dividido hacia adelante

La reunión del FOMC en diciembre de 2025 reveló que…Un consenso rompido, con nueve de doce miembros respaldando un recorte de 25 puntos básicosPero hay tres opiniones en desacuerdo. La orientación hacia el futuro enfatizó la flexibilidad.Proyecciones de solo una rebaja de tasas en 2026 y otra en 2027Esta incertidumbre refleja el esfuerzo que hace la Fed por conciliar el aumento moderado en la tasa de desempleo con otros factores relacionados con la economía.corregido para 4.5% para 2025Con una inflación persistente.

Federal Reserve'sLas compras realizadas por la administración de reservas ascendieron a 40 mil millones de dólares en billetes del Tesoro.yAjustes a las operaciones de reposición.El hecho de que los datos indican que el banco ha incrementado sus depósitos y los puestos de trabajo y el hecho de que la tasa de inflación sigue bajando, indican que los intereses de los depositantes y los subyugados de la inflación se están reduciendo.Aumento de la eficiencia gracias al uso de la inteligencia artificialPero los resultados de la investigación muestran que la radiación que emite la bomba de las estrellas es por lo general mucho menor que la que se genera por la bomba de los planetas.

Ganancias bancarias: una historia de dos sectores

La reducción del tipo del 20 de diciembre de 2025 ha tenido un impacto nítido en los resultados de los bancos. Establecimientos sensibles a activos enfrentan presión NII a medida que la curva de rendimiento se endurece, especialmente en el final, conLa rentabilidad a lo largo de 2 años ha disminuido en 80 puntos básicos con respecto al año anterior.puede darle una solución.Impulsado por un aumento del 32% en la actividad de fusiones y adquisiciones a nivel mundial en el año 2025.Están listos para compensar estas presiones.

Por su parte, los bancos orientados al consumidor tienen que lidiar con diversos problemas."revalorización de tarifas y costos de depósitos en aumento".Por ejemplo, JPMorgan Chase y Goldman Sachs son…re-calibrando los balance porque encajan con el nuevo tipo de cambioSin embargo, el contexto económico general…ganancias corporativas fuertes y un crecimiento impulsado por IAOfrece una oportunidad para que los bancos se diversifiquen.

Oportunidades Actibles: Sectores en la Víspera

El panorama posterior a diciembre de 2025 destaca tres áreas clave para una entrada estratégica:

1. Secciones impulsadas por tecnología y IALos Magníficos SieteUn aumento de 17,9% para 2025Esto destaca la resiliencia del sector. ConLos gastos en tecnología de IA se prevén que lleguen a $1.3 billones para 2030Los inversores deben dar prioridad a las empresas de nivel superior (por ejemplo, Amazon y Microsoft), así como a los proveedores de infraestructura de IA. Estas empresas se benefician tanto de las reducciones en los costos de endeudamiento como de la moderación de la inflación, lo que reduce los costos de producción.

2. Finanzas: Navegando el Pivote de Tipo de CambioAunque la compresión por NII sigue siendo un riesgo, en el caso de los datos financieros…sobresalieron en diciembre de 2025, ganando 3.1%Las entidades bancarias que cuentan con negocios capaces de generar ingresos significativos (por ejemplo, Goldman Sachs), así como aquellas que utilizan la inteligencia artificial para mejorar su eficiencia operativa, están en una posición muy favorable. Además…la ayuda de liquidez de la Fed y los compras de reservasCrear un entorno favorable para los bancos de pequeña capitalización y las empresas regionales.

3. Salud y servicios públicos: equilibrar riesgos y beneficiosEl sector de la salud enfrenta numerosos obstáculos.La Ley del Gran y Maravilloso Bill (OBBBA) y la inflación salarialPero la integración de la IA y la expansión de los servicios de atención ambulatoria ofrecen oportunidades de crecimiento. Servicios públicos…Schwab califica a Robinhood de bajo rendimientoEs posible que se observe una mayor fuerza relativa en un entorno con bajas tasas de interés. Sin embargo, las presiones regulatorias y las altas valoraciones requieren precaución.

¡Conclusión! Un Marco Estratégico para 2026

El escenario de la Fed para diciembre de 2025 destaca la importancia de la diversificación sectorial y de una gestión activa del portafolio. Aunque la moderación de la inflación y las reducciones de los tipos de interés son ventajas para los sectores tecnológico y financiero, los inversores deben mantenerse alerta ante los riesgos específicos de cada sector: ya sean los cambios en las regulaciones en el sector de la salud o las presiones de valoración en los sectores de servicios públicos. Al alinear sus estrategias con la relación entre el IPC, la inflación y los resultados financieros, los participantes en el mercado pueden aprovechar las oportunidades que surgen en este entorno en constante cambio.