Monedas inactivas: Más del 50% de las criptomonedas utilizan estrategias fallidas para la diversificación de riesgos y la asignación de capital.

El mercado de las criptomonedas ha sido, durante mucho tiempo, una herramienta con dos caras: un lugar donde ocurren innovaciones explosivas y retornos astronómicos, pero también un lugar donde mueren innumerables proyectos que no lograron superar la volatilidad del mercado, los cambios regulatorios o problemas en la ejecución de sus planes.Según un informe de CoinGeckoMás del 52.7% de los casi 7 millones de criptomonedas que están registradas en GeckoTerminal han dejado de operar desde el año 2021. Casi la mitad de estas criptomonedas dejaron de operar únicamente durante el año 2025. Esta estadística alarmante destaca un desafío importante para los inversores: cómo manejar una situación en la que más de la mitad de todos los activos digitales desaparecen, a menudo sin ningún tipo de advertencia previa.

El alcance del problema

La caída de 1.8 millones de tokens en el primer trimestre de 2025, lo que representa el 49.7% de todos los fallos registrados.Refleja un mercado en agitación.La inestabilidad política, los shocks macroeconómicos y la proliferación de proyectos de bajo nivel de calidad (como las monedas criptográficas lanzadas a través de plataformas como pump.fun) han agravado la crisis. Para los inversores, esta realidad exige una redefinición de las estrategias de gestión de riesgos. El enfoque tradicional de “comprar y mantener” el activo, que alguna vez fue característico de las inversiones en criptomonedas, se ha vuelto cada vez más insostenible en un mercado donde incluso los proyectos bien financiados pueden desaparecer de la noche a la mañana.

Asignación estratégica: La regla del 5% y más allá

Para reducir el riesgo de trabajar en proyectos que fracasan, los expertos recomiendan…Se debe limitar la asignación de recursos para criptomonedas al 5%.De un portafolio diversificado; algunos abogan por asignaciones aún más pequeñas (1–3%). Este enfoque asegura que la volatilidad inherente de las criptomonedas no desestabilice de manera desproporcionada los objetivos financieros generales. Por ejemplo…Cambio hacia acciones o bonos de valor.En los portafolios tradicionales, esto puede compensar los riesgos relacionados con las criptomonedas.

Dentro de la clase de activos criptográficos en sí, la diversificación también es crucial. Mientras que el Bitcoin sigue siendo el activo dominante…Asignación a Ethereum, Solana y XRPPueden proporcionar exposición a la innovación y a diferentes casos de uso. Sin embargo, los inversores deben mantenerse cautelosos.Muchas de las altcoins están altamente correlacionadas con el Bitcoin.Limitando así los beneficios de la diversificación. Una estrategia institucional típica en el año 2025 consiste en asignar entre el 60 y el 70% de los recursos a activos clave como Bitcoin y Ethereum; entre el 20 y el 30% a altcoins; y entre el 5 y el 10% a stablecoins.Balancingo entre el potencial de crecimiento y la liquidezEspañol:

ETF basados en índices: Una nueva frontera en la diversificación

El aumento de los fondos cotizados en bolsa basados en índices de criptomonedas ha simplificado aún más la diversificación. Productos como el Grayscale CoinDesk Crypto 5 ETF y el Bitwise 10 Crypto Index ETF son ejemplos de esto.Ofrecer exposición a múltiples criptomonedas.Mientras se ajustan automáticamente para reflejar los cambios en la capitalización de las empresas. Estos herramientas reducen la necesidad de seleccionar acciones individualmente en un entorno con altas tasas de fracaso, permitiendo a los inversores captar tendencias generales del mercado sin exponerse en exceso a ninguna sola token.

Dinámicas de correlación: El papel único del Bitcoin

BitcoinBaja correlación histórica con los activos tradicionales(Un 36–38% en promedio) lo ha convertido en una opción atractiva para la diversificación de inversiones. A diferencia de las acciones o los bonos, que a menudo se mueven al unísono, el precio del Bitcoin históricamente ha sido menos influenciado por los ciclos tradicionales del mercado. Sin embargo…Los recientes shocks macroeconómicos han provocado una mayor correlación entre los diferentes indicadores económicos.Con el aumento del índice S&P 500, parece que el papel de Bitcoin como activo seguro puede evolucionar. Los inversores deben monitorear estos cambios y ajustar sus estrategias de inversión para mantener los beneficios de la diversificación.

Gestión activa: Promedio de costos y reequilibración

Dada la volatilidad del mercado, una gestión activa es esencial.Sistema de ahorro por costo en dólares: compra sistemática de criptomonedasLa reducción, en intervalos regulares, del impacto de los cambios a corto plazo en los precios. De manera similar, el reajuste periódico del portafolio garantiza que las asignaciones se mantengan alineadas con la tolerancia al riesgo y los objetivos a largo plazo. Por ejemplo…Si el dominio de Bitcoin aumenta, se incrementarán las asignaciones de recursos para él.Las altcoins pueden restaurar el equilibrio.

Conclusión

El fracaso de más de la mitad de todas las criptomonedas desde 2021 no es una razón para abandonar esta clase de activos, sino más bien un llamado a adoptar prácticas de gestión de riesgos más rigurosas. Al limitar las asignaciones de capital en criptomonedas, diversificar dentro de la misma clase de activos, utilizar fondos cotizados basados en índices y adoptar métodos de gestión activa, los inversores pueden enfrentar la crisis de las “criptomonedas inactivas” mientras aprovechan el potencial a largo plazo de las criptomonedas. A medida que el mercado madure, la clave del éxito no radica en perseguir el próximo gran negocio, sino en construir carteras resistentes que puedan soportar las inevitables oleadas de innovación y colapso.