Danske pone fin a la libertad condicional de 3 años del Departamento de Justicia y cambia el enfoque hacia el incremento

Danske Bank cumple la condicionalidad del Departamento de Justicia de EE. UU.

Danske Bank completó oficialmente su período de prueba corporativa de tres años con la Oficina del Fiscal General de EE. UU., lo que marca el final de la supervisión regulatoria formal relacionada con el escándalo que involucra su antigua sucursal en Estonia. El período de prueba fue parte de un acuerdo de $2 mil millones alcanzado a finales de 2022 para resolver una investigación estadounidense sobre grandes irregularidades en el lavado de dinero en el banco. El director ejecutivo, Carsten Egeriis, dijo que la conclusión del proceso de la Oficina del Fiscal General representa un hito importante en los esfuerzos de Danske Bank para reconstruir su reputación y reforzar su marco de cumplimiento.

El escándalo, que se hizo público en 2018, reveló que se descargaron decenas de miles de millones de euros en transacciones sospechosas a través de la sucursal estonia, muchas de ellas vinculadas a clientes rusos. El banco admitió haber incurrido en fraude y acordó una resolución coordinada con el Departamento de Justicia, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. y la Unidad Especial de Delitos de Dinamarca. Como parte del acuerdo, el banco estuvo bajo libertad condicional corporativa hasta el 13 de diciembre de 2025, durante el cual se le exigió que realizara mejoras en sus programas de cumplimiento y cooperara con las autoridades.

Egeriis enfatizó que los eventos de los últimos años tuvieron un profundo impacto en la cultura y operaciones de la organización. El banco implementó cambios en sus sistemas de riesgo y cumplimiento, y Egeriis aseveró que las lecciones aprendidas seguirán configurando el futuro de Danske Bank.

La resolución de la libertad condicional del Departamento de Justicia suprime un monto importante y le permite al banco enfocarse en objetivos estratégicos a largo plazo y restablecer la confianza de las partes interesadas.

Fondos del escándalo de Estonia

La antigua sucursal de la entidad bancaria Danske en Estonia se transformó en el centro de una de las más importantes investigaciones de lavado de dinero en Europa. En 2018, el banco reveló una auditoría interna en la que se determinó que alrededor de 200 mil millones de euros en transacciones sospechosas habían pasado por dicha sucursal sin suficiente control. Dicha falta de vigilancia dio lugar a investigaciones por parte de autoridades de diferentes países, incluido EE. UU., lo que culminó en un acuerdo de 2 mil millones de dólares a finales de 2022.según reportes de Bloomberg.

El banco admitió la conspiración para cometer fraude bancario y acordó una resolución integral con los reguladores de EE. UU. y de Dinamarca. Como parte del acuerdo, se puso a Danske Bank bajo vigilancia de tres años, durante los cuales tuvo que mejorar sus marcos de cumplimiento y la cooperación con los investigadores. La vigilancia finalizó el 13 de diciembre de 2025, sin que se necesitaran más medidas del banco bajo la supervisión del Departamento de Justicia.según lo confirmado por Morningstar.

Implicaciones en el futuro de Danske Bank

Al terminar el periodo de prueba, Danske Bank ahora puede cambiar su enfoque de la regulación de corrección a objetivos comerciales a largo plazo. El banco ha enfatizado que sus programas de riesgo y cumplimiento se han reforzado significativamente desde que surgió el escándalo por primera vez. Egeriis dijo que los eventos han transformado la cultura del banco y que Danske Bank ahora se compromete a garantizar que no se repitan tales prácticassegún Yahoo Finanzas.

La resolución también elimina una gran carga en las operaciones y la reputación del banco. Los inversionistas y los analistas estarán observando el desempeño del banco en los próximos meses, en particular en términos de su capacidad para atraer nuevos negocios y mantener la confianza de los clientes y de las autoridades reguladoras. El banco no ha revelado aún planes específicos para las iniciativas posteriores a la libertad condicional, pero su liderazgo ha indicado un enfoque continuo en la transparencia y las prácticas comerciales éticas.según lo reportado por TradingView.

Desarrollos legales relacionados

A pesar de que se concentra en superar el escándalo de Estonia, el Danske Bank también está involucrado en otra disputa legal que podría afectar sus operaciones. En un asunto aparte, el banco se encuentra entre los tres prestamistas que exigen el pago anticipado de la deuda pendiente de Havila Shipping ASA. La disputa implica el acuerdo de reestructuración de Havila, que el banco afirma que se ha incumplido.de acuerdo con lo informado por Global NewswireActualmente el caso está ante los tribunales, en donde Havila impugna la validez de la demanda y busca una compensación por cualquier pérdida potencial.

El caso Havila destaca los desafíos legales más amplios que enfrentan la Danske Bank y otras instituciones financieras en el entorno posterior a la crisis. Aun cuando el escándalo de Estonia se resolvió en gran medida, los bancos siguen navegando por escenarios de regulaciones y leyes complejos. La capacidad de la Danske Bank para gestionar estos desafíos, al tiempo que mantiene su enfoque en la observancia y la gestión de riesgos, será fundamental para su éxito futuro.Como lo indica un análisis de Investing.com..