Criptomonedas como herramienta para eludir sanciones: Implicaciones para la infraestructura financiera mundial y los riesgos de inversión

El surgimiento de las criptomonedas como herramienta para evadir sanciones ha generado profundos riesgos geopolíticos y regulatorios en la infraestructura financiera mundial. En los últimos tres años, actores patrocinados por el estado han utilizado cada vez más los activos digitales como herramientas para eludir los controles financieros internacionales, aprovechando la naturaleza anónima y transfronteriza de las redes criptográficas. Este cambio no solo ha cuestionado la eficacia de los regímenes de sanciones tradicionales, sino que también ha expuesto las vulnerabilidades en los marcos regulatorios que rigen las tecnologías financieras emergentes.

Actores patrocinados por el estado y la industrialización del crimen cripto

Corea del Norte se ha convertido en un actor importante en el robo de criptomonedas a gran escala. Sus redes cibernéticas aprovechan las vulnerabilidades de los exchanges centralizados y de los proveedores de servicios de custodia de activos digitales. Un ejemplo de esto es el ataque informático contra ByBit en febrero de 2025, en el cual actores provenientes de Corea del Norte jugaron un papel clave.Robó 1.5 mil millones de dólares en tokens de Ethereum.-Un robo que representó el 69% de todos los fondos robados de los servicios criptográficos en 2025. Estos activos robados fueron lavados a través de una red de intermediarios, incluyendo brokers de bolsa y bancos clandestinos en China.Un proceso conocido como “la lavandería china”.Español:

Además de Corea del Norte, Rusia e Irán también han utilizado la tecnología criptográfica como herramienta para evadir las sanciones.La introducción del token A7A5 respaldado por el rublo por parte de Rusia en 2025Esto le permitió procesar más de 93.3 mil millones de dólares en transacciones, sin necesidad de recurrir a los sistemas bancarios mundiales. De manera similar…Las redes de intermediación iraníes facilitaron transacciones ilícitas por valor de más de 2 mil millones de dólares.Incluyendo el lavado de dinero y las ventas ilegales de petróleo. Estos desarrollos destacan cómo la criptomoneda está evolucionando desde una herramienta para los delitos cibernéticos, hacia un activo estratégico que los actores estatales pueden utilizar para socavar el orden financiero internacional.

Respuestas regulatorias y la lucha por el control

Los organismos reguladores han respondido con medidas de aplicación más estrictas y estándares actualizados. El Departamento de Justicia de los Estados Unidos y la Oficina de Control de Activos Extranjeros han puesto en marcha acciones contra las plataformas de criptomonedas que facilitan transacciones ilícitas. Por ejemplo, el Departamento de Justicia…Garantex, con su entidad renombrada Grinex.Para el lavado de fondos relacionados con el comercio de dinero negro y la evasión de sanciones. De manera similar, Binance…Se enfrentaron a una compensación de 4 mil millones de dólares por infracciones relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero.Y también las violaciones de las sanciones, destacando los riesgos sistémicos que representan las plataformas que operan en áreas reguladoras poco claras.

En el escenario internacional, el Grupo de Trabajo sobre Acciones Financieras (Financial Action Task Force o FATF).Actualización de la Recomendación 15, para establecer requisitos de licencia.Para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs), se requiere que cumplan con un nivel más elevado de diligencia debida en las transacciones transfronterizas. Además, la Comisión de Valores y Bolsa de los Estados Unidos (SEC)…No ha emitido cartas de no acción para fomentar la innovación.Mientras se garantiza el cumplimiento de las leyes sobre valores, estos esfuerzos reflejan un delicado equilibrio entre promover la innovación en el ámbito de las criptomonedas y reducir los riesgos para la estabilidad financiera.

Riesgos de inversión y vulnerabilidades sistémicas

El uso creciente de criptomonedas para evadir sanciones conlleva riesgos significativos para las inversiones. En particular, las stablecoins se han convertido en el medio principal para realizar transacciones ilícitas.Representa el 84% de toda la actividad cripto ilícita en el año 2025.Su estabilidad y facilidad de transferencia transfronteriza las hacen ideales para aquellos actores patrocinados por el estado que buscan evitar la supervisión. Por ejemplo…Chainalysis informó que las monedas estables representaban el 63% del volumen de transacciones ilícitas.En 2025, impulsados por su papel en el comercio internacional y en la evasión de sanciones.

Los inversores enfrentan un mayor riesgo debido a las plataformas que operan en jurisdicciones con marcos regulatorios débiles. El colapso de los protocolos de control de fondos por parte de KuCoin y las medidas de cumplimiento legal adoptadas por BinanceIlustra cómo las medidas de cumplimiento inadecuadas…Puede causar pérdidas financieras y de reputación catastróficas. Además,La profesionalización del crimen criptográfico– Por ejemplo, los servicios en cadena que permiten a personas con alto riesgo lavar fondos, han creado una infraestructura financiera paralela que amenaza con desestabilizar los sistemas tradicionales.

El camino a seguir: Coordinación global y claridad regulatoria

Para enfrentar estos riesgos, es necesaria la coordinación entre las diferentes jurisdicciones y el intercambio de información en tiempo real entre los organismos reguladores y las fuerzas del orden.La Revisión y Perspectivas de la Política Criptográfica a nivel mundial para 2025/26Se enfatiza que las jurisdicciones con marcos regulatorios sólidos, como los Estados Unidos y la Unión Europea, han fomentado la adopción de activos digitales por parte de las instituciones. En cambio, los sistemas más débiles siguen siendo vulnerables a la explotación. Para los inversores, esto resalta la importancia de llevar a cabo un proceso de diligencia debida al seleccionar socios y plataformas, priorizando aquellos que cuenten con protocolos de cumplimiento transparentes y que adhieran a los estándares internacionales.

A medida que el panorama de las criptomonedas evoluciona, la línea que separa la innovación de las actividades financieras ilícitas seguirá desdibujándose. El desafío para los responsables de la formulación de políticas y para los inversores es fomentar la innovación sin comprometer la integridad de la infraestructura financiera mundial. Este es un trabajo que requiere vigilancia, capacidad de adaptación y una cooperación internacional sin precedentes.