Las pérdidas causadas por estafas relacionadas con criptomonedas ascienden a 11.4 mil millones de dólares: el impacto del fraude en el mercado

La enorme cantidad de fraudes relacionados con criptomonedas representa una pérdida considerable y continua en la liquidez del mercado y en los capitales de los inversores. En el año 2025, los estadounidenses sufrieron pérdidas significativas debido a esto.11.4 mil millones de dólares en estafas relacionadas con criptomonedas.Esto representa un aumento del 22% en comparación con el año anterior. Este número es mucho mayor que las pérdidas causadas por muchos de los crímenes financieros tradicionales. Esto indica que se trata de un objetivo de gran valor para las organizaciones delictivas.

La fraude en materia de inversiones es el factor principal que contribuye a esta pérdida. Representa casi el 49% de todas las quejas relacionadas con estafas cibernéticas. Dentro de esa categoría…Los estafas relacionados con inversiones en criptomonedas fueron la principal causa de pérdidas financieras.Se informó al FBI sobre este caso. El modus operandi utilizado es sofisticado y está basado en técnicas de manipulación psicológica. A menudo, se utilizan plataformas falsas que muestran ganancias ficticias, con el objetivo de atraer a las víctimas a realizar inversiones cada vez más grandes, antes de desaparecer sin dejar rastro.

El flujo de datos se extiende directamente a la infraestructura física de los activos digitales. Las transacciones fraudulentas en los cajeros automáticos de Bitcoin aumentaron significativamente.333 millones de dólares en pérdidas, según se documentó desde enero hasta noviembre de 2025.Esto representa un aumento claro y constante en el número de estos kioscos. Estos lugares se han convertido en una forma preferida por los delincuentes para obtener dinero de las víctimas, quienes suelen ser personas mayores. El dinero obtenido es difícil de recuperar una vez que se envía.

Los mecanismos del flujo de salida

El flujo de fraudes se logra mediante la manipulación psicológica, y no a través de técnicas de hacking. Una estadística importante revela que…El 65% de los incidentes relacionados con criptomonedas que fueron investigados se debieron a técnicas de ingeniería social.Los ataques de tipo “impersonación” están en aumento. Este cambio significa que el principal vector para lograr sus objetivos es ganar la confianza de las personas, lo cual se hace a través del chat y la voz, con el fin de crear una falsa legitimidad y sensación de urgencia.

El impacto financiero es grave y se concentra en ciertas áreas.La pérdida promedio por cada víctima fue de 62,604 dólares.Casi 18,600 personas resultaron afectadas, y cada una perdió más de $100,000. Esto indica que se trata de una estrategia de ataque cuyo objetivo es obtener sumas cuantiosas, que pueden ser utilizadas para cambiar la vida de las víctimas. Estas sumas provienen, con frecuencia, de ahorros o fondos de jubilación, en lugar de de pequeños robos dispersos.

La IA es el nuevo “amplificador” que hace que estos ataques sean aún más efectivos.Los fraudes que se realizan con la ayuda de la IA eran significativamente más efectivos.Extraen 4.5 veces más dinero que con las tácticas convencionales. Permiten la creación rápida de deepfakes y personas simuladas, lo que permite a los criminales llevar a cabo estrategias de manipulación psicológica a escala industrial. El proceso va desde el contacto inicial a través de plataformas falsas, hasta la extracción del dinero. La inteligencia artificial hace que cada paso del proceso sea más rápido y convincente.

Implicaciones y catalizadores en el mercado

La tendencia dominante de fraude no es simplemente un problema social. Es, en realidad, una carga directa y cuantificable sobre la liquidez y la base de capital del mercado de criptomonedas. La comparación es evidente: las pérdidas totales causadas por el fraude en línea son…17.6 mil millones de dólaresEn el año 2025, serán insignificantes en comparación con…14 mil millones en robos relacionados con criptomonedas.Se encuentra bajo el rastreo de Chainalysis.

La presión regulatoria va en aumento como respuesta directa a esta situación. Al menos 17 estados han aprobado regulaciones relacionadas con los cajeros automáticos de Bitcoin, con el objetivo de limitar los depósitos diarios. Este es un paso destinado a reducir directamente los puntos de extracción de efectivo utilizados por los estafadores. Los datos del FBI muestran la magnitud del problema.333 millones de pérdidasSe trata de transacciones en cajeros automáticos fraudulentas, que ocurrieron únicamente en los once primeros meses del año 2025. Estas medidas por parte del estado constituyen un catalizador importante para limitar la infraestructura física utilizada en el flujo de fraudes.

Las intervenciones proactivas permiten identificar formas claras de reducir este problema. El FBI…Operación Nivel ArribaLanzado en el año 2024, este sistema ya ha reducido las pérdidas causadas por estafas en más de 500 millones de dólares, gracias a su capacidad de identificar y notificar a las víctimas en tiempo real. Esto demuestra que las intervenciones dirigidas y basadas en el flujo de datos pueden tener un impacto significativo. Se puede concluir que las medidas regulatorias y de aplicación de la ley, orientadas a desmantelar los mecanismos de fraude, como la limitación de los depósitos en los cajeros automáticos y la notificación proactiva a las víctimas, podrían mejorar significativamente la liquidez del mercado y la confianza de los inversores, al reducir las constantes y impredecibles salidas de capital.