La Estrategia de Creative Planning hacia Europa: Un Cambio de Vida para la Gestión de Activos Globales

El paisaje mundial de administración de bienes activos esta experimentando un cambio sismico con la expansión de las empresas con sede en EE. UU. para llegar a los mercados poco penetrados. A la cabeza de esta transformación estanPlanificación creativa, un líder independiente en administración de activos que se embarcó en una estrategia ambiciosa para establecer un puesto de mando en Europa. Uso del modelo fiduciario, la experiencia en transacciones internacionales y las adquisiciones estratégicas, Creative Planning se está posicionando para aprovechar el potencial inexplorado de los mercados europeos, donde la demanda de servicios de planificación financiera abarcadora y de intercambio con personal sigue siendo insuficiente.

Un modelo basado en la confianza, en un mercado fragmentado

El sector de administración de bienes de Europa ha estado dominado por bancos tradicionales y asesores centrados en productos por mucho tiempo.Con un énfasis limitado en la planificación financiera integral.O bien, estándares de confianza y transparencia en las relaciones entre los clientes y la empresa. Este vacío representa una oportunidad única para la Creative Planning, cuya enfoque centrado en el cliente, basado en estrategias de patrimonio personalizadas y estructuras de tarifas transparentes, se alinea con la creciente demanda de confianza y responsabilidad por parte de las personas con alto patrimonio.Como CEO Peter Mallouk señalóEl mercado europeo está dominado en gran medida por los productos, y hay pocas empresas que ofrezcan la planificación integral y los estándares de confianza que nosotros proporcionamos.

El paso de Creative Planning a Europa comenzó en enero de 2026 con la adquisición por la compañía belgaBase Line Wealth ManagementEs una compañía de tipo RIA, regulada por las autoridades suizas. Cuenta con oficinas en Ginebra y Zúrich. Este paso no solo garantiza el cumplimiento de las normativas regulatorias, gracias a la licencia otorgada por FINMA, sino que también…Estableció un socio local con un profundo conocimientoEsta adquisición refuerza la estrategia de Creative Planning de combinar su infraestructura en los Estados Unidos con el conocimiento local, con el fin de ofrecer soluciones personalizadas a los empresarios y profesionales europeos.

Navegando por la complejidad regulatoria: un enfoque personalizado

El panorama regulatorio en Europa es notablemente fragmentado. Existen marcos legales distintos en el Reino Unido, Suiza y la Unión Europea. El enfoque de Creative Planning para cumplir con las regulaciones refleja una comprensión detallada de estas diferencias. Por ejemplo, en Suiza, la empresa debe adherirse a los reglamentos establecidos por ese país.Ley sobre el clima y la innovación(A partir del 1 de enero de 2025)que impone objetivos netos de cero emisionesy prohíbe afirmaciones climáticas sin fundamento. En la UE, laDirectiva sobre la Presentación de Informes de Sostenibilidad Corporativa (CSRD)y yo te voy a dejar con una página que te va a hacer reflexionar.Directiva de diligencia debida en materia de sostenibilidad corporativa (CSDDD) Exige que las empresas informen sobre los riesgos relacionados con el medio ambiente y los derechos humanos.Acompañando a la prioridad de Creative Planning a la integración de las cuestiones ESG.

Mientras tanto, el Reino Unido enfrenta problemas propios después del Brexit. Creative Planning esAprovechando el tratado sobre el impuesto sobre la renta entre los Estados Unidos y el Reino Unido.Ayuda a los expatriados que tienen obligaciones fiscales dobles y necesitan planificar su jubilación. Además, la empresa también ofrece otros servicios relacionados con este tema.Cumplir con los estándares de MiFID IICon el objetivo de asegurar el cumplimiento de las normativas en el entorno regulatorio en constante cambio del Reino Unido, Creative Planning tiene como objetivo establecer oficinas físicas en cada jurisdicción. De esta manera, puede enfrentar estas complejidades mientras mantiene sus estándares de confianza.

Experiencia en Transacciones Internacionales: Una ventaja competitiva

La experiencia de Creative Planning en el servicio a extranjeros en EE. UU. en 90 países le brinda una ventaja crucial en su expansión en Europa. La empresa yaGestiona activos por valor de más de 5 mil millones de dólares.Para clientes que no son de los Estados Unidos, esta empresa se enfoca en la optimización fiscal a nivel transfronterizo, en la gestión de carteras financieras en múltiples monedas y en la planificación de herencias. Esta experiencia es especialmente valiosa en Europa, donde las familias de alto patrimonio a menudo se enfrentan a tratados fiscales complejos y riesgos relacionados con las monedas utilizadas en las transacciones. Por ejemplo, Creative Planning…Cumplimiento de los requisitos establecidos por FATCA y FBAREso garantiza que sus clientes europeos eviten multas fiscales en EE. UU. al tiempo que optimizan sus estrategias de riqueza mundial.

La reciente adquisición que ha realizado la empresa…SageView Advisory GroupEn el tercer trimestre de 2025.que agregó $250 de activos gestionadosAdemás, fortalece su capacidad para operar a nivel internacional. Con un total de activos administrados que supera los 640 mil millones de dólares, Creative Planning está en una buena posición para replicar el éxito que tuvo en Estados Unidos en Europa.en donde busca establecer múltiples presencias físicas para 2026.

Medidas de crecimiento y posibilidades del mercado

Aunque los datos específicos de crecimiento de los clientes europeos siguen sin ser revelados, la estrategia de expansión general de Creative Planning sugiere un impulso significativo. El AUM internacional de la firma ha crecido constantemente, con adquisiciones recientes comoBurt Wealth Advisors1 mil millones de dólares en activos bajo gestión.Marshall Financial Group($900 millones AUM)Contribuyendo así a su presencia mundial.Mallouk ha enfatizado que el Reino Unido, Suiza y la UE representanLa mayor demanda por nuestros servicios se da fuera de los Estados Unidos.Un sentimiento potenciado por el fuerte desempeño de las naciones desarrolladas en 2025,que alcanzó un rendimiento de un 25,72 por ciento desde el comienzo del año.

Un cambio de paradigma en el comportamiento de inversiones financieras a nivel mundial

La expansión europea de Creative Planning no es solo una diversificación geográfica, sino una redefinición estratégica de la propuesta de valor en gestión de bienes. Al combinar su modelo estadounidense de planificación impulsada por el fiduciario con la experiencia regulatoria local, la firma está abordando un vacío crítico en los mercados europeos. Con la entrada en vigor del acuerdo económico entre la UE y Suiza, que introduce mecanismos dinámicos de coordinación y el reforzamiento del marco regulador post-Brexit en el Reino Unido, el enfoque proactivo de Creative Planning en la conformidad y el servicio al cliente lo posiciona como el líder en la próxima fase de la gestión de bienes globales.

Para los inversores y los observadores del sector, el éxito de la empresa en Europa podría indicar un cambio general hacia la creación de empresas de servicios financieros transfronterizas que prioricen la transparencia, la personalización y la capacidad de adaptarse rápidamente a las regulaciones. En un mundo donde la riqueza se vuelve cada vez más global, la estrategia de Creative Planning podría servir como modelo para el futuro.