El Banco Central de Nigeria lanza un proyecto piloto de activos virtuales con el objetivo de fortalecer el cumplimiento de las normas de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

El Banco Central de Nigeria ha iniciado un programa piloto de supervisión para mejorar el cumplimiento de las normas de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo entre los proveedores de servicios de activos virtuales seleccionados. Este programa involucra a seis empresas, entre las cuales se encuentran el Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave y Paystack. Estas empresas de servicios de activos virtuales deberán presentar informes mensuales y someterse a auditorías relacionadas con sus sistemas de registro de clientes y monitoreo de transacciones.De acuerdo con el anuncio de la CBN..

El piloto no obtiene la aprobación regulatoria ni el permiso necesario para operar, pero su función es estudiar los modelos de negocio y los riesgos operativos en el sector de las criptomonedas y la tecnología financiera. La CBN destacó la necesidad de cumplir con los estándares internacionales del FATF, en particular la Regla de Viaje, que exige el intercambio de información sobre las transacciones entre los VASPs.Como parte del programa piloto..

La CBN también estableció requisitos de gobernanza vinculantes para el uso de la inteligencia artificial y del aprendizaje automático en las funciones relacionadas con el cumplimiento de normativas. Esto asegura que haya supervisión humana y que el sistema funcione de manera eficiente. La responsabilidad personal está relacionada con el rendimiento del sistema de cumplimiento de normativas; los ejecutivos y los consejos de administración son considerados responsables si el sistema falla.De acuerdo con las nuevas directrices regulatorias..

¿Cuáles son los objetivos del piloto supervisor?

El objetivo principal de este proyecto piloto es evaluar cómo las VASP gestionan los riesgos relacionados con el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación del crimen organizado, y si cumplen con los estándares mundiales. Esto incluye reforzar la integridad del sistema financiero de Nigeria y comprender los flujos transfronterizos de activos digitales. Además, el CBN busca asegurar el cumplimiento de la Ley de Protección de Datos de Nigeria, de 2023.Según informa Business Day..

Las entidades seleccionadas colaborarán con la CBN y con la Unidad de Inteligencia Financiera de Nigeria (NFIU). Se les realizarán revisiones detalladas en cuanto a sus estructuras de gobierno, procesos de integración de clientes y sistemas de monitoreo de transacciones.De acuerdo con los detalles del programa piloto..

¿Qué requieren las nuevas reglas automatizadas de control de activos ilícitos?

La CBN emitió los Estándares de Riego para las Soluciones Automatizadas de Control Antifraude, Control de Transacciones y Verificación de Pagos. Estos estándares exigen que todos los bancos, empresas de tecnología financiera y compañías de pagos en Nigeria cumplan con ciertos requisitos en términos de gobernanza y tecnología. Estos estándares también requieren el uso de IA y aprendizaje automático en las funciones de cumplimiento de las normas, así como la supervisión humana y la validación independiente de dichas soluciones.De acuerdo con los nuevos estándares..

Estas medidas aseguran que los sistemas de cumplimiento no se basen únicamente en funciones específicas, sino que también sean eficaces de verdad. La CBN también ha establecido responsabilidades personales para los ejecutivos y los consejos de administración, en caso de que se determine que los sistemas de cumplimiento no son efectivos.Como parte de las nuevas reglas..

Estos estándares se ajustan a referencias internacionales como la norma ISO 42001. Además, reflejan el compromiso de Nigeria con la integridad del sistema financiero y con la modernización de las regulaciones relacionadas con el uso de la inteligencia artificial en las funciones de cumplimiento normativo. Esta iniciativa coloca a Nigeria por delante de muchas jurisdicciones en cuanto al enfoque regulatorio relacionado con el uso de la inteligencia artificial.De acuerdo con el análisis regulatorio..