California multa a Nexo $500,000 por administrar activos criptográficos sin licencia

Los reguladores de California han impuesto una multa de 500,000 dólares a la empresa de préstamos en criptomonedas Nexo, por ofrecer préstamos sin licencia a miles de residentes del estado. El Departamento de Protección y Innovación Financiera de California (DFPI) informó que Nexo Capital Inc., una subsidiaria con sede en las Islas Caimán, es responsable de esta conducta ilegal.emitieron préstamos a consumidores y empresas respaldados por criptomonedasSin una licencia válida o sin una evaluación adecuada del solicitante.

En la investigación de la DFPI se descubrió que Nexo no evaluó la capacidad de los solicitantes de crédito para pagar, su deuda existente ni su historial crediticio antes de otorgarle crédito.Esta práctica aumentó el riesgo de incumplimiento.Y violaron las normativas financieras de California.

Como parte de la resolución del problema, Nexo debe…que están en el sistema de seguro de jubilaciones de CaliforniaDebe transferirse a una filial con licencia, con sede en los Estados Unidos, llamada Nexo Financial LLC, dentro de 150 días. Esta entidad posee una licencia válida del DFPI y está obligada a cumplir con las regulaciones financieras estatales.

¿Por qué Esto Sucedió?

El período de préstamos sin licencia duró desde julio de 2018 hasta noviembre de 2022.durante el cual Nexo expandió sus servicios de préstamo respaldados por criptomonedaEn los Estados Unidos, la DFPI señaló la falta de políticas de suscripción adecuadas.Es decir, la empresa no realizó las inspecciones normales financierasSe debe considerar a los prestatarios antes de emitir préstamos.

Esta medida de reglamentación se suma a un escrutinio generalizado en contra de Nexo. En 2023, la compañíaSe acordó pagar 45 millones de dólares en forma de multas.A la Comisión de Valores y Bases de la Comisión de Valores y Bases de la SEC y otros reguladores estatales por productos de financiamiento y rendimiento no registrados.

¿Qué están observando los analistas?

Expertos del sector observaron que este caso refleja el creciente foco regulatorio en la conformidad de préstamos cripto. Kadan Stadelmann de la plataforma Komodo enfatizó que el marco de CaliforniaSe tiende hacia una situación de sobrecolateralización y a la protección de los prestatarios.Para evitar riesgos similares a la crisis financiera de 2008.

Stadelmann también señaló que Nexo se basa en acuerdos de tipo “no admitir ni negar”.podría tener más implicaciones regulatoriasIncluye la imposición de multas más severas, así como el nombramiento de supervisores para garantizar el cumplimiento de las normativas.

¿Qué vendrá con Nexo?

Nexo tienesuspender productos de financiamiento tradicionales en criptomonedasPara los clientes de los Estados Unidos, ahora también se ofrecen servicios de préstamo respaldados por criptomonedas en el extranjero. Esta nueva sanción agrega a una serie de problemas regulatorios que ya existen.Incluyendo una multa de estados de 22,5 millones de dólares.En el año 2022, se trata de un producto que genera ingresos.

La empresa aún no ha dado una opinión pública sobre la multa de California pero ahora debe cumplir con el requisito de transferir el importe al DFPI dentro de los 150 días.El resultado de este acuerdoPuede influir en las futuras interacciones reglamentarias, particularmente debido a que Nexo tiene como objetivo reingresar al mercado de EE.UU.

La situación de Nexo destaca la creciente importancia del cumplimiento de las regulaciones en el sector de los préstamos criptográficos. Con el aumento de la supervisión por parte de las autoridades estatales y federales, las plataformas deben asegurarse de cumplir con las leyes financieras y los estándares de protección al consumidor.para evitar multas y mantener la credibilidad de mercadoNo hay necesidad de hacerlo.