California multa a Nexo $500,000 por administrar activos criptográficos sin licencia

Los reguladores de California han impuesto una multa de 500,000 dólares al prestamista de criptomonedas Nexo, por ofrecer préstamos sin licencia a miles de residentes del estado. El Departamento de Protección y Innovación Financiera de California (DFPI) informó que Nexo Capital Inc., una subsidiaria con sede en las Islas Caimán, es la empresa responsable de esta acción.Emisora de consumidores y comerciales de préstamos respaldados en criptomonedasSin una licencia válida o sin una evaluación adecuada del solicitante.

La investigación de la División Federal de Servicios Financieros (DFSP) concluyó que Nexo no evaluaba la capacidad de los prestamistas para pagar, su deuda existente o su historial crediticio antes de otorgar crédito.Esta práctica aumentó el riesgo de incumplimiento de las obligaciones.Y violó las reglas financieras de California.

Como parte de la resolución, Nexo debe…transferir todos los fondos de los residentes de CaliforniaDebe transferirse a una filial con licencia estadounidense, Nexo Financial LLC, dentro de 150 días. Esta entidad posee una licencia válida de DFPI y está obligada a cumplir con las regulaciones financieras estatales.

¿Por qué pasó esto?

El período de préstamos sin licencia duró desde julio de 2018 hasta noviembre de 2022.Durante el cual Nexo expandió sus servicios de préstamo respaldados por criptomonedasEn los Estados Unidos, la DFPI señaló la falta de políticas de suscripción adecuadas.Es decir, la compañía no realizó las comprobaciones financieras estándar.Se trata de aquellos que prestan dinero a otros antes de emitir préstamos.

Esta acción regulatoria es el último de una serie de cuestionamientos a Nexo. En 2023, la compañíaSe acordó pagar 45 millones de dólares como multa.A la SEC y a otros reguladores estatales por productos a la fecha no registrados de endeudamiento y renta.

¿Qué están observando los analistas?

Expertos en la industria destacan que este caso refleja el creciente foco regulador sobre el cumplimiento del crédito de criptomonedas. Kadan Stadelmann de la Plataforma Komodo subrayó que el marco de CaliforniaSe tiende hacia una situación de sobrecolateralización y protección para los prestatores.para evitar riesgos similares a la crisis financiera de 2008.

Stadelmann también señaló que Nexo se basa en acuerdos de no aceptación ni negación de responsabilidades.podría derivar en nuevas consecuencias regulatoriasIncluye la imposición de multas más elevadas, o la designación de supervisores para garantizar el cumplimiento de las normas.

¿Qué sucederá con Nexo después?

Nexo tienesuspendieron productos de prestamos tradicionales en criptomoedaPara los clientes de los Estados Unidos, ahora se ofrecen servicios de préstamos respaldados por criptomonedas en el extranjero. Esta nueva sanción se suma a una serie de problemas regulatorios que ya existen.Incluyendo un multistato de $22.5 millonesEn el año 2022, se trata de un producto que genera ingresos.

La compañía aún no ha dado su opinión pública sobre la multa de California, pero ahora deberá cumplir con la exigencia de los 150 días de transferencia, impuesta por la DFPI.El resultado de este acuerdoPodría afectar las futuras interacciones reguladoras, especialmente dado que Nexo tiene como objetivo volver a ingresar al mercado de EE. UU.

La situación de Nexo destaca la creciente importancia del cumplimiento de las normas regulatorias en el sector de los préstamos criptográficos. Con la creciente supervisión por parte de las autoridades estatales y federales, las plataformas deben asegurarse de cumplir con las leyes financieras y los estándares de protección al consumidor.Para evitar multas y mantener la credibilidad del mercado.¡No!