La interoperabilidad del CBDC de los BRICS y la transformación geopolítica de la financiación del comercio mundial

El esfuerzo del bloque BRICS por lograr la interoperabilidad de las monedas digitales emitidas por los bancos centrales está acelerando un cambio significativo en el financiamiento del comercio mundial. Esto tiene implicaciones profundas para los inversores en las infraestructuras digitales de los mercados emergentes y en los sectores tecnológicos transfronterizos. A medida que los países miembros del BRICS+ –que ahora son 11, incluyendo Arabia Saudita y los Emiratos Árabes Unidos– avanzan hacia su visión conjunta de reducir la dependencia del dólar estadounidense y de los sistemas financieros dominados por Occidente, el panorama inversor se está transformando rápidamente. Este análisis examina los avances técnicos, las dinámicas geopolíticas y las oportunidades estratégicas para la gestión de capitales en este ámbito tan importante.

Avances técnicos en la interoperabilidad de los CBDC del Grupo BRICS

A finales de 2025, los países del Grupo de los Siete países más importantes habían logrado avances significativos en el desarrollo de marcos de monedas digitales interoperables. La plataforma de pago BRICS, un sistema de pagos transfronterizos basado en la cadena de bloques, se encuentra en una fase de desarrollo activo. Este sistema tiene como objetivo conectar las redes nacionales de pagos, como el CIPS de China, el SPFS de Rusia, el UPI de India y el PIX de Brasil.Según los informes…Aunque se espera que la implementación operativa ocurra entre los años 2026 y 2027, un prototipo ya ha sido demostrado en octubre de 2024.Se demostró la viabilidad del proyecto.De liquidación en moneda local en tiempo real.

El yuan digital de China se ha convertido en un líder en este campo.Más de 1 billón de dólares en transacciones acumuladas.Para el año 2025, la e-Rupia de la India, que actualmente cuenta con 50 millones de usuarios, se está utilizando para…Distribución de subsidios y pagos relacionados con el turismo transfronterizoEl DREX de Brasil está preparado para apoyar las exportaciones de mineral de hierro. Por su parte, el rand digital de Sudáfrica también está en proceso de desarrollo.Fases de pruebaCabe destacar que, en diciembre de 2026, se presentó un prototipo de moneda digital respaldada por oro, denominado “unidad”.Operar en la cadena de bloques de Cardano.Estas iniciativas contribuyen a facilitar los procesos de pago transfronterizos. Estas medidas reflejan una tendencia general hacia la digitalización, con el objetivo de fortalecer la soberanía financiera de los países.

Implicaciones geopolíticas y la desdolarizaciónLas implicaciones geopolíticas de las iniciativas relacionadas con los CBDC del Grupo BRICS están transformando la dinámica financiera mundial. Al permitir la realización de transacciones comerciales en monedas locales y al evitar el uso de SWIFT, BRICS+ está contribuyendo a cambiar esta situación.Acelerando la desdolarizaciónEs una estrategia para mitigar las sanciones estadounidenses y las presiones financieras. Por ejemplo…El 90% del comercio dentro del grupo BRICS.Ahora, se han establecido en monedas locales. Plataformas como BRICS Bridge y mBridge también utilizan este formato de pago.Reduce la dependencia de los sistemas occidentales..

La respuesta de los Estados Unidos ha sido combativa. El presidente Donald Trump…Se les denomina “antiestadounidenses” a los países del Grupo de los Siete.También amenazó con imponer aranceles a sus miembros, lo que refleja una creciente tensión entre los países involucrados. Mientras tanto, el poder económico de los países del BRICS+ sigue aumentando.El 36% del PIB mundial y el 46% de la población mundial.Se la presenta como un contrapeso a la hegemonía financiera occidental. Sin embargo, las divisiones internas persisten. La India, por ejemplo…Se mantiene cautelosos frente a la posibilidad de abandonar completamente el dólar.Mientras tanto, Rusia y China se esfuerzan activamente por encontrar alternativas.

Oportunidades de inversión en la infraestructura digital de los mercados emergentes

El ecosistema de los CBDCs de los países del Grupo BRICS ofrece oportunidades de inversión interesantes en tres áreas clave:

Plataformas Fintech transfronterizasLas startups y empresas tecnológicas que facilitan la integración de sistemas de pago en el contexto del BRICS son los principales candidatos para este tipo de proyectos. Por ejemplo, las compañías que desarrollan middleware o protocolos de interoperabilidad relacionados con el uso de la cadena de bloques son perfectas para este propósito.Conversión de monedas en tiempo real o soluciones de financiación comercial basadas en contratos inteligentes.Podría beneficiarse de la creciente demanda del bloque por transacciones transfronterizas sin obstáculos.

Proveedores de infraestructura de CBDCLas empresas que proporcionan la infraestructura tecnológica necesaria para los CBDC de los países del Grupo BRICS –como plataformas de tecnología de registros distribuidos, soluciones de ciberseguridad y sistemas de verificación de identidad digital– se encuentran en una posición muy favorable. Por ejemplo, el prototipo de “unidad” respaldado por oro…Destaca el papel de la infraestructura de blockchain.En activos digitales de nivel institucional.

Ecosistemas de pago regionalesLos sistemas de pago regionales, como el UPI de la India y el PIX de Brasil, están siendo replicados en los mercados de los países del grupo BRICS+.Creando oportunidades para las empresas de tecnología financiera.Se especializan en transacciones de bajo costo y alto volumen. Además, las stablecoins…Se procesaron $4 billones de transacciones.Entre enero y agosto de 2025, estas entidades se están convirtiendo en una fuerza paralela en la transferencia de valor entre países.

Riesgos y consideraciones estratégicas

Los inversores deben enfrentarse a varios riesgos. La armonización de las regulaciones sigue siendo un desafío, ya que los miembros de BRICS+ todavía tienen que lidiar con este problema.Prioridades y modelos de gobierno divergentesLa alineación política también es de suma importancia. Una moneda unificada para los países del Grupo de los Siete, aunque sea algo deseable, no es suficiente.Al menos, una década de distancia.Además, las respuestas regulatorias de los Estados Unidos y Europa, como las sanciones o los controles de exportación relacionados con tecnologías cruciales…Podría interrumpir el progreso..

Sin embargo, el potencial a largo plazo es indudable. A medida que los países del BRICS+ buscan lograr la soberanía financiera, la demanda de infraestructuras digitales e innovaciones en el campo de las finanzas tecnológicas aumentará significativamente. Los inversores que se alineen con esta tendencia, mientras buscan protegerse de la volatilidad geopolítica, podrán aprovechar las oportunidades que ofrece un entorno financiero global redefinido. A medida que el bloque se acerca a la implementación de su visión, los ganadores serán aquellos que reconozcan la intersección entre tecnología, geopolítica y capital.

Conclusión

La iniciativa del CBDC de los países BRICS no es simplemente un proyecto técnico, sino también una reconfiguración geopolítica del sistema financiero mundial. Para los inversores, lo importante es concentrarse en aquellos sectores que realmente contribuyen a esta transición: la tecnología financiera transfronteriza, la infraestructura relacionada con el CBDC y los ecosistemas de pago regionales. Aunque persistan algunos desafíos, la importancia económica del bloque BRICS+ y la urgencia de dejar de utilizar el dólar como medio de pago crean una excelente oportunidad para invertir en la infraestructura digital de los mercados emergentes. A medida que el bloque se acerca a la implementación de su visión, los ganadores serán aquellos que reconozcan la interconexión entre tecnología, geopolítica y capital.