Integración del CBDC de los BRICS: Una vía estratégica hacia la desdolarización y la resiliencia geopolítica

El bloque BRICS, que incluye a Brasil, Rusia, India, China y Sudáfrica, está acelerando su transición hacia una arquitectura financiera sin el dólar como moneda dominante. Para ello, utiliza infraestructuras de pago digitales y sistemas de liquidación respaldados por oro, con el objetivo de desafiar la dominación del dólar estadounidense. Este cambio no es simplemente una maniobra geopolítica, sino una estrategia económica calculada para proteger a los estados miembros de las sanciones financieras occidentales, reducir la exposición a la volatilidad del dólar y fomentar un sistema monetario mundial multipolar. Para los inversores, la integración de las monedas digitales de los Bancos Centrais del BRICS y la aparición de instrumentos digitales respaldados por oro representan una combinación única de innovaciones tecnológicas, ventajas macroeconómicas y reajustes geopolíticos.

La “Unidad” de los BRICS: Un híbrido con apoyo del oro para la liquidación de transacciones comerciales.

En el núcleo de los esfuerzos de los países del BRICS por dejar de utilizar el dólar como moneda de reserva se encuentra la “Unidad”. Se trata de un instrumento de pago digital que fue lanzado en octubre de 2025 como proyecto piloto. Para diciembre de 2025, esta herramienta ya había sido perfeccionada hasta convertirse en un prototipo. La Unidad está estructurada de tal manera que el 40% de su valor está respaldado por oro físico, y el 60% proviene de una cesta de monedas de los países del BRICS: real brasileño, yuan chino, rupia india, rublo ruso y rand sudafricano. Cada moneda tiene un valor específico dentro de esta cesta.Con un peso igual, el 12% de las veces.Este modelo híbrido combina la estabilidad, que se logra gracias al papel histórico del oro como reserva de valor, con la flexibilidad.Permite que la canasta se ajuste diariamente.A las fluctuaciones en la moneda.

La Unidad opera en una plataforma basada en la cadena de bloques.Permite la realización de transacciones de forma en tiempo real, entre pares.Sin depender de los sistemas bancarios occidentales. Al evitar a los intermediarios tradicionales, este sistema reduce los costos de transacción y los tiempos de liquidación. Además, aumenta la transparencia a través de contratos inteligentes. Por ejemplo, Rusia y China ya han demostrado la viabilidad de este enfoque.Con casi todo el comercio bilateral ya resuelto.En monedas locales. El uso estratégico del oro también sirve como una forma de protección contra las sanciones.Como se puede ver en la acumulación de oro por parte de Rusia.Después de la invasión de Ucrania.

Infraestructura de pago digital: BRICS Pay e innovación en tecnologías blockchain

Paralelamente al desarrollo de la Unidad, los países del Grupo BRICS están avanzando en la creación de sistemas de pago digitales interoperables, con el objetivo de facilitar las transacciones transfronterizas. La iniciativa BRICS Pay, aunque aún no está completamente unificada, ha logrado avances significativos en lo que respecta a los fondos digitales nacionales. Por ejemplo, el e-CNY de China…Procesado por más de 1 billón de dólares.En las transacciones de 2025, se demostró la escalabilidad de las monedas digitales basadas en la cadena de bloques. El SPFS de Rusia y el UPI de la India también son ejemplos de esto.Siendo integrado en un marco más amplio.No hay nada que traducir.

La infraestructura de blockchain está siendo desarrollada por empresas como Blaize, IdeaSoft y LimeChain.Aquellos que se especializan en la ingeniería de contratos inteligentes.También se trata del desarrollo de aplicaciones descentralizadas (dApps). Estas empresas son cruciales para construir la infraestructura técnica de las CBDC de los países miembros del BRICS. Además, el BRICS Lab Network también desempeña un papel importante en este proceso.Fomentar la colaboración en torno a las innovaciones relacionadas con la tecnología blockchain.Reduciendo los costos de la investigación y acelerando la adopción de tecnologías descentralizadas.

Oportunidades de inversión: Oro, blockchain y factores geopolíticos favorables

La estrategia de de-dollarización de los países del Grupo de los Siete, que incluye a Brasil, Rusia, India, China y Sudáfrica, crea múltiples vías de inversión.

1. Instrumentos con revestimiento de oroEl 40% de las reservas de oro de esta unidad se alinea con el aumento mundial en las compras de oro por parte de los bancos centrales. Los países del Grupo de los Siete poseen en total más de 6,000 toneladas de reservas de oro.Con Rusia y China a la cabeza de la lucha.Los inversores pueden obtener acceso al oro a través de fondos cotizados en bolsa relacionados con el oro, bonos respaldados por oro (por ejemplo, los bonos de oro de la India), o bien, a través de reservas de oro físico ubicadas en centros importantes del grupo BRICS+, como Arabia Saudita y Singapur.De acuerdo con el análisis de la industria.No hay nada que traducir.

2. Empresas de desarrollo de blockchainCompañías como Blaize, IdeaSoft y Novvr Technologies están en posición de beneficiarse de los contratos relacionados con la infraestructura de CBDC de los países del Grupo BRICS. Estas empresas poseen conocimientos especializados en el desarrollo de contratos inteligentes, finanzas descentralizadas y la interoperabilidad entre cadenas de datos.Componentes clave del ecosistema de pagos digitales del BRICS¡No!

3. Derivados vinculados al oroA medida que la Unidad gana impulso, los índices de precios del oro controlados por los países del Grupo BRICS podrían divergir de los índices dominados por Occidente.Esto crea oportunidades.Para futuros de oro, opciones y productos estructurados relacionados con mecanismos de precios específicos para los países del Grupo BRICS.

4. Exposición a los mercados emergentesLos ETFs del Grupo BRICS, aunque aún no están directamente vinculados con la infraestructura relacionada con los CBDC, proporcionan una exposición indirecta al crecimiento económico del bloque y a los esfuerzos por dejar de utilizar el dólar como moneda de transacción.ETF especializados del futuroLos sistemas de activos digitales del Grupo de los Siete y los sistemas de liquidación respaldados por oro, es probable que se conviertan en elementos importantes del ecosistema a medida que este vaya madurando.

Desafíos y riesgos

A pesar de este impulso, los desafíos persisten. La coordinación política entre los miembros del grupo BRICS sigue siendo ineficiente.Con prioridades económicas diferentes entre sí.Todo esto complica la armonización de las políticas. Las diferencias técnicas en la regulación financiera y en la adopción de tecnologías como el blockchain también representan obstáculos. Además, la dominación del dólar estadounidense en el comercio mundial significa que el éxito de esta unidad dependerá de…Adoption y confianza generalizadasEn su estabilidad.

Conclusión: Un cambio de paradigma en las finanzas mundiales

La integración de los sistemas de dinero digital del Grupo de los Siete y los sistemas de liquidación respaldados por oro representan algo más que simplemente una respuesta al dominio financiero occidental. Son signos de un cambio de paradigma en la arquitectura monetaria mundial. Para los inversores, esta transición ofrece una oportunidad única para adecuarse a las tendencias macroeconómicas (el resurgimiento del oro, la transformación digital) y a los reajustes geopolíticos. Aunque existen riesgos, el potencial a largo plazo de un sistema financiero multipolar, impulsado por la innovación del Grupo de los Siete, es indudable.