La ley brasileña sobre la incautación de criptomonedas: un nuevo instrumento para la lucha contra la seguridad pública

El cambio fundamental está recogido en…Proyecto de ley 5.582/2025El proyecto de ley fue enviado al Congreso por el presidente Lula. El texto legal autorizaría a las instituciones financieras a liquidar las criptomonedas, incluso antes de que se resuelva el juicio en cuestión. De este modo, las criptomonedas serían tratadas como monedas extranjeras o valores. Esto formaliza la posibilidad de que las criptomonedas sean objeto de decomiso, superando así la zona jurídica gris actual.

Este mecanismo forma parte de un “proyecto de ley contra las facciones criminales”, cuyo objetivo es desmantelar la infraestructura financiera de grupos criminales poderosos como Comando Vermelho. La ley está diseñada para afectar directamente a los grupos criminales: les impide obtener fondos. Al permitir la venta de bienes antes del juicio, las autoridades pueden convertir inmediatamente los activos confiscados en efectivo, lo que debilita las fuentes de financiación de la delincuencia organizada.

El momento en que se presenta esta propuesta es crucial: ocurre unos días después de un ataque policial letal dirigido contra los líderes de Comando Vermelho. Esta propuesta se produce en medio de una importante reforma regulatoria por parte del banco central, que clasifica las actividades relacionadas con las criptomonedas como parte de las leyes aplicables al mercado de capitales. Este esfuerzo coordinado, tanto desde el punto de vista legal como regulatorio, indica que el estado está tratando de integrar las criptomonedas en el sistema financiero formal, con fines de control y regulación.

El Motor de Ejecución: Operación Lusocoin y más allá

La magnitud de las medidas tomadas por Brasil es ahora evidente. A finales de febrero, la Policía Federal inició las acciones necesarias para combatir este problema.Operación LusocoinSe llevó a cabo una investigación exhaustiva contra una red acusada de realizar lavado de dinero por valor de miles de millones de reales brasileños. Como resultado de esta operación, se confiscaron activos por un valor de más de 3 mil millones de reales brasileños (aproximadamente 540 millones de dólares estadounidenses). Entre los activos confiscados se encontraban vehículos de lujo, propiedades y carteras de criptomonedas congeladas. Este caso demuestra un alto nivel de sofisticación en el lavado de dinero mediante criptomonedas.

Esto no es un incidente aislado. Se trata de un caso separado.Tierra FértezEsto llevó a la emisión de una orden judicial para el reembolso de 508 millones de reales (95 millones de dólares), que fueron lavados a través de empresas fantasma y bitcoins. La red utilizada para este delito incluía empresas falsas y una estructura de mando compuesta por varios niveles. Esta red estaba relacionada con el tráfico de drogas y otros delitos violentos. Las sentencias impuestas, incluyendo más de 21 años de prisión para los líderes de la organización, demuestran que el sistema judicial está cada vez más dispuesto a considerar el lavado de activos como un delito financiero grave.

Juntas, estas operaciones revelan un mecanismo de aplicación de la ley eficaz y de gran valor. Se trata de algo más que simplemente la confiscación de activos ilícitos; se busca abarcar todo el ciclo de vida de dichos activos, desde su colocación hasta su integración en sistemas legales. El uso de herramientas avanzadas de análisis basadas en la cadena de bloques, como TRM, y la colaboración con marcos globales como T3 indican que Brasil está desarrollando una capacidad formidable para rastrear e congelar activos digitales. Esto constituye un factor disuasorio efectivo para los grupos criminales que intenten aprovechar las criptomonedas.

El impacto fiscal y de mercado

La ley establece un sistema fiscal directo: los ingresos obtenidos de la venta de criptomonedas confiscadas se utilizarán en los presupuestos de seguridad pública. Esto convierte a la aplicación de la ley en una fuente de ingresos potencial, lo que le da al estado una nueva fuente de fondos para luchar contra el crimen organizado. El mecanismo es sencillo: se liquidan los activos antes del juicio, se convierten en efectivo y ese dinero se dirige a la policía y a los fiscales.

Este incentivo fiscal podría aumentar significativamente la motivación de las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley para que se dediquen a investigar casos relacionados con criptomonedas. Dado que las agencias tienen una rentabilidad financiera tangible cuando logran confiscar activos digitales, tienen un motivo más sólido para invertir recursos en la localización de dichos activos. Esto podría llevar a un mayor volumen de investigaciones y decomisos en el futuro. En otras palabras, cuanto más actividad de aplicación de la ley haya, mayor será la recuperación de activos, lo cual a su vez financiará aún más las acciones de aplicación de la ley.

Sin embargo, el éxito de esta política depende completamente de dos factores. En primer lugar, la ley contra las facciones debe ser aprobada por el Congreso antes de que pueda entrar en vigor.Fecha límite: 18 de diciembreEn segundo lugar, la capacidad operativa para liquidar activos debe mantenerse al mismo ritmo que las incautaciones de bienes. La escala de las operaciones recientes, como por ejemplo…3 mil millones de reales incautados en la Operación LusocoinEl volumen potencial se muestra en ese gráfico. Pero la capacidad del sistema para convertir ese volumen en efectivo presupuestario depende de que la ley sea aprobada y de que el nuevo proceso de liquidación se ejecute de manera eficiente.