Bitcoin y criptoactivos como inversiones a largo plazo en medio de la expansión del dólar y los movimientos geopolíticos

La interacción entre la política monetaria de los Estados Unidos, la expansión del dólar y las turbulencias geopolíticas en 2025 ha creado un entorno único para el posicionamiento macroeconómico en los activos digitales. El Bitcoin y las criptomonedas orientadas a la privacidad, como Zcash (ZEC) y Monero (XMR), son cada vez más consideradas como coberturas estratégicas contra la inflación, la incertidumbre regulatoria y los riesgos sistémicos en un mundo donde los refugios tradicionales se vuelven cada vez menos seguros. Este análisis explora cómo estos activos se están reubicando como opciones macroeconómicas en un entorno de liquidez y contexto de inflación impulsado por los Estados Unidos.

La expansión del dólar estadounidense y el papel macroeconómico de Bitcoin

La trayectoria de política monetaria de la Reserva Federal para el año 2025, caracterizada por una reducción del tipo de interés en 25 puntos básicos en diciembre, y proyecciones de dos más reducciones en 2026, ha destacado un cambio hacia…Relajación monetariaEste alivio, junto con las medidas tomadas por la Reserva Federal…Reingreso en el mercado de TesoreríaPara gestionar los niveles de reserva, se ha inyectado liquidez estructural en los sistemas financieros. La respuesta del precio de Bitcoin a estos cambios ha sido mixta: una reducción de 25 puntos básicos a finales de 2025 llevó al precio de Bitcoin a los 94,000 dólares, pero pronto cayó por debajo de los 90,000 dólares.Mayores rendimientos del Tesoro.(4.17% para bonos a 10 años) hizo que los activos que no generan rentabilidad fueran menos atractivos.

Sin embargo, la narrativa general sigue siendo interesante. El cambio de estrategia por parte de la Fed, de un enfoque de contracción cuantitativa hacia uno de expansión de liquidez, ha generado un ambiente favorable para los activos de riesgo, incluido el Bitcoin.Los analistas sostienen que…Que el papel del Bitcoin como reserva descentralizada de valor está ganando importancia en un entorno en el que los bancos centrales están aumentando la oferta monetaria para contrarrestar la inflación causada por la guerra comercial y los problemas de productividad generados por el uso de la inteligencia artificial. La Ley Clarity y la posible clarificación regulatoria en 2026 podrían ser factores clave en este proceso.Institucionalizar aún más el uso de Bitcoin.Como una estrategia de cobertura a nivel macroeconómico.

Cripto-monetarios que respetan la privacidad: un contrapeso al debilitamiento del dólar y a la vigilancia constante.

Mientras que la atracción macroeconómica de Bitcoin se basa en sus propiedades anti-inflación, las criptomonedas de privacidad como Zcash y Monero están emergiendo como herramientas cruciales para preservar la soberanía financiera en un mundo donde la vigilancia y los controles regulatorios son cada vez más intensos. En 2025…Zcash aumentó en un 45% en noviembre.Y un 248% en octubre, debido a la adopción institucional a través del Grayscale Zcash Trust y su modelo de transacciones transparentes y protegidas. Monero, con su enfoque maximalista en privacidad, también…Ganancia del 123% en comparación con el año anterior.Impulsado por las mejoras en las tecnologías relacionadas con las carteras de criptomonedas, y por la demanda de los usuarios que buscan eludir las herramientas de cumplimiento legal.

Esta crecida no es casualidad. A medida que el crecimiento del suministro de dinero en forma de M2 y la expansión del dólar se aceleran, las monedas de privacidad son cada vez más consideradas como un contrapeso tanto a la inflación como al deterioro de la privacidad financiera.Las regulaciones de la UE sobre los mercados de criptoactivos (MiCA)Aunque son restrictivas, paradójicamente han elevado la reputación de Zcash como solución de privacidad compatible con entornos regulados. Mientras tanto, las tensiones geopolíticas, como la disputa diplomática entre China y Japón, así como las intervenciones de los Estados Unidos en Venezuela, también han influido en este proceso.Demanda aumentada para transacciones que no pueden ser rastreadas.Español:

Tensiones geopolíticas e inflación energética: Factores que impulsan la adopción de prácticas de privacidad

El panorama geopolítico del año 2025, caracterizado por guerras comerciales, conflictos en el Medio Oriente y inflación energética, ha reforzado aún más a las criptomonedas relacionadas con la privacidad como inversiones de gran importancia.De acuerdo con el informe sobre el estado del mercado de criptomonedas de cuarto trimestre de 2025.El precio del Bitcoin disminuyó drásticamente, de 126.000 dólares a un rango de entre 80.000 y 90.000 dólares, debido a la mayor volatilidad en los precios de las criptomonedas. Los inversores optaron por invertir en oro y otros activos considerados “seguros” desde el punto de vista tradicional. Sin embargo, las tokens de privacidad tuvieron un rendimiento superior.El aumento del 861% en las cifras de Zcash en el año 2025Destacando su papel como herramientas para lograr el anonimato financiero en regiones afectadas por crisis, como Israel y Venezuela.

La inflación energética, causada por las interrupciones en la cadena de suministro y los conflictos geopolíticos, también ha aumentado la importancia de las monedas de privacidad. A medida que los precios de la energía fluctuaban y aumentaba la incertidumbre en materia de política económica,Los inversores se dirigieron hacia los activos descentralizados.Para contrarrestar los riesgos sistémicos. Las criptomonedas de privacidad, con sus modelos de transacciones irrastreables, se han vuelto especialmente atractivas en un entorno donde…La supervisión financiera y las presiones inflacionarias se combinaron.Español:

Posicionamiento estratégico para el año 2026

Para los inversores, la posición estratégica en el año 2026 depende de tres factores clave.
1. Español:Bitcoin como cobertura macroeconómicaA pesar de su volatilidad, la correlación entre el Bitcoin y las políticas del Banco Federal, así como la expansión del dólar, lo convierten en una opción atractiva a largo plazo.La Ley de Claridad reduce los obstáculos regulatorios.Español:
2.Criptomonedas como herramientas para operar arbitraje regulatorio en temas de privacidadEl modelo híbrido de Zcash y la postura maximalista en materia de privacidad de Monero los hacen especiales.Beneficiarse de la arbitraje regulatorio.En un entorno mundial de cumplimiento de normativas fragmentado.
3.Inflación energética y diversificación geopolíticaLas monedas de privacidad ofrecen una forma única de protegerse contra la inflación causada por factores energéticos y la inestabilidad geopolítica, especialmente en regiones donde…Sistemas financieros frágilesEspañol:

Conclusión

Bitcoin y las criptomonedas relacionadas con la privacidad ya no son activos de nicho, sino componentes esenciales de una estrategia macroeconómica en un entorno de inflación de liquidez y energía impulsado por Estados Unidos. Mientras la Fed busca encontrar un equilibrio delicado entre crecimiento e inflación, y las tensiones geopolíticas remodelan los sistemas financieros mundiales, estos activos digitales están preparados para desempeñar un papel clave en la redefinición del almacenamiento de valor y la privacidad financiera. Para los inversores, lo importante es adaptar sus carteras a estas fuerzas macroeconómicas, al mismo tiempo que se reducen los riesgos regulatorios y de volatilidad.