Cofundadores de Bankera acusados de malversar el 45% de los fondos de la ICO de 100 millones de euros para bienes raíces de lujo

Bankera, una firma fintech de criptomonedas, ha sido acusada de malversar fondos de su oferta inicial de monedas (ICO) de 2018 para comprar propiedades de lujo en todo el mundo. Según un informe, casi la mitad de los 100 millones de euros (114 millones de dólares) recaudados de la ICO se transfirieron a un banco en Vanuatu, que fue adquirido por los fundadores del proyecto, Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas y Mantas Mockevičius. Según los informes, el banco emitió millones de euros en préstamos a empresas propiedad del trío para construir una cartera de bienes raíces de lujo, incluida una villa en la Riviera francesa y propiedades de alta gama en Lituania.

Los registros y declaraciones filtrados muestran que los fondos se usaron para suscribir préstamos a otras compañías, que luego se usaron para comprar bienes raíces de alto nivel. El banco de Vanuatu también prestó millones más directamente a los tres fundadores para "uso personal". Los abogados que representan a los fundadores negaron que la ICO fuera fraudulenta, pero se negaron a comentar sobre transacciones específicas. Bankera se había comprometido a convertirse en el "banco de la era de la cadena de bloques", ofreciendo un conjunto de servicios de inversión minorista e institucional mientras mantenía e intercambiaba la mayoría de las criptomonedas más grandes. Muchos inversores se sintieron atraídos por el token ICO de Bankera (BNK) por la promesa de tasas con descuento en los servicios y productos de Bankera, junto con la oportunidad de obtener pagos semanales de BNK. Sin embargo, un inversionista en el ICO de Bankera informó que esos pagos semanales comenzaron a "caer significativamente por debajo de la cantidad prometida". Según los informes, el esquema de reparto de ingresos se detuvo en 2022. Bankera también se comprometió a obtener una licencia bancaria de la Unión Europea, que aún no se ha materializado. A pesar del aumento de la ICO de 100 millones de euros, el valor totalmente diluido del token BNK se encuentra actualmente en un valor significativamente más bajo.

Bankera continúa brindando servicios bancarios relacionados con las criptomonedas y mantiene una presencia activa en las redes sociales. Los cofundadores de Bankera, un proyecto de criptomoneda que alguna vez fue prometedor, han sido expuestos por hacer un mal uso de decenas de millones de fondos de inversores de su oferta inicial de monedas (ICO) de token BNK para financiar personalmente bienes raíces de lujo. Bankera, que se comercializó como el futuro de la banca blockchain, recaudó más de 100 millones de euros en su ICO 2017/18, prometiendo a los inversores retornos semanales del 20% de los ingresos propios y de la criptobolsa SpectroCoin. Sin embargo, el valor de BNK se desplomó rápidamente y los pagos a más de 100.000 inversores se estancaron o se detuvieron por completo, lo que provocó pérdidas significativas para muchos. Siete años después, Bankera no ha logrado obtener una licencia bancaria de la UE.

Una investigación internacional descubrió que decenas de millones de fondos de ICO se canalizaron a Pacific Private Bank (PPB) en Vanuatu, un banco propiedad de los tres cofundadores de Bankera. Estos fondos se utilizaron para financiar préstamos a empresas propiedad de los mismos fundadores, que posteriormente compraron bienes raíces de lujo, incluida una villa en la Riviera francesa y propiedades de alta gama en Lituania. Los cofundadores emplearon una estructura compleja en múltiples jurisdicciones para administrar los fondos de ICO. Finalify Ltd. en las Islas Vírgenes Británicas emitió los tokens BNK, mientras que Spectro Finance operaba el intercambio SpectroCoin. Pervesk, administró fondos ICO para Spectro Finance. En enero de 2018, justo antes de que terminara la ICO, los tres fundadores adquirieron Pacific Private Bank Ltd (PPB) en Vanuatu, un paraíso fiscal conocido por su programa de "pasaporte dorado". Los registros filtrados muestran que PPB tomó prestados fondos de empresas vinculadas a Bankera, incluidas Spectro Finance, Finalify y Spectro Finance Systems. Estos fondos fueron luego prestados a los fundadores de Bankera y otras empresas que controlaban. Se utilizaron millones para comprar propiedades de lujo, incluida una villa en la Riviera francesa, propiedades de alto nivel en Lituania y resorts de playa en Vanuatu. PPB también prestó millones directamente a los fundadores, que más tarde se convirtieron en residentes de Mónaco, con préstamos a menudo marcados como "fines personales".

La investigación reveló que se transfirieron más de 45 millones de euros de la cuenta de SpectroCoin en PPB. En respuesta, el fiscal jefe de Lituania ordenó una revisión para decidir si se necesita una investigación previa al juicio sobre los cofundadores de Bankera. El desvío de millones en fondos de inversionistas a activos personales de lujo, incluidos bienes raíces, plantea serias preocupaciones de fraude y prácticas financieras poco éticas. Este incidente subraya los riesgos asociados con la inversión en proyectos de criptomonedas y la importancia de la supervisión regulatoria en la industria.