Liquidez de Altcoin y tendencias de TVL en 2025: cómo DeFi remodela la dinámica comercial y los puntos de entrada de los inversores

El panorama de las DeFi en 2025 está experimentando un cambio sismológico, impulsado por un crecimiento explosivo en el valor total bloqueado (TVL) y la proliferación de fondos de liquidez de altcoins. Estas tendencias no solo están redefiniendo la dinámica comercial, sino que también están creando nuevos puntos de entrada para los inversores que buscan aprovechar la maduración de las finanzas descentralizadas.

El incremento de TVL y la liquidez de Altcoins

A partir del segundo trimestre de 2025, el capital de mercado de las aplicaciones de naturaleza financiera de blockchain alcanzó los 123 600 millones de dólares, un aumento interanual del 41 %[1].Ethereumsigue siendo la más dominante, albergando el 63% del valor monetizado de la TVL en el ecosistema (US$78100 millones), mientras que las soluciones de capa 2 como Arbitrum (US$10400 millones) yoptimismo o($5.6 mil millones) demuestran un sólido crecimiento[1].SolanillaSin embargo, ha crecido hasta convertirse en un destacado, con su DeFi TVL que ha aumentado a $8600 millones, impulsados por proyectos tales como Kamino Finance y acciones tokenizadas[2].

Los fondos de liquidez de Altcoin son esenciales para este crecimiento. Por ejemplo, los protocolos de participación líquida ahora representan el 27% del valor total de la inversión de DeFi (TVL) y solo Lido administra $34.8 mil millones de activos[1]. Estos grupos reducen la fricción y los costos de transacción, lo que hace que los intercambios descentralizados (DEX) sean más competitivos. Los DEX manejan ahora el 23% del volumen total de operaciones criptográficas, frente a niveles insignificantes en 2023, a medida que la adopción de la DeFi está ganando impulso institucional[1].

Vientos de cola regulatorios y adopción institucional

La claridad regulatoria ha sido un catalizador. Las Leyes de Genio y de Claridad de EE. UU., promulgadas en el año 2025, facilitaron un marco para las monedas estables y los productos digitales, lo que estimuló las entradas institucionales[2]. Esto ha provocado un aumento interanual del 37 % en el volumen de operaciones de las plataformas de intercambio descentralizadas, con plataformas basadas en Ethereum que representan el 87 % de las operaciones descentralizadas.[3]. Las monedas estables, como Tether (USDT), con un suministro en circulación de 104 mil millones de dólares, estabilizan aún más la liquidez, lo que permite transacciones entre cadenas sin problemas[1].

La participación institucional es ahora un pilar fundamental de DeFi. Por ejemplo, Pendle Finance (PENDLE) ha atraído $8500 millones de TVL mediante la tokenización de los rendimientos previstos a través de los 'Principal Tokens' (PT) y los 'Yield Tokens' (YT)[3]. Asimismo, Sonic, una cadena de bloques DeFi de alto rendimiento, ha asegurado $650 millones en TVL (valor de mercado total de la cartera) al ofrecer mecanismos de liquidez avanzados[3]. Estos proyectos ejemplifican cómo la infraestructura de nivel institucional está transformando los fondos de liquidez de altcoin en vehículos de inversión viables.

Nuevos puntos de entrada para inversores

El auge de DeFi TVL ha creado nuevos puntos de entrada para los inversores. Las estrategias de satélite central están ganando terreno, con el 60-70% de las carteras asignadas a activos estables como Ethereum (ETH) yAave(AAVE), mientras que el 20-30% apunta a preventas de alto rendimiento y protocolos innovadores[4]. Por ejemplo, la ETH creció un 36,4 % en el segundo trimestre de 2025, mientras que Aave creció un 72 %, lo que refleja su papel como activos fundamentales[4]. Preventas de alto rendimiento, tales como Remittix (RTX) yBitcoinHyper ($HYPER), ofrecen incentivos de hasta el 205% APY, aunque conllevan riesgos elevados[4].

La DeFi de Bitcoin (BTCFi) es otra frontera emergente. Las soluciones de capa 2 como Babylon y Core han permitido la generación de apuestas y rendimientos en Bitcoin, con el valor de los activos de BTCFi TVL llegando a $5-6 mil millones en BTC a principios de 2025. Las plataformas como Bitcoin Swift, que brindan un APY del 300% en apuestas en preventa mediante contratos inteligentes impulsados por IA, destacan el interés institucional creciente en las estrategias de rendimiento basadas en BitcoinLa oradora4]

Implicaciones estratégicas para los inversores

Los inversores deben navegar por el panorama en constante evolución con un enfoque en la eficiencia del capital y la gestión de riesgos. Los prototipos de liquidez impulsados por IA, como Liqfinity, están optimizando el rendimiento al reducir las pérdidas transitorias y automatizar las estrategias de rendimiento[5]. Mientras tanto, las soluciones omnichain abordan la fragmentación de la liquidez, lo que permite la interoperabilidad entre cadenas y amplía el acceso a mercados de activos alternativos[4].

Por ejemplo, el crecimiento de TVL de Solana del 30,4% en el segundo trimestre de 2025, impulsado por la participación en apuestas y las tarifas reducidas, subraya la importancia de una infraestructura escalable[1]. De forma similar, el crecimiento mensual de 25 % del TVL de Pendle demuestra el atractivo de los tokens impulsados por servicios públicos en una cartera diversificada[3].

Conclusión

El auge de DeFi de 2025 está remodelando la dinámica comercial de las altcoins, con tendencias de TVL y grupos de liquidez que generan oportunidades y desafíos. A medida que se acelera la adopción institucional y se solidifican los marcos regulatorios, los inversores deben equilibrar la innovación con la cautela. El futuro pertenece a aquellos que pueden aprovechar el potencial de DeFi al tiempo que mitigan sus riesgos inherentes.

Fuente:
[1] Estadísticas del mercado financiero descentralizado 2025: TVL, Token[https://coinlaw.io/estadísticas-del-mercado-financiero-descentralizado/
[2] Resumen del mercado criptográfico: julio de 2025[https://cryptorank.io/insights/reports/crypto-market-recap-julio-2025]
[3] Resistencia de DeFi vs. volatilidad de los juegos: una perspectiva estratégica[https://www.ainvest.com/news/defi-resilience-gaming-volatily-strategic-outlook-altcoin-diversification-2025-2508/]
[4] Eficiencia de capital y dinámica de venta preventa en el cuarto trimestre de 2025 DeFi[https://www.ainvest.com/news/gold-rush-capital-efficiency-presale-dynamics-q4-2025-defi-2508/]
[5] Estrategias de negociación de criptomonedas: Liquidez en DeFi en 2025[https://nikvest.com/estrategias-de-cripto-comercio-liquidez-provisión-en-desafío-en-2025-100-techniques/]