La disrupción impulsada por la inteligencia artificial provoca una fuerte caída en los sectores de gestión de patrimonios y finanzas.

La caída de las acciones relacionadas con la gestión de patrimonios se debió a un nuevo instrumento desarrollado por Altruist Corp, basado en tecnologías de inteligencia artificial. Esto generó preocupaciones sobre posibles perturbaciones en el sector financiero. La plataforma de inteligencia artificial de Altruist Corp permitía la creación de estrategias fiscales automatizadas y documentos financieros personalizados. Estas innovaciones causaron gran impacto en el sector. Las acciones de empresas como Charles Schwab y LPL Financial cayeron significativamente, lo que indica que los inversores están preocupados por la influencia de la inteligencia artificial en los servicios financieros tradicionales.

La caída en las cotizaciones de las acciones refleja una tendencia general más amplia, ya que las herramientas de IA ganan cada vez más importancia. La semana pasada, los plugins de IA desarrollados por Anthropic también causaron una disminución en las cotizaciones de las acciones relacionadas con software y tecnologías legales. Esta semana, la atención se ha centrado en el área de gestión de activos y seguros. Además, la herramienta desarrollada por Altruist ha contribuido a aumentar los temores relacionados con la desintermediación.

Los analistas sugieren que el mercado está asumiendo los peores escenarios posibles, aunque es posible que estos no se hagan realidad del todo. Brian Meredith, de UBS, se preguntó si los agentes de seguros podrían resistir la competencia de herramientas como ChatGPT. El índice de seguros del S&P 500 cayó un 3.9% solo el lunes.

¿Por qué ocurrió ese movimiento?

La tecnología Altruist’s Hazel AI automatiza procesos financieros complejos, como la planificación fiscal y la creación de documentos necesarios para los negocios. Esta capacidad amenaza con reducir la necesidad de contar con asesores humanos en las tareas rutinarias. La liderazgo de la empresa, quienes tienen experiencia en Morgan Stanley y Pimco, le da credibilidad a su potencial impacto en la industria.

Este movimiento tomó a Wall Street por sorpresa. Charles Schwab es la única empresa de su sector que recibe calificaciones negativas en términos de valoración de sus acciones. Además, solo hay una sola calificación negativa entre los 24 analistas que opinan sobre esta empresa. La falta de información negativa por parte de los analistas podría haber aumentado la reacción del mercado.

Cómo respondieron los mercados

Las acciones relacionadas con la gestión de activos y los seguros experimentaron una fuerte caída. Charles Schwab bajó un 6.4%, LPL Financial cayó un 8.3%, y Raymond James Financial perdió un 7%. Morgan Stanley y Ameriprise también registraron disminuciones en sus valores.

Los inversores minoristas y los fondos de cobertura reaccionaron rápidamente. Los estrategas de JPMorgan señalaron que la caída del mercado creó una oportunidad para comprar acciones de mayor calidad, ya que el mercado descontó las posibles consecuencias negativas relacionadas con la disrupción causada por la inteligencia artificial. Sin embargo, la reacción inmediata fue negativa, como se pudo ver en las fuertes caídas en todo el sector.

Lo que los analistas están observando

Los expertos del sector advierten que esta caída en los precios puede ser exagerada. Wilma Burdis, de Raymond James, sostiene que los inversores todavía prefieren contar con asesores humanos, ya que les brindan una mayor confianza y personalización en su proceso de toma de decisiones. Sin embargo, las herramientas de IA ya están cambiando la dinámica del mercado. Compañías como Insurify y Anthropic están sentando un precedente en este sentido.

El efecto dominó de esto se extiende más allá de la gestión de activos. Los mercados de crédito privado, que dependen en gran medida de las empresas de software, ahora se encuentran bajo presión. Si la adopción de la IA se acelera, las tasas de incumplimiento podrían aumentar, lo cual afectaría a gestores de activos como Ares, Apollo y Blackstone.

Altruist forma parte de una creciente oleada de startups en el sector financiero que se basan en la tecnología de inteligencia artificial. Rogo Technologies y Hebbia también están promoviendo la automatización basada en la inteligencia artificial en los procesos bancarios y en el análisis de datos. OpenAI y Anthropic están ampliando sus alianzas con empresas importantes como Intuit. Esto indica una mayor integración de la inteligencia artificial en las prácticas empresariales.

A pesar de la volatilidad a corto plazo, algunos analistas sostienen que el sector podría recuperarse. Un fondo cotizado en bolsa relacionado con el sector de software ya ha logrado recuperar parte de sus pérdidas. Además, las herramientas de IA también están evolucionando, incorporando funciones como la colaboración y la supervisión.Esto sugiere que la IA podría complementar, más que reemplazar, a los asesores humanos.A largo plazo.

Los participantes del mercado están observando atentamente cómo las empresas tradicionales se adaptan a los cambios. Algunas empresas están invirtiendo considerablemente en capacidades de IA para mantener su ventaja competitiva. Sin embargo, por ahora, la incertidumbre es alta, y los inversores venden primero y luego plantean preguntas.